Finansrådgivere opererer i en svært konkurransedyktig industri som bare blir mer overfylt med oppveksten av robo-rådgivere. Ved å danne sterke faglige vaner kan rådgivere skille seg fra konkurransen og posisjonere seg for langsiktig suksess.

Denne artikkelen tar en titt på fem vaner som hver finansiell rådgiver trenger for å lykkes, og noen unike måter å bidra til å bygge disse vanene over tid. (For mer, se: Cybersecurity: Hvorfor Firewalls er ikke nok. )

- 9 ->

Empathize With Clients

De beste økonomiske rådgivere virker alltid i beste for sine kunder, selv når de ikke er tvunget til å gjøre det ved lov. I tillegg til fidusiære plikter betyr dette at du setter deg i klientens sko når det gjelder alle aspekter av forholdet.

En god måte å bygge opp med å empathisere med klienter er å skille ut en del av dagen dedikert til å revidere kundeporteføljer og revurdere dem for endringer. Når markedet vender mot sør, er det også viktig å proaktivt nå ut til kunder for å forsikre dem om at du er oppmerksom på markedets tilbakegang og har foretatt nødvendige justeringer av porteføljene, for eksempel inntektsskatt, for å dra nytte av avslå.

AD:

Vær pasient, ikke stress

Finansielle rådgivere kan ha en opptatt tidsplan som til tider føles hektisk, men det er viktig å legge til side disse følelsene når de møtes med klienter. Bortsett fra at kundene ikke føler seg rushed, er det viktig å virkelig høre på hva de sier for å få et komplett bilde. (For mer, se: Hvordan opplæring av et prospekt kan vinne deg en ny kunde .)

CRM-verktøy (CRM) kan være uvurderlig for å hjelpe rådgivere til at kundene føler seg viktige, samtidig som de sparer tid for rådgiverne være forberedt på å svare på spørsmål på stedet. I tillegg til å få et komplett bilde, kan CRM-verktøy hjelpe rådgivere med å huske viktige personlige detaljer som kan hjelpe til med å knytte seg til klienter som fødselsdager eller livshendelser - og til slutt hjelpe kundene til å føle seg mer trygge når de møtes.

AD:

Aldri Stopp Læring

Finansmarkedene kan forbli de samme på mange måter, men nye finansielle produkter (som ETFer) og teknologier (som rebalanseringsprogramvare) ruller alltid ut på horisonten. Det er viktig å følge med med disse teknologiene for å tilby kundene de beste banktjenester.

Finansielle publikasjoner, både trykte og elektroniske, er en fin måte å holde tritt med de nyeste trendene, mens det å delta i bransjehendelser kan hjelpe til med å forbinde rådgivere med eksperter på bestemte felt. For å bygge vane med å lære, bør rådgivere tilegne seg en del av dagen for å lære og abonnere på magasiner eller elektroniske publikasjoner for å generere innkommende innhold.Rådgivere kan også vurdere å legge til mer profesjonelle sertifiseringer over tid til deres repertoar. (For mer, se: 5 Must-Read Blogs for Financial Advisors .)

Gi tilbake

Mange bedrifter behandler altruisme som en ettertanke, men de som gjør det til en viktig del av deres oppdrag tendens å få mest mulig suksess. I tillegg til å delta på industrikonferanser, kan dette bety å veilede studenter eller gi pro bono-tjenester til de som har behov for det.

Den beste måten å komme i gang er å forplikte seg til en vanlig tidsplan eller et program. Rådgivere kan for eksempel veilede studenter som tar CFP-eksamen hver fredag ​​eller frivillig til å sette på en weekend pensjonsplanlegging seminar på et lokalt bibliotek. En annen måte å gi tilbake ville være å publisere vanlige blogginnlegg som gir gratis innsikt i ulike områder av økonomi eller bidra til innhold til gratis publikasjoner som er utformet for å hjelpe allmennheten med økonomisk planlegging.

Altid være tregt å selge

Eksisterende kunder kan være livsnerven i noen praksis, men nye kunder er nødvendig for å opprettholde og utvide virksomheten. Mens ingen liker å være kaldt, bør rådgivere alltid snakke, skrive innhold eller markedsføre på en eller annen måte å skape innbundne kundeemner.

En overraskende måte å bygge en vane med å alltid selge er å bygge en tankegang for å hjelpe andre. Selv om det ikke er noen eksplisitt salgsstrek involvert, viser handlingen med å hjelpe andre demonstrere fagkompetanse og representerer et token i god tro, noe som kan generere mange flere innbundne kundeemner enn de mest utadvendte markedsføringsinnsatsene. Det er mange forskjellige måter å hjelpe andre på, inkludert måtene som er diskutert ovenfor.

Bunnlinjen

Finansrådgivere opererer i en svært konkurransedyktig industri, men heldigvis kan byggingen av de rette faglige vaner hjelpe dem til å sette seg fra hverandre. Ved å empathisere med klienter, være tålmodig, alltid læring, gi tilbake til samfunnet og taktfullt selge, kan rådgivere sikre en lykkelig kundebase og en vanlig strøm av inngående fører til å øke omsetningen over tid. (For mer, se: 6 Viktige markedsføringstips for finansielle rådgivere .)