Finansrådgivere som er i stand til å få sine klienter involvert i hva som skjer med sine investeringsporteføljer og finansielle planer, er mye mer sannsynlig å få repeterende forretninger på lang sikt. Enveis rådgivere kan forbedre henvisningsrenten ved å korrelere sine kunders investeringsporteføljer med deres tro og verdier. De som føler at pengene sine gjør mer enn å tjene dem en ren avkastning, kan være mye mindre sannsynlig å gjøre endringer i perioder med volatilitet, og kan føle seg tryggere og henvise venner eller familie til deres rådgiver.

En ny tilnærming til ressursfordeling

Mange kunder ønsker i dag at pengene deres skal gjøre mer for dem enn å bare vokse over tid. Tusenvis av klienter ønsker spesielt at deres investeringer skal fungere for menneskehetens eller miljøets bedre godhet i tillegg til å øke i størrelse. Og rådgivere som er i stand til å møte denne etterspørselen, kan til slutt bygge dypere og mer meningsfylte relasjoner med sine kunder i det lange løp. (For mer, se: Sosialt ansvarlig investering: Hvordan tusenårsdager kjører den .)

Det finnes flere investeringsalternativer som nylig har blitt tilgjengelige som kan hjelpe rådgivere til å gjøre nettopp det. Investeringsinvesteringer er en investeringskategori som er utformet for å gi en større fordel for samfunnet eller miljøet i tillegg til å gi en konkurransedyktig avkastning. Global Impact Investing Network rapporterer at effekten investeringssektoren nå står på $ 77 milliarder i forvaltningskapital. Disse investeringene tillater kunder å velge alternativer basert på deres innvirkning på miljøet, samfunnet eller hvordan de styres, så vel som deres type investeringsstyring.

Passion investeringer representerer en annen avenue som kan gi ytterligere fordeler utover en enkel avkastning. Disse investeringene er rettet mot kunder med høy nettoverdi, som har råd til å kjøpe varer som kan gi eierskap mens de holder dem. Elementer som kunstverk, antikviteter, klokker og smykker og til og med klassiske biler faller inn i denne kategorien. I tillegg til den personlige gledefaktoren, kan disse investeringene også gi ytterligere diversifisering til en portefølje, da prisene på disse elementene ikke vil svinge i sammenheng med de vanlige markedene. Men den primære grunnen til at de fleste "investor samlere" vil kjøpe disse elementene er å nyte deres skjønnhet eller bruk mens de eier dem. (For mer, se: SRI Funds og Your 401 (k): Hva du trenger å vite .)

Investeringsfond som imøtekommer bestemte temaer, for eksempel å hjelpe miljøet, er en annen type innvirkning investering. Disse midlene overgår de tradisjonelle stilbokser til å omfatte en filosofi eller verdi som investorene vil dele.De fokuserer vanligvis på makroøkonomiske temaer som fornybar energi, helse og velvære eller gjennombruddsteknologi. En innvirkningsinvesteringsstrategi kan også hjelpe kundene med å redusere deres samlede risikonivå, forbedre deres avkastning over tid og oppnå andre viktige mål som kunden verdier. De gir også et nivå av diversifisering som beveger dem bort fra standardmarkedsindeksene.

En nylig undersøkelse fra SourceMedia Research indikerer at nesten tre fjerdedel av rådgiverne som ble polled sa at de allerede var involvert i å investere med sine kunder eller tenkte på å gjøre det. Disse rådgivere avslørte også at om lag to tredjedeler av sine kunder også var å forfølge eller overveie denne investeringsprosessen. Tematiske investeringer kan gi overlegen avkastning i noen tilfeller fordi de er mer fokusert på sosiale, politiske og demografiske trender som fremmer fremtiden. Dette betyr at de ofte kan komme inn i første etasje av noen investeringsmuligheter, mens de selskapene som er valgt, fortsatt er i sin barndom.

Bunnlinjen

Finansrådgivere som er på utkikk etter en ny måte å styrke sine kundeforhold på, bør ta en titt på tematisk investering. Denne typen investering kan få kundene begeistret for mer enn hva de kan tjene på det, og engasjere dem på et dypere nivå. (For mer, se: En titt på rådgivere som betjener nisjekunder .)