I motsetning til mange næringer har segmentet uavhengig registrert investeringsrådgiver (RIA) fortsatt å øke sin markedsandel siden 2008-krasj. Faktisk har uavhengige RIA-kunder hatt en aktiv eiendomsvekst på 15% i 2014, ifølge en rapport fra Aite Group, et Boston-basert forskningsfirma.

Men mindre RIAer, som vanligvis administrerer mindre enn $ 150 millioner i eiendeler, holder bare 10% av bransjens samlede eiendeler. Disse tallene kan få noen RIA'er til å føle at de er Davids som konkurrerer mot store formueforvaltere i Goliath-størrelse. Men sammenligning av et lite RIA-firma til et større firma kan ikke være en effektiv måte å planlegge for fremtidig vekst. Faktisk er noen RIAer bedre ute i det mindre segmentmarkedet mens de fortsetter å vokse sine firmaer i et lavere tempo.

Her er noen tips for mindre RIAs som ønsker å oppnå det målet. Ta en langsiktig tilnærming Ansatte og investere i ny teknologi kan komme lett for større bedrifter, men for mindre RIAer med Bare en håndfull medarbeidere, som betaler for vekst, kan være vanskelig. Disse firmaene må ikke bare finne ut hvordan man skal vokse uten å skje store mengder penger, men de må fokusere på å finne frem til måter å tiltrekke seg nye kunder på samme tid. Å konsentrere seg for mye på vekst kan føre til at noen RIAer mister fokus på deres primære mandat: å betjene sine eksisterende kunder til det beste av deres evner.

Det er derfor mange industrikonsulenter foreslår at mindre-sized RIAer bør ta en langsiktig tilnærming til voksende eiendeler og kunder. De bør i stedet tenke på å opprettholde langsom og stabil vekst de neste fem til ti årene i motsetning til å gjøre en sprint i løpet av det neste året eller to som kan gå ut. (For mer, se:

Hvordan Top Advisors Innovate å holde seg fremover

.) Hiring the Best Fit

Ansette topp talent er en utfordring for alle bedrifter. Men mindre selskaper har den ekstra byrden av å vise nye rekrutter at de vil kunne konkurrere med større bedrifter på en rekke punkter. Rekruttering av nytt talent tar også en god del tid, og mange oppdragsgivere har ingen ekstra tid til overs. De bør ansette rådgivere som de tror vil passe godt sammen med bedriftskulturen, de som ønsker å vokse og holde seg med entreprenørens vibe som et lite selskap utstråler.

Det er også viktig å også gi potensielle hyrer kjennskap til selskapets vekstplaner, slik at disse rådgiverne ikke vil frykte å bli sittende fast i en blind jobb. Ledelsen bør samarbeide med alle ansatte for å lete etter måter å utvide virksomheten på, og det er godt å inkludere nye ansettelser i samtalen slik at de kan se at deres beste interesser også er en del av vekstplanen.(For mer, se:

Oppfordre kundene til å finne en annen oppfatning

.) Ikke alle klienter er de samme Ingen RIA vil vende en potensiell klient, men sannheten er at ikke alle klienten passer for din virksomhet. Det er ofte bedre å vokse i et nisjeområde enn å bli spredt for tynt, og dekker en rekke ulike kunder som vil trekke dine rådgivere i forskjellige retninger. Faktisk, ifølge en 2014 Fidelity Benchmarking Study, har firmaer som har en høyere prosentandel av kunder som faller inn i en lignende målklientkategori, også i topp 25% av bedriftene når det gjelder vekst, produktivitet og lønnsomhet.

Rapporten bemerket også at 75% av foretakene intervjuet sa bedre markedsføring og forretningsutvikling var topp prioritet. Så hvorfor ikke bruke dine nåværende kunder som en del av den markedsføringsmaskinen? De fleste vil sannsynligvis velge en RIA som passer best til deres behov ved å gi catering til lignende kunder. Disse klientene kan til og med vise seg nyttig på markedsføringsfronten ved å anbefale sin rådgiver til andre de vet som er i samme situasjon, økonomisk og / eller livsstil. (For mer, se:

Vekststrategier for finansielle rådgivere

.) Holde opp med tider Selv om mindre bedrifter kanskje ikke kan investere i storskala teknologioppgraderinger, er det viktig for RIA-firmaer kommuniserer med kunder som ønsker å nå sine rådgivere lettere - selv om et øyeblikk varsel. De vil ofte også ha direkte tilgang til sine porteføljer eller annen relevant informasjon. (For mer, se:

Topp 5 Programvareprogrammer brukt av Finansielle rådgivere

og Nødvendig programvare for finansielle rådgivere .) For å overholde dagens teknologisk sentrale satsing, investerer noen RIA i skybasert programvare, der de kan lagre klientinformasjon og gjøre det lett tilgjengelig for både rådgiver og klient. Mange mindre RIA har også benyttet seg av CRM-systemer (CRM), som en måte å spore kunders kontoer på og gi oppdateringer. Ved å bruke disse nå vanlige programvareløsningene, kan bedrifter lettere utjevne spillefeltet uten å bruke mer enn de har råd til. (For mer, se: Populær teknologi for RIAs.

.) Bunnlinjen For å konkurrere med større bedrifter må små og mellomstore RIAs bli litt kreative. De bør ta seg tid til å ansette prospekter på lang sikt, holde seg oppdatert med den nyeste teknologien, produktene og tjenestene, og catering til et målklient publikum. (For mer, se:

Vanlige krav feil Entreprenører gjør.

)