Mens ultrahøye nettoverdige personer ofte betraktes som den hellige gral for finansielle rådgivere, har de sitt arbeid kuttet ut for dem når det gjelder å forvalte denne typen formue.

Selv om ultra-velstående individer er engstelige for å tømme sine eiendeler, er deres forventninger og handlinger når det gjelder å bevare og øke sin formue, ikke alltid justert, ifølge en undersøkelse, "Wealth Algorithms", utført av SEI Investments Company ( SEIC SEICSEI Investments Company65. 75 + 1. 29% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) og Scorpio Partnership. Undersøkelsen spurte 275 ultra-velstående personer. I gjennomsnitt var de totale finansielle eiendelene til respondentene 18 millioner dollar hver. (For relatert lesing, se: Ultra-Rich og Advisors: Hvorfor Relationship Matter. )

Hva de forventer og frykter.

Velstående folk forventer i gjennomsnitt at deres investeringer vil vokse 15. 8% i det kommende året. Undersøkelsen peker på at dette tydelig indikerer et avkastningsnivå som vanligvis er forbundet med å ta på seg mer konsentrasjon og markedsrisiko. Samtidig sier 59 prosent at deres største angst løper ut av penger.

"Det er ikke overraskende at investorer vil ha sin kake og spise den også," sa Jeff Ladouceur, direktør for SEI Private Wealth Management. "Det er imidlertid farlig å bli altfor fokusert på tosifret avkastning på bekostning av bevaringsmål som fremtidig livsstil. Det er fortsatt avgjørende at familier skaper veldefinerte og målbare mål støttet av porteføljer spesielt utviklet for bevarings- og vekstmål. “

Respondenter under 40 år regner med 24% porteføljevekst i det kommende året, og 44% sier at de løper ut av penger som en stor bekymring. De på 40- og 50-tallet forventer mindre vekst på 14,2% og er mye mer sannsynlig å sitere som penger som deres største økonomiske bekymring (65%). (For relatert lesing, se: Bruk Private Equity Strategy to Invest. )

Hvem ønsker å bruke

Selv om ultra høye nettoverdige personer er bekymret for å tømme sine eiendeler, forventer mange en betydelig økning i utgiftene i de kommende årene. Mer enn en tredjedel forventer at deres utgifter vil vokse med opptil 25% de neste fem årene. Den yngre ultra-velstående er mest sannsynlig for alle aldersgrupper å forvente de største økningene i utgiftene. Tjuefem prosent regner med en økning på 25% til 49% og 7% av dem forventer en økning på minst 50%. Til sammen forventer de fleste (82%) av de 40 til 59 år at de øker mindre enn 25%.

"Igjen er resultatene inkongruøse," sa Ladouceur. "De samme respondentene som forventer høy avkastning, er de samme respondentene som frykter deres utgifter, vil overstige sine avkastninger.Manglende tilpasning mellom porteføljemål og kapitalbruk er tydelig. "

Den forventede økningen i utgiftene er ikke unik for den ultra høye nettoverdien. I en undersøkelse av den bredere befolkningen fant SEI og Skorpionen at 31% av investorene på tvers av styret anslår at de vil øke sine utgifter med opptil 25% de neste fem årene. I likhet med deres ultraverdige kolleger var yngre respondenter mer sannsynlig å forvente høyere økninger enn eldre respondenter.

DIY Approach

De ultra-velstående bruker mye mer tid på å tenke på økonomiske mål enn de fleste. Flertallet (80%) av undersøkelsesdeltakere fra den bredere amerikanske befolkningen tilbringer mindre enn ni timer i uken og tenker på deres økonomiske mål sammenlignet med den gjennomsnittlige ultrahøye nettoverdien som tilbringer 15 timer i uken, gjør det samme. De unge og rike bruker enda mer tid på å tenke på økonomiske mål - 25 timer. De ekstra timene er tilsynelatende ikke tid brukt godt; studien hevder at den ultra høye nettoverdien forblir "referansefokusert" i stedet for "resultatfokusert.

Mer enn en tredjedel av ultrahøye nettoverdige personer anser seg selvrettede investorer. Ytterligere 23% bruker kun en finansiell rådgiver for veiledning om mer komplekse investeringer. Studien peker på at disse personene mister fordelen av et styrerom tilnærming til formueforvaltning. Denne tilnærmingen har en enkelt pålitelig finansiell rådgiver som har en dyp forståelse av klienten, samt den økonomiske kompetansen for å nå sine mål og mål.

"Vi ser en bemerkelsesverdig koble fra," sa Ladouceur. "Jo rikere du blir, desto større er behovet for en" styreromstilgang "til formueforvaltning. Og likevel viser undersøkelsen at investorene tar den motsatte tilnærmingen. Å gå alene gjør at du vil bruke mesteparten av tiden din til å spore relativ ytelse og ikke aktivt planlegge hvordan du skal sette rikdommen på jobb. "

Tilsynelatende er den selvstyrte tilnærmingen til å forvalte rikdom og tiden det innebærer ikke å hjelpe de rike til å møte sine økonomiske mål og forventninger. I gjennomsnitt er slike rike folk $ 10. 8 millioner unna å nå sitt livs økonomiske ambisjoner, fant undersøkelsen.

"Nesten tre fjerdedeler sier å møte et mål til tiden eller tidlig er blant de tre tre målene av suksess. Men uten de rette ressursene og det rette laget bak deg, er dette ikke rett og slett ikke tid godt brukt, sier Ladouceur.

Bunnlinjen

Mange personer med svært høy nettoverdi har høye forventninger når det kommer til avkastning og samtidig frykter uttømming av sine eiendeler. De bruker også betydelig tid på å tenke på økonomiske mål. Dette gir mulighet for finansielle rådgivere som kan hjelpe dette segmentet av befolkningen å ta et utfall mot benchmark tilnærming til å forvalte sine forventninger og rikdom.(For relatert lesing, se: Tips for høyt verdier for finansielle rådgivere. )