For å vite svaret på spørsmålet i tittelen, trenger du bare å se på en stat fra American Express Open Forum: 30% av småbedriftseiere har ikke beregnet hvor mye penger de vil trenger i pensjon.

Du kan tenke: Hvis 70% av småbedriftseiere har beregnet hvor mye penger de trenger for pensjon, bør etterspørselen etter finansielle rådgivere ikke være for høy . Imidlertid vurdere en annen stat gitt av American Express Open Forum: Mindre enn 25% har en formell plan for å overføre virksomheten til en ny eier når de nærmer seg pensjonering.

Bare 40% av småbedriftseiere har konsultert en finansiell rådgiver. Gitt statistikken over, er dette en lav prosentandel. Selv om en eier av småbedrifter har gjort nødvendige planer for fremtiden, ville det være vanskelig for den lille bedriftseieren å investere strategisk i nær fremtid når han eller hun må håndtere personellbeslutninger, kapitalallokering, hvordan å øke salget, hvordan å kutte kostnader, og stadig sette ut branner. (For mer, se: 401 (k) Planer for Small Business Owner .)

De fleste småbedriftseiere vil at deres virksomhet, deres fremtid og deres barns fremtid skal være i deres kontroll. Dette er forståelig, men hvis all den tid og energi blir satt inn i virksomheten, hvem skal holde øye med personlig økonomi? En liten bedriftseier kommer ikke til å se om amerikanske dollar setter pris på eller avskrives og hvordan det kan påvirke hans Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 81 + 0. 32% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) investering for inneværende kvartal. Han har heller ikke tid til å grave inn i 10-Q og 10-K, følge rentetrykk, lese Federal Reserve-uttalelser og spore valutabevegelser. (For mer, se: Small Business: Det handler om relasjoner .)

Kort sagt, en kunnskapsrik småbedriftseier vet at delegasjon til riktig parti sparer tid og er skattemessig givende. Derfor vil den småbedriftseieren sterkt vurdere å ansette en finansiell rådgiver. Men det er bare det første skrittet. Nå som småbedriftseier trenger å finne ut hvilken finansiell rådgiver å ansette. (For mer, se: Disse fagfolk trenger finansielle rådgivere .)

Den viktigste faktoren

Securian Financial Group gjennomførte en undersøkelse av hva folk følte var de viktigste faktorene ved valg av finansiell rådgiver. I et ord var den viktigste faktoren Relasjon. Å bryte det ned, vurderer følgende statistikk når det gjelder betydning:

• Kjenner mine behov: 27%
• Respekter / Kjenn merke / Firma de jobber for: 26%
• Enkel å snakke med: 26% > Kollega Anbefaling: 23%
• Venn / Familie Anbefaling: 23%
• Eksisterende Personlig Forhold: 22%
• Ta en titt på resten av listen og merk at ingen av disse forholdene er relatert til forholdet: < Kostnad på tjenester: 21%

Bank eller revisor Anbefaling: 14%

• Ekspertise i spesifikk industri: 12%
• Kunne identifisere med SBO: 12%
• Spesifikt produkttilbud: 9%
• Praktisk sted: 7%
• Spørsmål å spørre
• Å vite at et godt forhold er den viktigste faktoren for langsiktig suksess er viktig, men det forenkler ikke prosessen med å ansette en finansiell rådgiver.For å gjøre det, spør følgende spørsmål:

1. Er du provisjonsbasert av gebyrbasert? (For mer, se:

Betale investeringsrådgiveren - Gebyrer eller provisjoner?

) Du leter etter gebyrbasert, noe som betyr at en finansiell rådgiver vil ta betalt for din tid og råd basert på en fast beløp eller andel av forvaltningskapitalen kvartalsvis. Årsaken gebyr-basert er ofte et bedre alternativ er full åpenhet. En provisjonsbasert finansiell rådgiver vil tjene penger på finansielle produkter solgt til deg, noe som fører til et mer upersonlig forhold. 2. Spesialiserer du deg i å jobbe med småbedriftseiere?

3. Er du en CFP?

En fiskeripolitikk må oppfylle utdanning, eksamen, erfaring og etikkkrav.

4. Hvordan kan du spare meg tid?

5. Hvilke typer avansert teknologi bruker du til å holde tritt med resten av bransjen?

6. Hvordan vil du tilby personlig service?

7. Kan du hjelpe til med å formulere en forretningsplan, inkludert skatt, lovlig og forsikringsplanlegging?

8. Har du henvisninger?

Når du har alle svarene, må du kontrollere at kandidaten har god status ved å sjekke CFP-styret.

Bunnlinjen

Ja, en småbedriftseier trenger en finansiell rådgiver. Ved å følge tipsene ovenfor, bør du øke oddsen din for å finne en finansiell rådgiver som passer godt for deg. (For mer, se:

Hvorfor Investeringsbanker trenger Finansielle rådgivere

og Hvorfor Hedgefondslederne gjør gode rådgivende kunder .)