En investeringspolitikkerklæring (IPS) er et must-have-dokument for alle investorer, og en som alle kompetente finansielle rådgivere bør sette sammen for hver kunde som de har. Det er et dokument som beskriver en investeringsstrategi for kunden og forplikter rådgiveren til en detaljert og strukturert investeringsplan. Nedenfor er en beskrivelse av dette dokumentet og tre populære programvaretjenester som hjelper finansielle rådgivere å lage dette dokumentet for kunder og potensielle kunder.

Hva står i en investeringspolitikkerklæring?

IPS bør i korthet forklare de økonomiske målsettingene og klientene som kunden har på lang sikt. Det er sju hovedkomponenter som bør inkluderes:

1. Retur: detaljer om ønsket eller nødvendig forventet årlig avkastning av porteføljen

2. Risikovurderinger: Nærmere om klientens vilje og evne til å påta seg et bestemt nivå av porteføljerisiko

3. Likviditet: Detaljer om alle likviditetshensyn, nå og i fremtiden

4. Juridisk: detaljer om lov og forskriftskrav som er spesifikke for den enkelte klienten

5. Time Horizon: detaljer om klientens forventede tidshorisont og portefølje

6. Skatt: Individuelle skattehensyn for porteføljen og individuelle

7. Unike omstendigheter: detaljer om noe spesifikt for klienten som ikke er inkludert i seks seksjoner ovenfor

Sammen med disse komponentene er vanligvis noen strategiske og taktiske ressursfordelingsområder beskrevet for akseptable aktivaklasser. En kontantstrøm eller utgiftsplan er inkludert, samt eventuelle andre deler som anses som hensiktsmessige, for eksempel en veldedig bidragsdel og hvordan porteføljen skal gjøre det mulig. Evaluerings- og kommunikasjonsprosedyrer inngår også som regel.

IPS AdvisorPro

IPS AdvisorPro er et ledende IPS-programvareselskap basert i Pittsburgh, Pennsylvania. Programvaren gir rådgivere en diskusjonsguide og spørreskjema som kan brukes i et innledende eller informasjonsmøte med en klient. Den inneholder alle detaljer som en rådgiver må oppnå for å kunne generere en strømlinjeformet IPS i programvaren. Programvaren inneholder ulike verktøy for å måle risikotoleranser og skape aktivaallokeringer, noe som sparer mye økonomisk rådgiver mye tid. Programvaren inneholder en prosess som er utformet for å redusere risiko og eliminere feil, sparer tid og mulige penger. Programvaren er basert i et kryptert, sikkert nettbasert miljø, og er i stand til å skape IPS for åtte forskjellige typer klienter: enkeltpersoner og familier, tillit, begavelser og grunnlag, veldedige tillit, fortjenesteplaner, pensjonsplaner, regissert 401 (k) s og forsikringsplaner.Prissetting er $ 495 per år for 100 IPSer.

Rådgivende verdensfinansiell teknologi

Rådgivende verdensfinansiell teknologi, basert i Los Angeles og San Diego, tilbyr en nettbasert forslagsgenerator for potensielle kunder som etablerer en risikoprofil for klienten, vurderer eksisterende kontoer og oppretter en IPS-basert på ulike innganger. Programvaren er også i stand til å gjøre porteføljeanalyser. Denne programvaren er mer en en-stop-løsning for rådgivere som trenger mer enn bare en IPS-opprettet. Mens full prising ikke er oppført på selskapets nettside, gir den tilgang til en fullt funksjonell 14-dagers gratis prøveversjon av programvaren.

PlanPlus

PlanPlus er et privat selskap basert i Toronto, Canada. Firmaet har utviklet programvareverktøy for finansielle fagfolk i over 25 år. Selskapets programvare produserer svært detaljert IPS som dekker alle hovedaspekter av dokumentet og deretter noen. Hovedprogramvaren den gir til finansielle rådgivere kalles "PlanPlus PlanIt." Programvaren er tilgjengelig i tre forskjellige tiers, hver med økende mengder tekniske evner. Den laveste delen av programvaren koster $ 30 per måned, den midterste prisen koster $ 50 per måned og den høyeste tier koster $ 70 per måned. Selv om det finnes mange forskjellige typer rapporter og analyser som programvaren kan levere, for eksempel eiendomsrapporter og kontantstrømrapporter, er IPS tilgjengelig med den laveste pakken.