Den finansielle rådgivende virksomheten har vært drevet av teknologi de siste årene, men den digitale revolusjonen i dette århundret har skiftet til høyt utstyr.

Klienter krever i dag mer enn noen gang fra sine rådgivere, og de som ikke tilbyr den nyeste digitale teknologien til sine kunder, finner seg ofte bak sin konkurranse. Så hvilke tekniske trender er på trykk i den finansielle rådgivende verden? Hvordan vil rådgivere bruke teknologi til å betjene sine kunder ti år fra nå?

Les videre for våre tanker. (For mer, se: Hvordan rådgivere ser sin bransje på 10 år. )

Hvor vi har gått

Den finansielle rådgivende virksomheten skifter raskt fra en personlig møte og fyller ut papirarbeid til bruk av elektroniske tjenester som tillater kunder å samhandle med rådgivere via online videokonferanser (Skype eller Facetime) og chat. Disse tjenestene tillater travle klienter som ikke har tid til å kjøre et sted for å møte en rådgiver personlig for å få ansiktstid med en på en mer praktisk måte.

Klienter kan også nå fylle ut papirene deres online i mange tilfeller og signere sine dokumenter ved hjelp av en digital elektronisk signatur. Disse tjenestene gjør det mye lettere for både kunder og rådgivere å gjennomføre forretninger og grensesnitt med hverandre når det er nødvendig.

Hvor vi er på vei

Etter hvert som datateknologien utvikler seg, vil vi sannsynligvis se flere og flere rådgivende oppgaver som tidligere krevde menneskelig innsats for å bli automatisert. Selv om dette skjer akkurat nå med rutinemessige oppgaver som åpnings- og lukkekontoer, har vi nylig sett frem adventen til robo-rådgivere som kan utføre grunnleggende pengestyringsoppgaver, for eksempel dollar-kostnadsmessig, porteføljeombalanse og skattemessig høsting.

Disse automatiserte programmene vil kunne utføre mer og mer komplekse aktiviteter etter hvert som tiden går, for eksempel rullende, komplekse derivater, opp og ned i takt med markedene, og tilbyr også en datastyrt form for grunnleggende finansiell planlegger. Klienter i fremtiden vil mest sannsynlig kunne få tilgang til et grunnleggende automatisert nivå av økonomisk planlegging ved å logge på et nettsted og fylle ut et detaljert spørreskjema som kan hjelpe dem med å bestemme deres risikotoleranse, tidshorisont og investeringsmål uten å snakke med en person. (MoneyGuidePro har allerede introdusert et grunnleggende program som kan gjøre dette for klienter i begrenset omfang, selv om det kun er tilgjengelig for offentligheten via finansielle rådgivere.) (For mer, se: 5 Spådommer for Robo-Advisors i 2016. )

Markedsføring og mobilitet

Klienter i dag krever mer tilgang til sine eiendeler enn noen gang før, og teknologien har holdt tritt med denne etterspørselen med smarttelefonapplikasjoner, sømløse digitale klientportaler og integrering av forskjellige programmer i en enkelt effektivt dashbord.Disse tjenestene vil bli mer og mer sofistikerte og i stand til tiden når mange kunder har tilgang til sine porteføljer døgnet rundt, med kontinuerlig oppdatering om markedene.

Rådgivere som ønsker å holde seg foran spillet må begynne å bruke sosiale medier som et viktig markedsføringsverktøy. Facebook (FB FBFacebook Inc180. 08 + 0. 65% Laget med Highstock 4. 2. 6 ), Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19. 50-2. 01% Opprettet med Highstock 4. 2. 6 ), vil SnapChat og andre nettverk gi morgendagens vanlige veier for å generere kunder. Den økende etterspørselen etter spesialiserte kundetjenester, for eksempel om å handle med opsjoner eller alternative investeringer, kan også gjøre det mulig for digital outsourcing å utøve en felles praksis i fremtiden.

Rådgivere som posisjonerer seg som praktiserende leger, kan dermed raskt tildele ulike oppgaver til underleverandører som spesialiserer seg på dette området. Disse spesialistene kan da få tilgang til den nødvendige delen av kundens penger for å oppnå sitt mål uten at det må overføres penger til en annen institusjon.

Bunnlinjen

Den digitale revolusjonen forvandler raskt finansbransjen fra papirformer og dokumenter og møter fra ansikt til ansikt til en mobil, automatisert sektor som beveger seg i tankens hastighet. Rådgivere som er i stand til effektivt å utnytte teknologi og bruke den til å lande nye kunder, vil holde seg i forkant av virksomheten og se deres praksis vokse. (For relatert lesing, se: Fintech er satt til å vokse i 2016. )