Det raske svaret på dette spørsmålet er at en portefølje er en samling av aksjer, obligasjoner og / eller andre investeringsmidler. En portefølje kan eies av en person, en gruppe personer eller et selskap, og det kan bestå av noen forskjellige typer investeringer (som de eies av enkelte investorer) eller hundrevis av forskjellige investeringer (som de som eies av verdipapirfond , pensjoner og store selskaper). I stedet for noe fysisk som en koffert, som du kan bære rundt, er porteføljen et abstrakt konsept og en elegant måte å betegne noe som egentlig ikke er så kompakt.
En måte å forstå hvordan investorer bruker begrepet for å referere til summen av de eiendelene de eier, er å tegne en sammenligning mellom en portefølje og kontoret på jobb. Du kan beskrive kontoret ditt for andre på to måter:
- Du kan henvise til den konvensjonelle betydningen av "kontor", noe som betyr "dette er rommet jeg får jobbet med og holder på med mine arbeidsrelaterte ting." Når du gir denne beskrivelsen, innebærer den overordnede ideen om kontoret alle elementene som finnes i den.
- Du kan liste hvert enkelt element som komponerer kontoret ditt. For eksempel, "Disse er de fire gipsveggene som danner et torg rundt skrivebordet mitt. Dette er min datamaskin, arkivskapet mitt, min helligdommen til Elvis …" og så videre. Når du gir denne beskrivelsen, bygger du ideen om kontoret ved å presentere komponentene.
Når man diskuterer en portefølje, bruker investorer den første metoden for summering, det vil si å få en rask figur på hvor mye alle de eiendelene de eier, er verdt. Så, som investor, kan du si: "Min portefølje [alle mine investeringer sammen] har økt i verdi i år." Dette betyr ikke at alle dine investeringer gikk opp i verdi; det betyr at gjennomsnittsverdien av alle dine investeringer økte. Hvis du valgte den andre tilnærmingen til å beskrive dine eiendeler, måtte du si: "Mine 200 aksjer i GE falt 10% til 33 dollar. 20, men de ble kompensert av 15% økningen av mine 400 Microsoft-aksjer …" Enkelt sagt , en portefølje er en måte å tenke på verdien av en større gruppe eiendeler som tilhører en enhet.
For å lære mer om grunnlaget for aksjer, vennligst se denne grunnleggende opplæringen til denne aksjene.
Jeg er lærer i et offentlig skole system og jeg don ' Jeg har for tiden en 403 (b) plan, men jeg har litt penger i en Roth IRA og også en selvstyrt IRA. Kan jeg rulle mine IRA-midler i en nyåpnet 403 (b) plan, siden jeg for tiden er ansatt ved skolen sy
Hvis du etablerer en 403 (b) konto under skolens 403 (b) plan, kan rulle de tradisjonelle IRA-eiendelene til 403 (b) -kontoen. Som du kanskje vet, kan overføringen fra Traditional IRA til 403 (b) ikke inkludere etter skatt eller beløp som representerer nødvendige minimumsfordeler.
Hvis jeg betaler for et kurs for å lære om handel, kan jeg skrive noe av det?
Det er noen investeringskostnader som kan skrives ut hvert år, selv om du ikke er en daghandler. Den generelle regelen for å avgjøre om en investeringskostnad er fradragsberettiget er at utgiften må være vanlig og nødvendig for å produsere eller samle inntekt, eller i forvaltningen av eiendommen som brukes til å produsere inntekt.
Jeg vil prøve kortsalg, men hvordan kan jeg selge noe jeg ikke eier?
Penger kan gjøres i aksjemarkedene uten å eie aksjer, men denne taktikken er ikke for nye investorer. Konseptet med short selling innebærer å låne aksjer du ikke eier, selge lånte aksjer og deretter kjøpe og returnere aksjen når prisen faller.