a:

Risiko knyttet til finansmarkeder inkluderer usikkerhet, volatilitet, standardrisiko, motpartsrisiko og renterisiko. Ulike aktivaklasser har ulike typer risiko.

Volatilitet

Volatilitet er en stor risiko for alle markeder. Volatilitet er usikkerheten i endringen av en eiendels verdi. Det er statistiske tiltak som kan definere den historiske volatiliteten for en eiendel. Et høyere nivå av volatilitet indikerer større trekk og en større endring i aktivets verdi.

Volatilitet er en ikke-retningsverdi. En høyere volatilitetsaktiv har en god sannsynlighet for å gjøre en større bevegelse opp som den gjør. Høyere volatilitetsmidler har større innvirkning på verdien av en portefølje. Noen investorer liker volatilitet, mens andre prøver å unngå det så mye som mulig.

Motpartsrisiko

Motpartsrisiko er en del av derivatbyttemarkedet. Motpartsrisiko er risikoen som en part i en lånebytte kan ha som standard på en avtale. Kredittbytter er veksling av kontantstrømmer mellom to parter og er basert på endringer i de underliggende rentene. Motpartsverdier på bytteavtaler var en av hovedårsakene til finanskrisen i 2008.

Standardrisiko

Standardrisiko er en del av obligasjons- og rentemarkedet. Det er risikoen for at en låner har standard på sine låneforpliktelser og ikke betaler utlånerens utestående beløp. Generelt gir en høyere mulighet for misligholdelse høyere rente på et obligasjonslån. Dermed er det en risiko / belønning avvei som investorene må vurdere.

Renterisiko

Renterisiko er en annen risiko i obligasjonsmarkedet hvor prisen på obligasjoner reduseres med en renteøkning.