Serien 6, eller Investeringsselskapets / Variable Contracts Limited Representative, eksamen administreres av Financial Regulatory Authority (FINRA) og gir deg mulighet til å kjøpe, selge og oppfordre begrensede typer verdipapirer ved bestått eksamen.
For å kjøpe, selge eller oppsøke verdipapirprodukter, for eksempel verdipapirfond, investeringsforetak, variable livrenter og lukkede midler, må du først få lisens til serie 6. For å gjøre dette må du bestå eksamensbeviset Investeringsselskap / Variable Contracts Products Limited Representative. Men før du sitter for Serie 6-eksamen, må du sponses av et medlemsfirma i FINRA eller en selvregulerende organisasjon.
Eksamen dekker emner på verdipapirmarkeder, verdipapirer, økonomi, verdipapirer og skattebestemmelser, markedsføring, salgspresentasjon, kundeevaluering og produktinformasjon. Hvis du oppnår en bestått karakter på 70% innen to timer og 15 minutter, vil du motta serien 6-lisensen din.
Etter at du har bestått Serie 6-eksamen, må du registrere deg hos FINRA gjennom et av sine sponsorfirmaer for å gjennomføre de autoriserte verdipapirene.
Si for eksempel at du sender eksamen 6 i serien og registrerer deg hos firmaet som sponset deg til eksamen. Firmaet du er registrert med spesialiserer seg på fond, investeringsforetak, livrenter, aksjer og aksjeopsjoner. Du kan kjøpe, selge og oppfordre fondene, investeringsforetakene og livrenter. Du har imidlertid ikke lov til å kjøpe, selge eller oppfordre aksje- eller aksjeopsjoner. Serien 7-lisensen gjør at du kan handle aksjer eller aksjeopsjoner.
Jeg har nylig og ved et uhell etablert en Roth IRA for min ektefelle i stedet for meg selv og bidratt med flere penger. Hva burde jeg gjøre?
Føler ikke for dårlig. Vi alle gjør feil. Den gode nyheten er at du kan ha litt tid til å gjøre de riktige rettelsene. IRS gir deg en automatisk utvidelse på seks måneder for å korrigere overskytende bidrag hvis du legger inn din føderale selvangivelse innen 15. april.
Hvorfor tillater meg meg å legge inn bare dagordrer til kortsalg?
Kort sagt, meglerfirmaer begrenser kortsalg til dagbestillinger på grunn av kompleksiteten til kortsalgstransaksjonen og vanskeligheten ved å godkjenne aksjer som skal selges kort i et raskt foranderlig miljø. Langsiktig ordre kan plasseres når en investor går lenge fordi alt han eller hun gjør er å kjøpe en sikkerhet.
Er det mulig å reversere en IRA? Jeg mottok en QDRO og skylder penger til min ex-ektemann. Er det mulig å reversere QDRO, som ble satt inn i en CD-tradisjonell IRA-konto uten å pådra seg noen form for straff?
Fordi en kvalifisert innenriksrelatert rekkefølge (QDRO) er en rettsordre, kan den ikke reverseres når den er mottatt og behandlet av pensjonsplanen. Hvis instruksjonene for å reversere QDRO ble utstedt av retten, som et endringsforslag til den opprinnelige QDRO, ville administrator av pensjonsplanen måtte gjennomgå de nye instruksjonene og avgjøre om de kunne følges. Hvis du skylder ektemannens penger, vil du kanskje vurdere alternative kilder (i stedet for pensjonsplanen) for betaling.