Hvis du kjenner en finansiell rådgiver, bør du vurdere å respektere tiden og det harde arbeidet som individet satte i denne innsatsen. Mange mennesker med drømmer om å bli finansiell rådgiver, vil begynne med å ta en fokusert kurs ved New York University, Texas Tech, College for Financial Planning, eller JR Financial Group. Etter det, for å bli sertifisert finansiell planlegger, må den enkelte ta en test med en passiv hastighet på omtrent 60% ved første forsøk.

Hvis alt går bra, må en finansiell rådgiver videreutdanne seg når det gjelder investeringer, forsikring, boliglån, skatter og mye mer. Det endelige målet er å da utdanne klienter om hvordan man skal bruke og spare for å oppnå langsiktige mål. Dette er ikke en strategi-dekker-alle tilnærming. Snarere må strategier utarbeides i hvert enkelt tilfelle basert på kundens nåværende økonomiske situasjon og mål. (For mer, se: De beste skolene for økonomisk planlegging og Vil du være en finansiell planlegger? Klikk her .)

For å gi deg en ide om hvor mye press som kommer med denne okkupasjonen, innebærer det aktivt å styre kundens investeringer, som inkluderer aksjer, obligasjoner, eiendomsmegling, verdipapirfond, ETFer, obligasjoner og mer. Til tross for langsiktige mål, vil en finansiell rådgiver vanligvis gi kvartalsvise utsagn for aktivitetsvurdering og ytelse.

Selv de beste finansrådgiverne kan ha et dårlig kvartal, som er en veldig kort tidsramme i investeringsverdenen. Det er viktig for finansielle rådgivere å hjelpe kundene å forstå at de ikke er handelsmenn, men rådgivere som tar sikte på å holde kurset og levere realistisk langsiktig avkastning. (For mer, se:

Hvordan rådgivere kan hjelpe kundens magevolatilitet

.) En god finansiell rådgiver vil også informere kunder om hvordan man maksimerer avkastningen basert på fradrag og unntak, hjelpe en klient å finne ut hvordan man betaler for barnets høyskole og hvordan man skal finansiere for å få pensjon. Dette går mye dypere enn mange lekmannen ville innse og inkluderer inflasjonsprognoser, forventet verdsettelse og forventet levetid. Med denne informasjonen i hånden, kan en dyktig finansiell rådgiver anbefale endringer i kundens utgifter og sparevaner. (For relatert lesing, se: 5 Vital Spørsmålsrådgivere skal spørre nye kunder

.)

Alt dette kan høres ut som mye hardt arbeid, og det er sikkert tilfelle. Derfor trenger økonomiske rådgivere hjelp. Bistand og verktøy Finansielle planleggere lever i et dynamisk forretningsmiljø der det er viktig å holde følge med de siste endringene og moderne teknologi. For eksempel bruker en god økonomisk planlegger i dagens verden en CRM, eller Customer Relationship Management.Dette begrepet er selvforklarende, men investopedia gir en mer grundig definisjon:

"De prinsipper, praksis og retningslinjer som en organisasjon følger når de samhandler med sine kunder. Fra organisasjonens synspunkt omfatter hele dette forholdet ikke bare det direkte samhandlingsaspektet, for eksempel salgs- og / eller servicerelaterte prosesser, men også i prognoser og analyse av kundeutvikling og atferd, som til slutt tjener til å forbedre kundens samlede erfaring

. "

I enkleste ord tillater en CRM en finansiell rådgiver til å:

Administrere kontakter og klienter Tilgangsplattformer som skal vises til klienter via smarttelefoner og tabletter

Tilgangsverktøy for forslag som er raske og enkle > Forbedret teknologi har ført til bedre tidseffektivitet. Tenk på hvordan offentlige selskaper alltid ønsker å kutte kostnader for å forbedre bunnlinjen. Finansrådgivere tar en lignende tilnærming, men det begynner ofte med tiden. (

• Klikk her for en liste over CRM-programvareleverandører

• .)

• Finansielle rådgivere kan ikke gå alene. Uansett hvor bra noen er på hva de gjør, gir et støttesystem alltid en fordel. En finansiell rådgiver trenger en meglerforhandler. Det er mange institusjoner som tilbyr meglerforhandlerstjenester, inkludert Wells Fargo Advisors og Merrill Lynch Global Wealth Management, og LPL Financial Holdings Inc. (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc50. 21 + 0. 36% Laget med Highstock 4. 2. 6 ).

LPL Financial er den største uavhengige meglerforhandleren i USA, og brukes av 13, 500 uavhengige finansielle rådgivere. Hvis tilbyr alt fra et internt team som kan snakke dypt om livsforsikringsplaner og hvordan å strukturere dem til kompensasjonsstøtte i form av utbetaling, helsemessige fordeler, pensjon, E & O-dekning og mer. Ved å utnytte teknologibaserte verktøy som tilbys av LPL Financial (og andre meglerforhandlere), vil finansielle rådgivere kunne redusere kostnadene, øke hastigheten og øke total produktivitet og effektivitet. Disse verktøyene gir mulighet for effektivisering av investeringsoperasjonen; profesjonelle presentasjoner; spesialisert forskning; tilgang til en handelsdisk med erfarne egenkapital, renteinntekter og verdipapirhandlere som bruker moderne teknologi til å utføre høyvolum, Kundeoppkjøp og retensjonsråd og materialer; kostnadseffektive markedsføringsverktøy; og forenkling av porteføljestyring. ) Teknologi

Mange rådgivere benytter en rekke databehandlingsteknologier for å håndtere arbeidsbelastning, kommunisere med kunder og samarbeidspartnere. arbeidere, lage presentasjoner og kjøre CRM-programmer og andre programmer (noen av dem kan bare være tilgjengelige på Windows-aktivere datamaskiner). For eksempel sverger noen rådgivere ved Fidelity AdvisorChannel, et verktøy som hjelper rådgivere å overvåke og handle kundekontoer. Og for rådgivere på farten (og de som mangler en VPN), kan GoToMyPC og lignende tjenester være et verdifullt verktøy for å få tilgang til filer eksternt.Når du snakker om disse filene, kan du bedre sikkerhetskopiere dem regelmessig - eller bedre ennå - automatisk. Det finnes ulike tjenester som hjelper deg med å gjøre dette; her er en god liste fra PC Magazine. Ikke glem de små ting som virkelig kan hjelpe produktiviteten, som en god smarttelefon og dataplan, ekstra dataskjerm, shredder og brukervennlig skanner.

The Bottom Line Det krever mye utdanning, tid og hardt arbeid for en finansiell rådgiver for å møte profesjonell status. Så begynner det virkelige arbeidet. For at en finansiell rådgiver skal tilby det beste råd og service til kundene, må han eller hun dra nytte av tilgjengelige verktøy, og i dagens verden har det mye å gjøre med teknologi. Disse teknologiorienterte verktøyene har potensial til å optimalisere aktivaallokering, spare tid og redusere kostnader. Hvis du leser det fra investorens perspektiv, er det det samme som samtidig øker topp- og bunnlinjen, som er målet for enhver bedrift. (For relatert lesing, se: Trender Utfordrende Finansielle Rådgivere

og

CPA, CFA eller CFP - Velg din forkortelse forsiktig

.)

Dan Moskowitz har ingen stillinger i Wells Fargo eller LPL.