True Link har gått inn i robo-rådgiverarenaen ved å målrette pensjonister, som har ulike behov enn de yngre investorene som vanligvis er målrettet av robo-rådgivere. Pensjonister har vanligvis større ressurser til å investere og mål for å bevare rikdom, samt å gi inntekt for sine senere år.

True Link fikk kjent med et Visa-kort designet for å forhindre økonomisk misbruk rettet mot eldre. True Link Financial Advisors lansert med $ 3. 6 millioner i risikokapital for å hjelpe pensjonister og de som nærmer seg pensjonering. Selskapet tilbyr finansielle planleggingstjenester både online og fra menneskelige rådgivere for abonnenter til deres betaltjeneste. Du kan også registrere deg for gratis råd som inkluderer investeringer og kontantbevaringsanbefalinger som livrenter, obligasjonsstiger, børsnoterte fond (ETF) og mer. (For mer, se: De 3 beste Robo-rådgivere for pensjonister .)

Hvordan True Link Works

Investorer logger seg inn på nettstedet, registrerer og skriver inn informasjon i nettbasert planleggingsverktøy. Spørreskjemaet vurderer alle dine eiendeler, inkludert sparekontoer, pensjonskontoer, investeringsinntekter, pensjonsinntekter, etc. Plattformen tar også hensyn til utgifter og investeringspreferanser. Forskjellig fra andre robo-rådgiverkonkurrenter, vurderer True Link helseproblemer samt økonomiske bekymringer. Hvis alt dette virker overveldende å håndtere på egenhånd, vil en True Link-veileder veilede deg gjennom prosessen.

Resultatene av innspillingen i True Link-systemet gjenspeiler plattformens teknologiske karakter. En plan er opprettet ved å integrere all din unike informasjon. Menneskelige rådgivere er spesielt utvalgt for deres etikk og kompetanse, kompenseres ikke med provisjonsutbetalinger og arbeider i henhold til fiduciærstandarden.

Investeringsstrategi Pillars

True Link inkorporerer fem søyler i sin investeringsstrategi. (For mer, se: Hvorfor Robo-rådgivere gir mening for pensjonister. )

Tidsbaserte tildelinger : True Link plattform betaler oppmerksomhet når du trenger pengene dine. De sikrer at levekostnadene dine de neste årene ikke er underlagt volatiliteten i aksjemarkedene.

Investeringer og livrenter : Annuiteter tilbys vanligvis ikke av automatiserte investeringsrådgivere. De tilbyr en garantert inntektsstrøm i bytte for en engangsbetaling og anbefales av True Link når det passer for den enkelte investor. Investeringsfond er vant til å vokse kapital for fremtiden og tilbyr utbyttebetalinger.

Moderne portefølje teori (MPT): Denne viktige tilnærmingen styrer utvalg og proporsjoner av dine individuelle investeringsfond. Den underliggende premissen til MPT er å gi deg den største avkastningen for ditt spesielle risikomotivnivå.

Obligatoriske stiger : Konseptet med å kjøpe obligasjoner som modnes i sekventielle tider i fremtiden bidrar til at du har en kontantstrøm og også utnytter stigende renter. Obligasjoner beskytter også porteføljen mot tap når verdipapirene holdes til forfall.

Tilpasning : Sann lenke tilbyr en annen funksjon som ikke vanligvis er funnet med en robo-rådgiver, en personlig plan. Ved å integrere alder, kjønn, helse, utgifter og eksisterende ressurser, er din økonomiske plan rettet mot deg. Firmaet undersøker også din skattestatus og familiesituasjon. I siste instans oppretter teknologiverktøyene og rådgiverne en personlig økonomisk plan rettet mot pensjonister.

Gebyrer

Den kostnadsfrie analysen gir pensjonisten eller snart pensjonere med en smak av True Link-plattformen. De som velger å bruke hele den finansielle planen sammen med tilgang til menneskelig finansiell rådgiver, betaler et årlig administrasjonsgebyr som er sammenlignbart med personkapitalen. For investeringer mindre enn $ 100 000 belastes det en 0. 87% årlig avgift. For kontoer med $ 99, 999 eller mindre, er årsavgiften $ 1 000. (For mer, se: Hvordan forskyver du Robo-Advisors? )