USAGX: USAA Precious Metals Fund Performance Case Study

How You Would Have Lost 75% By Investing In "The Best Mutual Fund" (Kan 2024)

How You Would Have Lost 75% By Investing In "The Best Mutual Fund" (Kan 2024)
USAGX: USAA Precious Metals Fund Performance Case Study

Innholdsfortegnelse:

Anonim

USAA Precious Metals and Minerals Fund ("USAGX") investerer strategisk i edle metaller, og aldri i obligasjoner. Per 30. november 2015, 86. 02% av de totale fondsmidlene ble investert i utenlandsk aksje, mens 9 11% av de samlede fondsmidlene ble investert i amerikanske aksjer. USAGX har utviklet seg godt det siste året med et årsavkastning på 13,78%. Men det sliter for en lang periode, som angitt av sine treårige og femårige gjennomsnittlige tap på henholdsvis 10. 24 og 17. 84%. Den har en total markedsverdi på $ 659. 4 millioner og et utgiftsforhold på 1,25%.

Januar til mars

USAGX har historisk lykkes med å starte kalenderåret. Det rapporterte en gevinst i tre av de siste fire årene i januar, inkludert to gevinster på minst 11%. Januar og februar er de eneste to månedene som har hatt to dobbeltsifrede gevinster de siste fem årene. Selv om februar hadde tre tap de siste fem årene, var to av disse tapene mindre enn 4 5%. USAGX hadde en gevinst på 31,5% i februar 2016, den beste ytelsen i en enkelt måned de siste fem årene. Mars har imidlertid ikke vært typisk for USAGX. Alle tre tapene de siste fem årene var minst 8,2%. I mellomtiden var begge gevinster mindre enn 4,1%.

April til juni

USAGX hadde en gevinst i april måned for hvert av de siste to årene. April var en av kun tre måneder for å kunne skaffe seg en gevinst både i 2014 og 2015. Mai måned var blant USAGXs verste måneder. USAGX klarte ikke å registrere en enkelt gevinst i mai de siste fem årene. Mens fire av de fem tapene var større enn 6,2%, var det høyeste tapet bare 10,3%. Tapet på 10,3% i mai 2012 var fondets største tap. Endelig er juni en annen måned som vanligvis har slitt. Selv om USAGX opplevde en 20% gevinst i juni 2014, har to av de siste tre årene resultert i tap på over 7,7%.

juli til september

juli er blant usagx mest inkonsekvente måneder. Dens høydepunkt var 12,7% gevinst i 2013, men det hadde også et tap på 21,5% to år senere. De andre tre resultatene de siste fem årene var alle endringer mindre enn 5%, noe som tyder på ingen reell trend i juli. På den annen side kunne August ikke være mer grei. USAGX hadde ikke tap i august på noe tidspunkt de siste fem årene. Selv om bare en av disse gevinsten brøt 10%, er det den eneste måneden som har hatt en gevinst i hvert år. Faktisk er det den eneste måneden å ha minst fire gevinster de siste fem årene. Disse gevinsten ble vanligvis reversert i september, da USAGX hadde et tap på fire av de siste fem årene. Selv om det eneste unntaket var en 13.7% økning i 2012, to av de fire tapene var minst 13,7%. September er den eneste måneden som har hatt to dobbeltsifrede tap de siste fem årene.

Oktober til desember

USAGX klarte ikke å vise konsistens i løpet av oktober måned. Månedens to tap ble skilt med nesten 15%. Når USAGX taper i november, er det vanligvis dårlig. Tre av de siste fire årene resulterte i tap, med hvert av disse tapene var minst 9,2%. Endelig mislyktes USAGX til å registrere en enkelt gevinst i desember i løpet av de siste fem årene. Mens bare ett tap var større enn 4, 4%, var dette et 23,1% nedgang i netto aktivverdi. Denne 23. 1% nedgangen i desember 2011 var den eneste verste måneden for USAGX om fem år.