I finansiell tjenesteyting har en finansiell rådgiver en rekke stier tilgjengelig med en mangfoldig gruppe firmaer. Uavhengige firmaer gir en finansiell rådgiver med muligheten til å skape en praksis som ligner rådgiverens visjon for egen virksomhet, uten å pålegge tungt handlede salgskvoter eller tilby en forfalsket bedriftskultur. Eiendomsrettede eller captive firmaer, derimot, tilbyr finansielle rådgivere et stort team av støtte til opplæring og markedsføring, og de kommer ofte med et etablert merkenavn som effektivt kan brukes til å prospektere.

Mens hver type firma presenterer unike muligheter for den rette personen, er det flere grunner til at økonomiske rådgivere vanligvis ikke holder kursen med et enkelt firma i løpet av karrierenes løpetid.

Utilfreds med bedriftskultur

I begynnelsen av en finansiell rådgivers karriere er bedriftskultur ofte en grunn til at han velger et bestemt firma over en annen. Følelsen som om firmaet retter seg mot bestemte trosystemer, plasserer den samme betydningen på balanse mellom arbeid og liv, eller gir visse fordeler som samsvarer med en rådgivers interesser, spiller en viktig rolle i langvarig tilfredshet på jobben.

Som en karriere innen finansiell rådgivning vokser, må imidlertid rådgivere skifte. Hvis et firma ikke er villig til å være fleksibel i catering til rådgivere etter hvert som deres behov endres over tid, er rådgivere i stand til å finne et konkurrerende firma som vil.

Unhelpful Compliance Procedures

En av de største kampene som finansiell rådgiver er nødvendig for å holde seg oppdatert med regulatoriske krav og retningslinjer for samsvar. I løpet av årene har finansnæringsbransjen opplevd strenge regler om produkter og tjenester som tilbys til klienter, og bedrifter er ikke alltid raske til å hjelpe rådgivere å navigere i disse samsvarsansvar. Uten nødvendig assistanse søker rådgivere ofte et firma som gir større etterlevelsestøtte uten å være overbærende.

I noen tilfeller finner rådgiverne seg ikke i stand til å jobbe som de en gang gjorde på grunn av en avtaleavdeling med for mye tilsyn. Unødvendig revisjon eller konsekvent pushback på innsendt markedsføringsmateriale kan føre til en reduksjon i salg og en hindring for prospektering som tvinger rådgiverne til å finne et annet firma.

Lav utbetaling

I de fleste større finansieringsfirmaer betaler rådgivere indirekte for treningstøtte, markedsføringshjelp og etablert merkenavn gjennom lavere provisjonsutbetalinger. Selv de høyest produserende rådgivere kan bare nettoinntekter utgjøre 55 eller 60% av inntektene som genereres for deres firmaer. Ofte kan uavhengige eller mindre bedrifter være bedre egnet for rådgivere som har etablert karrierer.Vanligvis er utbetaling på nye og gjentatte kontoer nærmere 85 eller 90% for topprådgivere med disse firmaene, noe som gir en betydelig fordel ved å skifte.

Antiquated Technology

Teknologien er blitt en nøkkelkomponent i kundetilfredshet de siste årene, men noen finansielle serviceselskaper er sakte å tilpasse seg. For rådgivere som tror at teknologibaserte plattformer som robo-rådgivere for investeringsstyring og økonomisk planlegging er drivere for kundeoppkjøp, forlater et firma som ikke tilbyr tilgang til oppdaterte systemer for en som gjør det uunngåelig.

Lackluster Support

Rådgivere som er ny for finansnæringen, er mer sannsynlig å forlate firmaet hvis støttenivået fra seniorrådgivere eller salgsstyring ikke er høy. Finansielle rådgivere må være velbevandret i en rekke produkter og tjenester, ofte i både investerings- og forsikringskategorier. Det kan være en utfordring å forstå egnethetsproblemene for hvert tilbud når treningstøtte ikke er tilgjengelig. I tillegg vil rådgivere sannsynligvis forlate et firma der det er lite eller ingen monetær støtte for markedsførings- eller prospekteringsinitiativer, eller når bedrifter ikke gir muligheter for faglig utvikling.

Mens de fleste rådgivere ikke har en vane med å bytte bedrifter, er det klare indikatorer at avgang fra et firma er i horisonten. Finansielle tjenester bedrifter beholder nåværende eller rekruttere nye rådgivere ved å gi disse fordelene og ved å forbli fleksibel i tjenestene som tilbys rådgivere.