a:

Korrespondentbanker er vanskelige å regulere. Korresponderende banker med bånd til USA må bruke et annet regnskapssystem - generelt aksepterte regnskapsregler (GAAP), i motsetning til internasjonale standarder for finansiell rapportering - og de må overholde endrede regler i utenlandske og innenlandske finansmiljøer. Grener av utenlandske banker som opererer i USA, må overholde Forordning F i Federal Reserve. Begrensninger er opprettet gjennom loven om hvitvasking av penger (AML) for å forhindre misbruk fra korrespondentbanker. Basel III-avtalen, Dodd-Frank og mange andre kilder har skapt ytterligere forskrifter.

Lov om hvitvasking av penger

AML-loven var sentral for antiterrorismesponsen fra USA etter angrepene den 11. november, sammen med USAs PATRIOT-lov. Noen av de viktigste bestemmelsene i AML-loven utvides på opptaksforpliktelser for utenlandske korrespondentkontoer.

En særlig bemerkelsesverdig bestemmelse, 31 CFR 1010. 630, forbyder etablering eller administrasjon av korrespondentkontoer i USA for en utenlandsk skallbank. En skallbank defineres videre som "en utenlandsk bank uten fysisk tilstedeværelse i noe land." Det er et unntak for regulerte datterselskaper av andre banker.

I tillegg må enhver bank som opprettholder korrespondentkontoer i USA, opprettholde poster i USA. Alle korrespondentbanker må også gjennomføre en sertifiseringsprosess for å bistå banker med å overholde US Treasury Department.

Regulering F

Korresponderende bankkapital er underlagt Forordning F. Slike banker kan ikke ha en total kreditteksponering på over 25% av deres totale kapital. Det er unntak for banker som kan demonstrere tilstrekkelig kapitalisering.

§ 206. 5 i regel F definerer "tilstrekkelig kapitalisert" uten å faktisk oppgi spesifikke kredittgrenseverdier eller spesifikke porteføljekonstruksjoner. Denne begrensningen på korrespondentbanker er svært subjektiv.