I 2015, fem år i et oksemarked, viser aksjemarkedet endelig tegn på tretthet. Ingen kan forutsi om de neste 20% i markedet vil være opp eller ned. Men vurderer bakgrunnen for de siste aksjemarkedene og begynnelsen på rentenivået av Federal Reserve, kan det være på tide å lage en defensiv pute i investeringsporteføljen din. Defensiv investering krever ikke å ofre noen gevinster som kan være igjen i dagens oksemarked. Defensive fond kan fungere godt hvis markedet fortsetter å samle, bare ikke så vel som nondefensive midler. Imidlertid kan verdipapirfond gi din portefølje litt nedadrettelse hvis aksjene blir bearish. Målet med defensiv investering er å fange aksjemarkedsgevinster når de oppstår, samtidig som tapspotensialet reduseres under en nedgang i markedet. Følgende er de fem beste defensive fondene du kan eie i 2016.

Vanguard Health Care Fund Investor Shares

Helseinstitusjoner har vist seg å være en god all-weather investering. Uansett retning av aksjemarkedet er etterspørselen etter helsetjenester alltid der, og en aldrende befolkning er sikker på å øke etterspørselen etter en lang tid framover. Etter nylige oppkjøp av aksjekursene, kan enkelte segmenter i helsevesenet, som bioteknologisektoren, være litt overvurdert. Det er derfor å eie et godt forvaltet, lavprisfond som Vanguard Health Care Fund Investor Shares, kan være den beste måten å opprettholde eksponering mot de mest effektive delsektorer, for eksempel sykehusbeholdninger, samtidig som eksponering for risikofylte bioteknologiske aksjer begrenses. Fondet har returnert 20. 60% de siste fem årene og 11. 82% de siste 10 årene. For et godt utført, aktivt forvaltet fond har det et svært lavt kostnadsforhold på 0,34%.

Fidelity Select Consumer Staples Portfolio

Den grunnleggende forutsetningen for defensiv investering er å eie aksjer i selskaper som produserer eller selger produkter som er etterspurt uavhengig av konjunktursyklusen. Disse selskapene har blitt kategorisert i forsvarsbransjen, hvor fondforvaltere går til å finne aksjer som forsvarer forsvarlig på tøffe markeder. En slik fondsleder er Robert A. Lee, som har vært i drift av Fidelity Select Consumer Staples Portfolio siden 2004. Med Lee til roret har fondet klart å overgå 99% av sine jevnaldrende i de første 10 årene med en årlig avkastning på 11. 2%. Dette ble oppnådd ved å investere i store, etablerte forbrukerstifter som CVS Health Corporation, Procter & Gamble Company og PepsiCo Inc. Per desember 2015 har fondet returnert 11. 79% de siste fem årene og 10. 01% over det siste tiåret.Dens 1. 05% kostnadsforhold anses som rimelig for fondets kategori.

Rydex Consumer Products Fund

Rydex Consumer Products Fund investerer også primært i forbrukerprodukter, men det har en tendens til å fokusere på små og mellomstore kapitaliseringsselskaper. Det har også muligheten til å investere i derivater, inkludert opsjoner og fremtidige kontrakter av aksjer og aksjeindekser. Det er et ikke-diversifisert fond, som gir fleksibiliteten til å holde større posisjoner i sine bedre resultater. Per desember 2015 har fondet en årlig avkastning på 13 år på 13,89% og en 10-årig avkastning på 9,39%. Fondet belaster en salgsbelastning på 4, 75%, og utgiftskvoten er litt høyt på 1,60%.

Putnam Global Consumer Fund

Putnam Global Consumer Fund er et yngre fond, startet i 2008 av Walter Scully. Det er også et mindre fond med bare 29 dollar. 5 millioner i eiendeler som er investert i forbrukerstifter i store og mellomstore områder. Av sine beholdninger er 40% i utenlandske aksjer. Det er et ikke-diversifisert fond, som betyr at det har større posisjoner i færre aksjer enn et diversifisert fond. Per desember 2015 har fondet generert en treårig avkastning på 12,13% og en femårig avkastning på 11,3%. Det belaster en salgsbelastning på 5, 75% og har et kostnadsforhold på 1,29%.

Vanguard Utilities Index Fund

Utilities anses også for å være defensive aksjer som gir god inntekt til investorer. Når økonomien spredte seg i begynnelsen av 2014, utgjorde forsyningssektoren seg veldig bra med årets vekst på 18% i første kvartal. Dette er tydelig bevis på at selv i tøffe tider fortsetter folk å bruke sin gass og elektrisitet. Vanguard Utilities Index Fund investerer 97% av sine eiendeler i en bred blanding av store verktøy selskaper. Dets beholdninger omfatter Duke Energy, NextEra Energy, Dominion Resources og Southern Company. Per 15. desember 2015 var porteføljens avkastning 3,6%. Fondets femårige avkastning er 11. 03%, og den 10-årige avkastningen er 6, 59%. Den har en nedbørskostnad på 0,12%. Vanguard Utilities Index Fund er et Admiral Class Fund, som krever minimum $ 10 000 investering. Vanguard tilbyr en tilsvarende ETF kalt Vanguard Utilities ETF som ikke har et minimum investeringskrav.