Teknologi har betydelig påvirket profesjonell økonomisk planlegging. Uavhengige rådgivere, registrerte representanter og til og med regnskapsførere har kommet for å stole på sofistikert økonomisk programvare som er utformet for å hjelpe dem ikke bare å utarbeide hensiktsmessige investeringer og pensjonsordninger for klienter, men også hjelpe dem bedre å engasjere kunder også.

Slike programmer gir vanligvis historiske data; muligheten til direkte å sammenligne to investeringer og visuelt representere sammenligningen på en måte som er lett for kunden å forstå; og en rekke egenkapitalevalueringsformler for aksjer, inkludert risiko- og volatilitetsforanstaltninger som Sharpe, Beta og Sortino-forhold. Andre vanlige funksjoner inkluderer evnen til å tilbakestille testen og vise effektene av rebalansering, utbytte reinvestering og ulike skattescenarier.

De første fem økonomiske planleggingsprogrammene som brukes av profesjonelle finansielle rådgivere, ifølge en nylig undersøkelse utført av T3, er Rådgiver Perspektiver og Inside Information: MoneyGuidePro, eMoney, Money Tree, Advicent (NaviPlan) og Advizr. Denne undersøkelsen spurte over tusen rådgivere med bransjeerfaring fra noen få år til mer enn to tiår, som representerer firmaer som er avhengige av programvare for CRM, porteføljestyring og finansielle planleggingstjenester.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro er den klare favoritten, med 42% av rådgivere som rapporterer det som nummer ett valg for økonomisk planleggingsprogramvare. Betraktet som et av de mest omfattende programmene og lansert i 2001 av PIETech, steg det raskt til toppen av rekkene og viser ingen tegn på å miste markedsandeler.

En del av MoneyGuidePros suksess er tilskrevet sin visuelt engasjerende, brukervennlige presentasjon. Hovedportalen er utformet for å fullt ut engasjere kunden, inkludert Play Zone, hvor klienten kan legge inn forskjellige valg og alternativer for å se potensielle effekter. Rådgiveren beholder imidlertid endelig kontroll over programmet, inkludert hvilke deler av programmet kunden får se. MoneyGuidePro tilbyr mer interaktiv interfacing med tredjepartsprogrammer, og viser mer enn 40 på sin nettside.

En kritikk av programmet er at, fordi det ikke stole på kontantstrømanalyse, kan aksjeprestasjonsprognosene være mindre pålitelige. I 2014 presenterte selskapet myMoneyGuide, et salgspresentasjonsverktøy for finansielle rådgivere.

eMoney Advisor

eMoney tilbyr et svært grundig program og er kjent for sin detaljerte kontantstrømanalysemodul. Av over tusen respondenter som rapporterte å bruke økonomisk planlegging programvare, rapporterte litt over 25% ved hjelp av eMoney. I tillegg indikerte undersøkelsen at det er det beste programvaren som rådgivere tenker på å legge til deres arsenal av økonomiske planleggingsressurser.En mulig forklaring på dette er Fidelitys oppkjøp av programvaren tidlig i 2015, noe som gir programvaren et rykte om å være både nyttig og pålitelig.

En av eMoney's styrker er den økonomiske strømmen som gir sanntidsdata, varsler og nyheter, og hjelper rådgivere å holde seg unna viktige klient- og markedsforhold. En annen bemerkelsesverdig funksjon er eMoney klientportalen (emX) som gjør det mulig for klienter å få tilgang til en utskrift av deres økonomi når som helst.

Undersøkelsen polledte også gjennomsnittlige brukerangeringer for hvert av de økonomiske planleggingsverktøyene de inkluderte i undersøkelsen. eMoney rangert nest høyest i forhold til MoneyGuidePro med en gjennomsnittlig brukervurdering på 7.89 av 10.

Money Tree

Money Trees totale markedsandel bringer den opp til tredje på listen med nesten 8% av respondentene velger det over alle andre programmer. Det er også den mest populære programvaren for deltakerne som hovedsakelig identifiserte som forvaltere.

En av Money Tree beste produktene er Sølv-programmet. Med lavere kostnader enn programmer som MoneyGuidePro og eMoney Advisor, er Money Trees sølv økonomiske planleggingsprogram designet for bruk primært av bankfolk. Den gir god fleksibilitet i sine grunnleggende tilnærmingsmuligheter ved at den kan fokusere på ulike mål, for eksempel pensjon, eiendomsplanlegging eller utdanningsfinansieringsplaner. Selv om det ikke er så omfattende som noen andre programmer, er Silver høy grad av brukervennlighet og integrasjon med tredjepartsprogrammer, samt modulen for evaluering av forsikringsprogrammer.

Både Money Tree - Sølv og Money Tree - Totalt regnes som noen av de beste programmene for å kjøre "What if?" scenarier, endring av ulike input variabler. I tillegg til dette tilbyr Money Tree - Total både mål og kontantstrømsbaserte planjonsfremskrivninger, en ekstremt nyttig funksjon som oppfyller de ulike behovene til ulike kunder.

Advicent (NaviPlan)

Advicents programvare mottok gode svar fra knapt 7% av undersøkelsens respondenter, med mesteparten av NaviPlan som det foretrukne finansielle planleggingsproduktet. Mens Advicent tilbyr flere produkter som er designet for å passe til et bredt spekter av finansielle rådgiveres behov, er NaviPlan det mest omfattende og nyttige programmet tilgjengelig.

Et kontantstrømsbasert program, NaviPlan er mest populært blant dualtregistrerte rådgivere, da det er lett skalerbart til et forskjellig antall kunder og varierende nettoverdi. Det inkluderer pensjonsanalyse av akkumuleringer og utdelinger og omfattende analyse av eiendeler og gjeld, inkludert gjeld.

NaviPlan tilbyr en av de mest detaljerte kontantbehandlingsmodulene og visuelt overlegne side-by-side påskjermsammensetninger av investeringer, samt Monte Carlo scenariosimuleringer for å holde informasjon oppdatert. Advizr

Avrunding av topp fem er Advizr, en relativt ny konkurrent i markedet for finansiell planlegging programvare som blir populær blant mindre rådgivende firmaer og blant rådgivere med 1-5 års erfaring. Grunnlagt i 2012, tilbyr denne programvaren flere sofistikerte planleggingsverktøy for pensjonstest, pensjonstrening, optimalisering av trygdeordninger og mer.

Advizr tilbyr også et produkt som heter Advizr Express, et ledende generasjonsprogram som er fokusert på pensjonsalder som kan forklare programvareets popularitet blant mindre og yngre praksis og har som mål å øke fast vekst raskt. Denne økonomiske planleggingsprogramvaren er også blant de fem topp programmene som rådgivere tenker på å legge til i praksis, og etterbehandling noen få steder under eMoney og MoneyGuidePro i denne kategorien.