Obligasjonsfondene som er oppført nedenfor, kommer ikke til å være det beste for hver investor. Mye vil avhenge av investeringsmål. For eksempel er det noen få avkastningsalternativer under, men med høy avkastning kommer høy risiko og mange investorer søker kapitalbeholdning for langsommere og jevnere avkastninger. Uansett hvilken muni obligasjonsfond du vurderer for videre forskning, tilbyr alle skattefordeler.

Fem Muni Bond Funds

TABS 5 til 15 år Stigende Kommunal Obligasjonsfond (EALTX)

EATLX søker nåværende inntekt unntatt fra føderal inntektsskatt. Det investerer minst 90% av eiendelene i kommunale forpliktelser som er vurdert investeringsgrad. Netto eiendeler totalt $ 315. 98 millioner og kostnadsforholdet er 0. 67%. (For mer, se: Grunnleggende om kommunale obligasjoner .)

Topp sektor eksponering:

Utdanning: 31. 77%

Statlig og lokal generell forpliktelse: 19. 20%

Helse: 10. 09%

Transport: 8. 29%

Vann og kloakk: 7. 52% > Startdato: 29. januar 2010

Resultat siden begynnelsen: 22. 26%

Avkastning: 1. 83%

Franklin CA High Yield Municipal A

(FCAMX) Dette fondet investerer i høyverdige, lavere-vurdert California kommunale verdipapirer. Målet er å søke etter attraktivt verdsatt obligasjoner med høyere avkastning og holde dem i langdistanse. Det er fokus på diversifisering, og månedlig inntekt er unntatt fra føderale inntektsskatter og California personlig inntektsskatt. FCAMX har netto eiendeler på $ 2. 41 milliarder kroner og kommer med et kostnadsforhold på 0,63%.

Startdato: 3. mai 1993

Resultat siden oppstart: 11. 30%

Utbytte: 3. 84%

MainStay High Yield Municipal Bond A

(MMHAX ) MMHAX investerer minst 65% av eiendelene i middels til lavkvalitetsobligasjoner og inntil 10% i kommunale obligasjoner som er gjenstand for konkurs, i standard eller vurdert i laveste kategori. Unødvendig å si er det høy risiko. MMHAX har netto eiendeler på $ 2. 32 milliarder kroner og kommer med et kostnadsforhold på 0. 87%. Her er obligasjonskvalitetsfordelingen:

AAA: 2. 98%

AA: 5. 17%

A: 12. 80%

BBB: 31. 13%

BB: 11. 80 %

B: 12. 80%

CCC og lavere: 12. 17%

Ikke vurdert: 11. 18%

Topp stater og territorier:

Puerto Rico: 11. 3% < California: 10. 4%

New York: 8. 1%

Illinois: 7. 8%

Texas: 7. 2%

Michigan: 5. 6%

New Jersey : 5. 2%

Ohio: 3 7%

Pennsylvania: 3 7%

Florida: 3 5%

Startdato: 31. mars 2010

Resultat siden oppstart: 25 . 87%

Avkastning: 3 97%

Nuveen CA Kommunal Obligasjon I

(NCSPX)

Dette fondet investerer hovedsakelig i kommunale obligasjoner med investeringskvalitet og er utformet for å gi et høyt nivå av nåværende inntekt unntatt fra føderale, statlige og noen ganger lokale skatter. Netto eiendeler totalt $ 1. 19 milliarder kroner og kostnadsforholdet er 0. 56%. Med fokus på investeringskvalitet finner du en høyere obligasjonskvalitetsnedbryting: AAA: 10.9%

AA: 47. 9%

A: 17. 6%

BBB: 9%

BB: 3. 2%

B: 5. 5%

CCC: 0. 7%

Ikke vurdert: 5. 2%

Startdato: 1. juli 1986

Resultat siden oppstart: 21. 05%

Utbytte: 3. 74%

Nuveen CA High Yield Municipal Bond A

(NCHAX)

Dette fondet investerer hovedsakelig i kommunale obligasjoner som er unntatt fra føderal og California personlig inntektsskatt. Det søker å identifisere under investeringsklasse- eller mellom- eller lavrangerte obligasjoner med høy avkastning som gir verdi i form av løpende avkastning, priser, kredittkvalitet, likviditet og fremtidsutsikter. Netto eiendeler er $ 875. 98 millioner og kostnadsforholdet er 0. 85%. Her er båndkvalitetskategorien: AAA: 5. 8%

AA: 20. 9%

A: 8. 5%

BBB: 12. 8%

BB: 9. 8%

B: 6. 4%

CCC: 3. 5%

Ikke vurdert: 32. 2%

NCHAX har avskrevet 0. 50% siden starten. Mye som har å gjøre med begynnelsesdatoen, ligger like før finanskrisen. Den har verdsatt 29. 52% de siste fem årene.

Startdato: 28. mars 2006

Ytelse siden oppstart: -0. 50%

Utbytte: 4. 16%

Bunnlinjen

Hvis du søker høyt utbytte, vil du kanskje vurdere FCAMX, MMHAX eller NCHAX. Hvis du foretrekker den sikrere ruten for investeringskvalitet, vurder deretter videre forskning på EATLX eller NCSPX.

Dan Moskowitz har ingen stillinger i noen av fondene nevnt ovenfor.