Hvis du er en konservativ investor, eller du ønsker å balansere en mer aggressiv aksjeportefølje, har Vanguard en mengde konservative aksjefond som kan passe regningen. Disse fem fondene har spesielt hatt gode resultater i sine respektive kategorier, og hver av dem gir en solid balanse mellom sikkerhet og avkastning.

Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund (VSCGX)

Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund er et fond av midler som investerer i andre Vanguard fond for å oppnå en fast tildeling som passer for konservative investorer. Porteføljen består av rundt 40% aksjer og 60% obligasjoner med sikte på å oppnå nåværende inntekt og moderat kapitalvekst. Både aksje- og obligasjonsporteføljene har noen utenlandsk eksponering. Obligasjonsporteføljen er mye diversifisert blant kort-, mellomstore og langsiktige amerikanske stats- og byråobligasjoner, investeringsobligasjoner og obligasjonslån (MBS). For pensjonister som ønsker å tegne minst 4% av sine porteføljer, har Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund returnert nesten 5% per år de siste 10 årene. Disse avkastningene går mye lenger på grunn av fondets ekstremt lave kostnadsforhold på 0,15%.

Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)

Få konservative midler har oppnådd det gode resultatnivået til Vanguard Wellesley Income Fund. I de siste 15 årene har det levert avkastning høyere enn gjennomsnittet i sin kategori; og i de siste 10 årene har den overgått 95% av sine jevnaldrende. Hovedmålet er å generere langsiktig inntektsvekst på toppen av et bærekraftig nivå av nåværende inntekt. Det søker også å fange opp aksjemarkeds gevinster mens begrensende nedadrettede risikoer. Fondet benytter en balansert tilnærming, investerer rundt 40% i store aksjer med historier om å betale gjennomsnittlig utbytte eller med forventning om økende utbytte. Sixty prosent investeres i en mangfoldig blanding av obligasjoner, inkludert amerikanske statsobligasjoner, investeringsobligasjoner og andre rentepapirer. Fondets konservative tilnærming tjente investorer veldig bra i 2008-markedskrasjen, og falt bare 9,84%, noe som er en brøkdel av nedgangen som oppleves av gjennomsnittlig aksjefond. Fra desember 2015 har fondet returnert 6,72% per år de siste 10 årene og 7. 36% de siste fem årene. Dens 0. 23% kostnadsforhold er svært lav for fondskategorien.

Vanguard Target Retirement 2015 Fund (VTXVX)

Målfondsfond er det ultimate set-it-and-forget-fondet for pensjonering, med porteføljer utformet rundt en hypotetisk pensjonstidslinje. Målet med et måldagsfond er å maksimere forventet avkastning i forhold til risikoprofilen som er antatt av porteføljen for å oppnå en balanse mellom inntekt og inntektsvekst for pensjonister.Vanguard Target Retirement 2015 Fund oppnår dette målet ved å investere i fem Vanguard-indeksfond, inkludert Total Stock Market Index Fund, Total Bond Market II Index Fund og Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund. Mer nylig har fondet økt sin eksponering mot internasjonale verdipapirer gjennom Total International Stock Index Fund og Total International Bond Index Fund. Samlet porteføljeallokering er 70% i innenlandske og utenlandske rentepapirer og 30% i innenlandske og utenlandske aksjer. Fondet har returnert 5,17% årlig i løpet av de siste fem årene og 4,9% i løpet av de siste 10 årene.

Vanguard Managed Payout Fund (VPGDX)

Administrerte utbetalingsmidler er utformet for å generere faste månedlige utbetalinger som holder tritt med inflasjonen. For å oppnå dette må de oppnå balanse mellom kapitalbeholdning, nåværende inntekt og inntektsvekst. Vanguard Managed Payout Fund forsøker et årlig utbytte på 4% ved å investere i en diversifisert blanding av andre Vanguard-fond, inkludert det høyt ansete Vanguard Total Stock Market Index Fund. Det investerer også i eksterne fond for å oppnå det risikoreduksjonsnivået det søker. Den månedlige utbetalingen er etablert i januar hvert år og forventes å forbli konstant hver måned. Minimumsinvesteringen er $ 25 000, og kostnadsforholdet er en nesten ikke-eksisterende 0, 01%. Per desember 2015 har pensjonister og andre konservative investorer hatt en gjennomsnittlig årlig avkastning på 7,39% for hvert av de siste fem årene.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

Det Vanguard Skatteforvaltede Balansefondet søker å gi en høy avkastning etter skatt basert på skattefritatt inntekt fra kommunale verdipapirer og langsiktige kapitalgevinster fra felles aksjer. Dens portefølje er fordelt nesten like mellom de to. Tre fjerdedeler av sine kommunale beholdninger har en av de tre største kredittverdiene, og porteføljen har en dollarvektet løpetid på seks og 12 år. Nylige beholdninger i aksjeporteføljen inkluderer Apple, Microsoft og Exxon Mobil. Fondet har returnert 6,01% årlig i løpet av de siste 10 årene og 8. 49% de siste fem årene. Dens kostnadsforhold på 0,11% er blant de laveste i sin kategori.