Teknologi har utviklet seg raskt de siste tiårene for å hjelpe finansielle rådgivere bedre å forstå og styre sin virksomhet og kundekreds.

Rådgivere kan enkelt samle klientinformasjon fra et stort antall kilder i stedet for å stole på utdaterte utsagn som må skrives manuelt inn i et regneark. Videre kan disse dataene automatisk analyseres for nøkkelinnsikt og vises ved hjelp av effektive visualiseringer for å formidle viktige punkter. Disse samme fordelene kan brukes på en rådgivers egen virksomhet gjennom instrumentpaneler som viser viktige resultatindikatorer eller KPIer.

La oss ta en titt på den beste teknologien for rådgivere som ønsker å bedre forstå deres virksomheter og kunder. (For mer, se: Teknologiske trendene for rådgivere i 2016. )

Dataaggregasjon

Teknologi utmerker seg ved å redusere manuell arbeidskraft gjennom automatisering. I stedet for å legge inn klientdata fra papirerklæringer, bør rådgivere bruke dataaggregeringsverktøy som automatisk trekker inn data fra finansinstitusjoner via nettet.

Mange populære rådgiverløsninger inkluderer allerede dataaggregeringsfunksjonalitet. For eksempel er klientportalleverandører som BlueLeaf og rådgiverprogramvare som MoneyGuidePro allerede utstyrt med dataaggregasjonsfunksjonalitet utenom boksen. De som bruker proprietære eller utdaterte systemer kan legge til dataaggregasjonsfunksjonalitet ved å jobbe direkte med selskaper som Yodlee og ByAllAccounts som kobler seg til tusenvis av ulike finansinstitusjoner. (For relatert lesing, se: Dataaggregering: Hvordan gi den til klienter. )

Klientportaler

Klientportaler har blitt stadig mer populært blant sluttbrukerne, siden de gir sanntidsinnsikt om investorens økonomiske helse. Oppveksten av robo-rådgivere som Weathfront and Betterment har gjort disse typer funksjoner mer av en må-ha enn en hyggelig å ha.

Den gode nyheten er at det finnes flere programvarepakker som gir klientportaler utelukkende for finansielle rådgivere, mens et voksende antall megler-forhandlerplattformer tilbyr sine egne løsninger. Morningstar lanserte nylig sine egne klientportaler med dataaggregeringsfunksjoner, mens BlueLeaf tilbyr klientportaler som en frittstående tjeneste. Disse portaler kan bidra til å holde kundene engasjert og øke total tilfredshet over tid.

CRM Solutions

CRM-løsninger (CRM) har blitt en populær måte å hjelpe finansielle rådgivere til å jonglere med et stort antall kunder. Med klientens forventninger om oppvekst og robo-rådgivere som tar markedsandel, er det viktigere enn noensinne å opprettholde solide kundeforhold.

Det er mange forskjellige CRM-løsninger på markedet designet for rådgivere, inkludert eMoneyAdvisor, WealthBox, og til og med Salesforce.com Inc. I mange tilfeller har disse programvareløsningene samlet seg i mange av de nevnte funksjonene, inkludert dataaggregering og klientportaler for å skape en helhetlig løsning. Andre inkluderer sanntidsvarsler for å følge opp med kunder basert på deres tilkoblede kontoer med potensielle upselling muligheter. ) KPI Dashboards

Finansielle rådgivere som ønsker å forbedre sine egne virksomheter med teknologi, bør vurdere å bruke instrumentpaneler som viser sanntidsnøkkelytelse indikatorer-KPI. Disse oversiktspanelene kan til enhver tid holde relevante forretningsmetrimer i forkant.

Bedrifter som SimpleKPI og Domo kan bidra til å bygge opp disse oversikten med data som automatisk akkumuleres fra eksterne tjenester. For eksempel kan rådgivere spore sine toppinntektsinntekter i sanntid gjennom en integrasjon med Intuit's QuickBooks. Rådgivere kan også vurdere å vurdere ikke-finansielle beregninger som klientretensjonsrater og churn for å sikre at de øker sin virksomhet effektivt over tid.

The Bottom Line

Teknologi har potensial til å dramatisk forandre livene til finansielle rådgivere ved å automatisere tidkrevende oppgaver og presentere sanntidsinformasjon på effektive måter. Data aggregering bidrar til å spare tid ved opptak av data. Klientportaler hjelper kundene med å oppdatere deres økonomiske tilstand, CRM-løsninger bidrar til å opprettholde nære relasjoner med kunder, og KPI-dashboards hjelper rådgivere å holde seg oppdatert med sine virksomheter for å sikre at de alltid er på rett spor. Til slutt representerer alle disse løsningene gode måter for finansielle rådgivere å dramatisk forbedre arbeidsflyten og den samlede lønnsomheten over tid. (For relatert lesing, se:

Fiduciær regel ber om nye tekniske produkter og Toppveier for rådgivere for å unngå tekniske feil. )