Serien 24 er ment å forberede en person til å overvåke selgere, for å øke bevissthet om de vanskelighetene som er involvert i å overvåke kundekontoer og forklare investeringsbankaktiviteter. Det er imidlertid noen få ting at Serie 24-studiene og beståtteksamen på eksamen ikke vil forberede deg, og disse elementene kan utgjøre en stor del av dine daglige oppgaver. I denne artikkelen vil vi løpe gjennom disse elementene og gi deg et heads up før du begynner på den nye karrieren din.

- 9 ->

Spille dommer og jury Selv om serien 24-eksamen kan teste en rektor om regler for tilsyn og "dos and don'ts" av handel på kundens konto, gjør det absolutt ingenting å forberede den personen til en rolle som dommer og jury i å avgjøre argumenter mellom meglere over en rekke problemer.

Mekler og rådgivere argumenterer ofte med hverandre. Disse argumentene kan være over noe så enkelt som provisjonene betales av en klient på bestemte transaksjoner eller kontoer. Et annet vanlig stikkpunkt er å identifisere nøyaktig hvilken megler / rådgiver en klient kan tilhøre, spesielt i tilfeller der en kald innringer uten troskap til enten megler kan ha gjort den første kontakten.

Andre problemer som du sannsynligvis vil oppleve gjennom årene inkluderer:

• Argumenter over hvem som skal betale en kald innringer. Konklusjonen til dette argumentet varierer avhengig av firmaet.
  

• Uenigheter om timing og distribusjon av provisjonskontroller
  

• Avvik i kostnadsregnskap
  

• Argumenter over hvem som skal betale hvis en megler eller rådgiver fyller ut en transaksjonsbillett feil (firmaet eller megleren)? For dette betaler megleren tradisjonelt.
  
• Og til slutt, personlige og personellspørsmål (som relasjoner og meninger) som har en måte å oppstå, uansett hvor du jobber.

Dessverre finnes det ingen standard operasjonsprosedyrer for disse scenariene. Partene som er involvert må bare gjøre sitt tilfelle - som i en domstol - og serien 24 må gjøre en dom.

Kort sagt, når det gjelder å være en "24", er det mye mer å jobbe enn bare å vite reglene. Faktisk, når det kommer til det, er diplomati og evnen til å håndtere mennesker trolig de to viktigste egenskapene som alle rektor bør ha.

Villighet til å tråkke inn Prinsipper er ikke desk jockeys. Faktisk er det tider når en megler eller rådgiver vil være ute av kontoret og vil be hovedstolen å snakke med sine klienter. I andre tilfeller kan rektor bli tvunget til å snakke med en av meglerens kunder for å formidle en konflikt mellom de to partene.

Dette er ikke lett. Faktisk kan det være svært tidkrevende og krever ofte betydelig tålmodighet, og med risiko for å lyde repeterende krever store diplomatiske ferdigheter.Det er imidlertid også noe som alle prinsipper må være villige og i stand til å gjøre - og ofte med kort varsel.

For å være klar kan serien 24-eksamen ikke og underviser ikke enkeltpersoner i disse ferdighetene. Snarere læres de "på jobben."

Fungerer som en Enforcer Som en god soldat, er en rektors jobb ikke å gjøre politikk, men for å håndheve den. Dette innebærer at rektor ikke bare skal være oppmerksom på regler for tilsyn og innkjøp av akseptable salgspraksis, men han eller hun må også være klar, villig og i stand til å tvinge dem under ham eller henne til å akseptere og gjennomføre de aksepterte praksis. Med andre ord, rektor er håndheveren.

Dette betyr ikke at du sitter bak et skrivebord som sender e-post eller utarbeider inter-office-notater. Det betyr å undersøke, stille spørsmål, undersøke personalet for informasjon om salgsaktiviteter, gjennomgang av kommunikasjon (skriftlig og verbal) og generelt spiller en del av en undersøkende politimann. Mange oppdragsgivere skjønner ikke hva ordet "tilsyn" egentlig betyr, og de setter heller ikke pris på hva det innebærer før de faktisk har tatt jobben.

For øvrig er det en annen stor vanskelighet som mange oppdragsgivere støter på, at de på et eller annet tidspunkt i karrieren kan bli pålagt å snu sine kamrater for regelbrudd og i noen tilfeller si opp dem. Dette er en av de vanskeligste og følelsesmessig prøvende delene av jobben.

Prinsipper Sett tonen Når en person blir en rektor, tar hans eller hennes evner som en leder og en motivator (ikke som selger) seg i sentrum. Det enkle faktum er at hvis en rektor er en god leder og er disiplinert, vil salgspersonalet følge hennes ledelse. Men hvis de 24 ikke er en god leder og ikke kan formidle hennes kunnskap til de ansatte, vil provisjoner og pengelinjer lide - og hele avdelingen og firmaet kan få mindre penger. Det er så alvorlig!

Barnevakt Vanskelige ansatte De fleste 24-årene antar at hovedparten av tiden vil bli brukt til å gjennomføre salgsmøter, rekruttere og beholde nye meglere / rådgivere, hjelpe rådgivere å bygge ut sine pengelinjer og sikre at salgspersonalet overholder FINRA regler.

Uansett hvor kunnskapsrik hovedparten av kostnadene deres er, driver prinsippene selv de mest verdslige oppgavene. Det er, som det eller ikke, en stor del av en rektors tid vil bli allokert mot å styre personalets arbeidsvaner, (dvs. skje meglere / rådgivere for å være tøffe å jobbe og utdanne dem om telefon og e-post).

Igjen er de fleste prinsippene overrasket over at de er og for alltid vil bli bedt om å opptre som en far eller en mor til de ansatte som er under dem. Klart, seriens 24-eksamen kan ikke forberede dem på disse ansvarene.

Sikker fra voldgift? Fordi oppdragsgivere ikke vanligvis er kommisjonærende ansatte (i motsetning til tradisjonelle meglere eller rådgivere) antar de ofte at deres dager med argumenter med klienter og voldgiftshøringer er over.Ikke så. Faktisk må man bare lese FINRAs nettsted (nærmere bestemt avsnittet "Søk etter megler / firma") for å se at når en voldgiftsprosedyre er igangsatt, er megleren i midten av tvisten vanligvis ikke det eneste målet. Faktisk er firmaet og tilsynsføreren vanligvis navngitt i handlingen sammen med den fornærmende megleren som en selvfølge.

Dette er en bitter pille for mange oppdragsgivere til å svelge, da det innebærer at de kan være på kroken personlig, hvis noen av deres salgspersoner bryter med FINRA-regler eller svindler sine kunder på noen måte. Ikke overraskende, gjør forberedelsesmaterialene og serien 24-eksamenen liten omtale av dette faktum.

Bunnlinjen Passerer Serie 24 og blir en rektor, bør ses som en ære. Tross alt betyr det at den enkelte har en dyproteteknikk om verdipapirindustrien og hvorvidt han skal styre et salgspersonell. Imidlertid kan kandidatene ikke være fullt forberedt på enkelte deler av jobben - selv om de ess essensen.