Aktiveringsfondene har blitt populært blant investorer, da disse samlede investeringene gir en enkel måte å få tilgang til flere aktivaklasser innenfor et enkelt, profesjonelt forvaltet fond. Det finnes et bredt spekter av fordelingsfond, alt fra ultra konservative til svært aggressive, og hver kan brukes som en enkelt beholdning eller delvis tildeling for individuelle investorer. Konservative tildelingsfond består av aksje- og gjeldspapirer samt kontanter og kontantekvivalenter, med fokus på bevaring av rektor gjennom større stillinger i gjeld og kontantinvesteringer. Investorer med bekymringer om markedsvolatilitet, eller de som ønsker å generere inntekter fra hele eller deler av sine porteføljer, kan bruke konservative tildelingsmidler for å tilfredsstille investeringsmålene.

Mens konservative tildelingsfond gir en pusterom fra voldsomme svingninger i egenkapitalrike investeringer, er de ikke egnet for alle investorer. Konservative tildelingsfond innehar en tyngre konsentrasjon av totale eiendeler i obligasjoner og kontanter, og tar bort muligheten for investorer til å oppnå kapitalvekst i det lange løp. I tillegg er enkelte obligasjonsbeholdninger og kontantinvesteringer hardt presset for å følge med stigende inflasjonsrater, noe som ofte gir avkastning på konservative tildelingsmidler. Investorer som er interessert i å opprettholde en investeringsporteføljens hovedbalanse med potensialet for å generere inntekter gjennom utbytte og renter, finner konservative tildelingsmidler som er mest hensiktsmessige som en del av eller en enkelt beholdning innenfor en investeringsportefølje. En rekke konservative kapitalfordelingsmidler er tilgjengelig for investorer gjennom kjente fondsbaserte tilbydere.

Vanguard Tax Managed Balanced Fund

Vanguard Tax Managed Balanced Fund er et konservativt allokeringsfond som gjøres tilgjengelig for investorer gjennom Vanguard-konsernet. Etablert i 1994 forvaltes fondet av Michael Perre og søker å gi investorer skatteeffektiv avkastning generert av føderalt skattefrit inntekt, langsiktig kapitalvekst og skattepliktig nåværende inntekt i et beskjedent beløp. Vanligvis er 55% av fondets $ 2. 21 milliarder kroner i eiendeler er investert i høyverdige kommunale verdipapirer med en dollarvektet gjennomsnittlig løpetid mellom seks og 12 år, og minst 75% av alle kommunale beholdninger er vurdert i en av de tre største kredittkategorier. Resten av fondets eiendeler er investert i vanlige aksjer.

Fra og med september 2015 har fondet generert en 10-årig avkastning på 6,45%. Fondets utgiftskvot på 0,12% er langt lavere enn gjennomsnittet på 0.81% for lignende konservative tildelingsfond. Investorer betaler ikke en salgsbelastning på forhånd, men vurderes en eiendel under administrasjonsgebyr på 0,10%. En minimumsinvestering på $ 10 000 kreves for ikke-kvalifiserte kontoer og IRAer. Toppbeholdninger i fondet inkluderer Apple Inc. på 1. 58%; Nassau County New York Midlertidig Fin Au Var 0. 02% ved 0. 84%; Microsoft Corporation på 0. 80%; og Exxon Mobil Corporation på 0. 70%.

American Funds Tax-Advantaged Income Fund

Det amerikanske fondets skattefordelte inntektsfond tilbys til investorer gjennom American Funds-familien av verdipapirfond og har en startdato for 2012. Administrert av Joanna F. Jonsson, denne konservative Avdelingsfond søker nåværende inntekt med et sekundært mål for langsiktig kapitalvekst. Fondets investeringsmiks består av en rekke amerikanske fondsmuligheter med ulike kombinasjoner og vektinger, hvorav de fleste søker å generere inntekter fra deres underliggende investeringer. Fondforvaltere med American Funds Tax-Advantaged Income Fund fokuserer investeringsvalg på utbyttebetalende aksjer ved å inkludere vekst- og inntektsmidler, aksjeinntekter, balansefond og obligasjonsfond.

Fra og med september 2015 har fondet generert en treårig årlig avkastning på 9,18%, med en kostnadsandel på 0,44%. En første salgsavgift på 3. 75% vurderes for alle nye aksjekjøp, selv om det ikke pålegges utsatt salgsavgift. En innledende investering på $ 250 er nødvendig. Toppbeholdninger i fondet inkluderer amerikanske fondskattefrie obligasjonsfond på 25. 25%; Det amerikanske high-income kommunale obligasjonsfondet på 25 21%; Det amerikanske fondet Capital World Growth and Income Fund på 24,77%; og American Funds Washington Mutual Fund på 24,7%.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund ble etablert i 1994 og har vært ledet av Charles M. Shriver siden 2011. Fondets ledergruppe har som mål å gi investorer den høyeste totale avkastningen over tid etter fokuserer investeringsvalg på inntekt først og vekst av kapital andre. Omtrent 40% av fondets $ 1. 53 milliarder kroner i eiendeler er investert i aksjer, med de resterende spredt mellom obligasjoner, pengemarkedsinstrumenter og kontanter. I enkelte tilfeller kan fondet overvåke eller underveie en bestemt eiendelsklasse basert på dagens markedsforhold eller utsikter.

Fra september 2015 har T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund generert en 10-årig avkastning på 6,22%, med en kostnadsandel på 0,44%. Investorer er ikke belastet en salgsbelastning på forhånd eller et utsatt salgsgebyr, men en minimumsinvestering på $ 2, 500 er nødvendig for både kvalifiserte og ikke-kvalifiserte kontoer. Toppbeholdninger i fondet inkluderer T. Rowe Price Institutional High Yield Fund på 7 06%; T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Bond Fund på 5,92%; T. Rowe Price Institutional International Bond Fund på 5 32%; og T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Equity Fund på 2.57%.

Thrivent Diversified Income Plus Fund

Det Thrivent Diversified Income Plus Fund er et konservativt allokeringsfond som ble etablert i 1997 og gjort tilgjengelig for investorer gjennom Thrivent Investment Group. Fra og med 2015 er Darren M. Bagwell investeringsfondets investeringsfond. Fondet søker å gi investorer maksimal inntekt, samtidig som kapitalveksten opprettholdes på lang sikt. Fondet er $ 709. 56 millioner i eiendeler er investert i en kombinasjon av aksjer og verdipapirer, med egenkapitaldelen fokusert på aksjekapital, foretrukket aksje og konvertibel aksje. De gjeldspapirene som holdes i fondet, kan ha kredittkvalitet og lengre løpetid, og kan omfatte obligasjoner med høy risiko, noter, obligasjoner eller andre gjeldsforpliktelser. Fondforvaltere kan også investere i børsnoterte fondalternativer etter eget skjønn.

Siden september 2015 har det Thrivent Diversified Income Plus Fund generert en 10-årig avkastning på 5,94%, med en kostnadsandel på 0,98%. Investorer vurderes på forhånd en salgsavgift på 4,50% på alle nye aksjekjøp, men ingen utsatt salgsgebyr pålegges. En minimumsinvestering på $ 2 000 kreves for både kvalifiserte og ikke-kvalifiserte kontoer. Toppbeholdninger i fondet inkluderer 5-årige amerikanske statsobligasjoner Fremtid Sept15 ved 11. 08%; 2-årig US Treasury Note Fremtid Sept15 ved 9. 24%; 10-årig US Treasury Note Fremtid Sept15 ved 4. 25%; S & P 500 Index Future Sept15 ved 3. 01%; og Fannie Mae på 1. 75%.