Vanguard er kjent i investeringsfellesskapet som et bredt spekter av investeringer, slik som børsnoterte fond og fond. Vanguard har utviklet et rykte for å ha de laveste bransjens gjennomsnittlige kostnadsforhold og investeringer i høy kvalitet til lavere priser.

Vanguard Funds Oversikt

Vanguard Funds har hovedkontor i Valley Forge, Pennsylvania, og startet offisielle operasjoner i 1975. Per 31. desember 2014 tilbyr firmaet rundt 160 amerikanske baserte midler og 120 internasjonale midler som til sammen er nesten $ 3 billioner i eiendeler. Utenfor fondsstyring tilbyr Vanguard sine kunder en rekke kontotyper, for eksempel tradisjonelle individuelle pensjonskonto (IRA), Roth IRA, 529 planer og småbedrifter pensjonsplaner. Vanguard tilbyr også en rekke annuiteter, for eksempel inntektsrente, faste livrenter og variable livrenter med livstidsuttak.

Vanguard Balanced Allocation Funds

Balanserte midler anses å være de aktivt forvaltede fondene med kombinasjoner av aksjer og obligasjoner innenfor porteføljene. Vanguard tilbyr balansert investeringsvogner gjennom ETF eller fond. Når du velger et balansert tildelingsfond, bestemmer du et par faktorer for å begrense utvalget, da Vanguard har over 39 forskjellige alternativer.

Vanguard Balanced Mutual Funds

Bestem om aktiv ledelse er viktig. Mutualfondene varierer sterkt på denne måten over ETFs, og derfor har verdipapirfondene høyere interne kostnadsforhold. Vanguards flaggskip balansert fond er Wellington-fondet. Dette fondet, grunnlagt i 1929, er det eldste balansert fondet i USA. Det har utviklet et rykte som en solid investering. Foreløpig har Wellington-fondet et utgiftsforhold på 0,26%, som er 71% lavere enn midler i en tilsvarende kategori. Wellington-fondet har tradisjonelt investert to tredjedeler i aksjer og en tredjedel i obligasjoner, diversifisert over alle sektorer av markedet.

Vanguard tilbyr også flere andre midler utenfor Wellington. Selskapet har fire ulike LifeStrategy-fond som er diversifisert over alle aktivaklasser og basert på risikotoleranse. Hvis du er risikovillig, velger du LifeStrategy Conservative Growth-fondet. Den har et utgiftsforhold på 0. 15% og er investert 40% i aksjer og 60% i obligasjoner. Hvis du er ute etter langsiktig vekst, velger du LifeStrategy Growth Fund, som er 80% investert i aksjer og bare 20% i obligasjoner. Vanguard tilbyr også balansert midler som er mer inntektsrettede, og gir et høyere avkastning hvis du er på utkikk etter utbytte.

Vanguard Target Date Mutual Funds

Vanguard etablerte fondets målfond for å gjøre investeringsvalg enda enklere.Disse midlene har et svært lavt kostnadsforhold på 0,1% og er utformet for å ta en håndfri tilnærming til kapitalfordeling. Hvert fond har et bestemt år knyttet til tittelen, noe som dikterer hvor aggressiv porteføljen er. Etter hvert som pensjonsdatoen trekker seg nærmere, refunderer fondet automatisk å være mer konservativ ved å legge til obligasjoner. Velg fondet som tilsvarer ønsket pensjonsår. For eksempel, hvis du er 40 år gammel og du vil gå på pensjon i en alder av 65 år, ville det riktige fondet være Vanguard Target Retirement 2040 Fund. Dette fondet er vekstorientert, med nesten 89% investert i aksjer og 11% i obligasjoner. Når du kommer nærmere 65 år, endres fondet automatisk tildelingene fra aksjer til obligasjoner.

Vanguard Balanced ETFs

I motsetning til verdipapirfond, er ETFer ikke aktivt forvaltet og er mer passive investeringer knyttet til en bestemt bransje eller industri. Vanguard klarer ikke for øyeblikket noen balanserte ETFer. Det tilbyr imidlertid en rekke aksjer, obligasjoner eller internasjonale ETFer. Som en tjeneste til sine kunder tillater Vanguard kjøp av tredjeparts ETF-leverandører, som First Trust, WBI og PowerShares, som alle tilbyr balansert ETF-alternativer. Imidlertid er disse midlene betydelig dyrere enn Vanguards egen proprietære ETF.

Sammendrag av Vanguard Balanced Allocation

Hvis du er ute etter et bredt spekter av investeringsvalg som er skreddersydd for en bestemt risikotype, kan et Vanguard balansert fond være det riktige valget. Selv om det ikke er kjent for de beste ledere og benchmark outperforming midler, er Vanguard et utmerket valg hvis du søker varierte investeringsalternativer til en av de laveste utgiftene i bransjen.