Finansrådgivere opererer i en svært konkurransedyktig industri som bare blir mer overfylt med oppveksten av robo-rådgivere. Ved å danne sterke faglige vaner kan rådgivere skille seg fra konkurransen og posisjonere seg for langsiktig suksess.

Denne artikkelen tar en titt på fem vaner som hver finansiell rådgiver trenger for å lykkes, og noen unike måter å bidra til å bygge disse vanene over tid. (For mer, se: Cybersecurity: Hvorfor Firewalls er ikke nok. )

- 9 ->

Empathize With Clients

De beste økonomiske rådgivere virker alltid i beste for sine kunder, selv når de ikke er tvunget til å gjøre det ved lov. I tillegg til fidusiære plikter betyr dette at du setter deg i klientens sko når det gjelder alle aspekter av forholdet.

En god måte å bygge opp med å empathisere med klienter er å skille ut en del av dagen dedikert til å revidere kundeporteføljer og revurdere dem for endringer. Når markedet vender mot sør, er det også viktig å proaktivt nå ut til kunder for å forsikre dem om at du er oppmerksom på markedets tilbakegang og har foretatt nødvendige justeringer av porteføljene, for eksempel inntektsskatt, for å dra nytte av avslå.

Vær pasient, ikke stress

Finansielle rådgivere kan ha en opptatt tidsplan som til tider føles hektisk, men det er viktig å legge til side disse følelsene når de møtes med klienter. Bortsett fra at kundene ikke føler seg rushed, er det viktig å virkelig høre på hva de sier for å få et komplett bilde. (For mer, se: Hvordan opplæring av et prospekt kan vinne deg en ny kunde .)

CRM-verktøy (CRM) kan være uvurderlig for å hjelpe rådgivere til at kundene føler seg viktige, samtidig som de sparer tid for rådgiverne være forberedt på å svare på spørsmål på stedet. I tillegg til å få et komplett bilde, kan CRM-verktøy hjelpe rådgivere med å huske viktige personlige detaljer som kan hjelpe til med å knytte seg til klienter som fødselsdager eller livshendelser - og til slutt hjelpe kundene til å føle seg mer trygge når de møtes.

Aldri Stopp Læring

Finansmarkedene kan forbli de samme på mange måter, men nye finansielle produkter (som ETFer) og teknologier (som rebalanseringsprogramvare) ruller alltid ut på horisonten. Det er viktig å følge med med disse teknologiene for å tilby kundene de beste banktjenester.

Finansielle publikasjoner, både trykte og elektroniske, er en fin måte å holde tritt med de nyeste trendene, mens det å delta i bransjehendelser kan hjelpe til med å forbinde rådgivere med eksperter på bestemte felt. For å bygge vane med å lære, bør rådgivere tilegne seg en del av dagen for å lære og abonnere på magasiner eller elektroniske publikasjoner for å generere innkommende innhold.Rådgivere kan også vurdere å legge til mer profesjonelle sertifiseringer over tid til deres repertoar. (For mer, se: 5 Must-Read Blogs for Financial Advisors .)

Gi tilbake

Mange bedrifter behandler altruisme som en ettertanke, men de som gjør det til en viktig del av deres oppdrag tendens å få mest mulig suksess. I tillegg til å delta på industrikonferanser, kan dette bety å veilede studenter eller gi pro bono-tjenester til de som har behov for det.

Den beste måten å komme i gang er å forplikte seg til en vanlig tidsplan eller et program. Rådgivere kan for eksempel veilede studenter som tar CFP-eksamen hver fredag ​​eller frivillig til å sette på en weekend pensjonsplanlegging seminar på et lokalt bibliotek. En annen måte å gi tilbake ville være å publisere vanlige blogginnlegg som gir gratis innsikt i ulike områder av økonomi eller bidra til innhold til gratis publikasjoner som er utformet for å hjelpe allmennheten med økonomisk planlegging.

Altid være tregt å selge

Eksisterende kunder kan være livsnerven i noen praksis, men nye kunder er nødvendig for å opprettholde og utvide virksomheten. Mens ingen liker å være kaldt, bør rådgivere alltid snakke, skrive innhold eller markedsføre på en eller annen måte å skape innbundne kundeemner.

En overraskende måte å bygge en vane med å alltid selge er å bygge en tankegang for å hjelpe andre. Selv om det ikke er noen eksplisitt salgsstrek involvert, viser handlingen med å hjelpe andre demonstrere fagkompetanse og representerer et token i god tro, noe som kan generere mange flere innbundne kundeemner enn de mest utadvendte markedsføringsinnsatsene. Det er mange forskjellige måter å hjelpe andre på, inkludert måtene som er diskutert ovenfor.

Bunnlinjen

Finansrådgivere opererer i en svært konkurransedyktig industri, men heldigvis kan byggingen av de rette faglige vaner hjelpe dem til å sette seg fra hverandre. Ved å empathisere med klienter, være tålmodig, alltid læring, gi tilbake til samfunnet og taktfullt selge, kan rådgivere sikre en lykkelig kundebase og en vanlig strøm av inngående fører til å øke omsetningen over tid. (For mer, se: 6 Viktige markedsføringstips for finansielle rådgivere .)