T. Rowe Price har i sine nesten ti tiår med fondsstyring oppnådd et sterkt rykte i pensjonsalder. Mellom sin disiplinerte investeringsstrategi og sitt engasjement for billig investering, er T. Rowe Price-midler alltid i samtalen når det gjelder å skape en diversifisert pensjonsportefølje. Mange av de større kvalifiserte pensjonsplanene har T. Rowe Price-midler som stifter. Hvis du ønsker å bygge en diversifisert portefølje av midler som kan oppnå en konsistent totalavkastning for å skape levetidsinntekt, bør du vurdere disse tre T. Rowe Price-fondene.

T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund

Hver pensjonsinntektsportefølje skal ha et samlet børsindeksfond som en av sine kjernebeholdninger. Det er avgjørende for å opprettholde inntektsveksten over en lengre periode. T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund har vært en jevn aktør siden starten og har utført bedre enn de fleste av sine jevnaldrende i de siste fem årene. Fondet har til hensikt å speile resultatet av hele det amerikanske aksjemarkedet, og investerer minst 80% av sine eiendeler i aksjer i S & P Total Market Index. Fondet har returnert like under 7% per år de siste 10 årene og 13. 07% per år de siste fem årene. Dens kostnadsforhold på 0,35% anses å være gjennomsnittlig i sin kategori.

T. Rowe Price Equity Income Fund

Alle pensjonsinntektsporteføljens kjernebeholdninger bør omfatte et aksjefond. Det er avgjørende for å opprettholde inntektsveksten over en lengre periode, samtidig som man reduserer nedadrettingsrisikoen. T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund har vært en jevn aktør siden starten og har utført bedre enn de fleste av sine jevnaldrende i de siste fem årene. Fondet har til hensikt å speile resultatet av hele det amerikanske aksjemarkedet, og investerer minst 80% av sine eiendeler i aksjer i S & P Total Market Index. Fondet har returnert like under 7% årlig i løpet av de siste 10 årene og 13. 07% per år de siste fem årene. Dens kostnadsforhold på 0,35% anses å være gjennomsnittlig i sin kategori. Fondet har en gjennomsnittlig årlig avkastning på 5 24% de siste 10 årene og 9,73% de siste fem årene. Det er 0. 66% kostnadsforholdet er gjennomsnittlig for sin kategori.

T. Rowe Pris Retirement Target-Date Funds

T. Rowe Price har blitt synonymt med investering i mål-dato fond. Den pensjonsmåltidsfondsserien har vunnet anerkjennelser fra mange anmeldere. En av grunnene til deres suksess er deres over gjennomsnittlige tilnærming til aksjeavsetninger, noe som kan gi bedre avkastning under gunstige markedsforhold. Target-date fondene skifter stadig sine tildelinger til mer konservative investeringer da måldatoen kommer nærmere.T. Rowe Prismåltidsmidler har en tendens til å skifte deres tildelinger litt mer gradvis, slik at deres midler kan bære en høyere andel av aksjer sammenlignet med gjennomsnittlig måldagsfond. F.eks. Har pensjonsfondet 2015 en aksjekapital på 53%, sammenlignet med gjennomsnittlig 2015-fondsdistribusjon på 45%. Som et resultat har alle T. Rowe Prices måldagsfond overgått 99% av sine jevnaldrende i løpet av de siste 10 årene. Den høyere tildelingen til aksjer kan føre til større volatilitet, som demonstrert av fondets resultater i 2008, da de fleste av dem gikk ned mer enn halvparten av sine kolleger.

Når det gjelder ytelse, har alle T. Rowe Price Retirement Fundene, inkludert 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 og 2040, utført på over gjennomsnittet nivå i sine kategorier. Fondet for pensjon 2015 har en gjennomsnittlig avkastning på 10 år på 5,6%, mens den langsiktige 2025 fondet har returnert 6,3%.