a:

Private verdiskaping er en investeringsrådgivende praksis som omfatter finansiell planlegging, porteføljestyring og andre aggregerte finansielle tjenester for privatpersoner, ikke for selskaper, trusts, grupper eller andre typer kunder.

Privatkundestyring er fra privatkundens perspektiv praksis for å løse eller forbedre sin økonomiske situasjon og oppnå sine korte, middels og langsiktige økonomiske mål ved hjelp av en finansiell rådgiver. Fra private finansrådgiveres perspektiv er privat rikdomsledelse praksis for å levere et komplett spekter av finansielle produkter og tjenester til en velstående kundekreds som finansiell konsulent, slik at klientellet kan oppnå konkrete finansielle mål.

Private verdipapirforvaltningstjenester kan leveres av større bedriftsforetak som Charles Schwab, uavhengige finansielle rådgivere eller multi-lisensierte porteføljeforvaltere som fokuserer på høyverdienske private kunder.

Store banker og store meglerhus tilbyr ulike investeringsprodukter til enkeltpersoner, selv om mange privatpersoner mangler tid, innsats eller kunnskap for å klare sin økonomi vellykket. For å gjøre opp for det som mangler, søker privatpersoner konsultasjon av formueforvaltere som spesialiserer seg på å administrere privatpersoners økonomi, ofte høyverdige personer (HNWI).

Verdipapirforvalteren setter seg ned med privatpersonen og går over de økonomiske målene som kunden ønsker å oppnå. Deretter setter verdifullsjefen sammen en investeringsstrategi for å hjelpe den personen til å nå sine mål. Verdipapirforvalteren administrerer kundens penger og investerer i investeringsprodukter som gir mening for kunden.