Investering i aksjer som utbetaler utbytte er en strategisk måte å etablere en pålitelig inntektsstrøm og bygge rikdom på. Mens investorer tar en høyere grad av risiko, er det også potensialet for større avkastning.

Å finne suksess med disse investeringene er ikke nødvendigvis rakettvitenskap, men det krever forståelse for noen grunnleggende prinsipper. Her er seks prøvde og sanne regler hver kunnskapsrik investor bør være oppmerksom på når du investerer i utbytte. (For mer, se opplæringen: Innledning til Utbytte .)

en. Velg kvalitet over kvantitet

En av de viktigste forholdene for investorer når du velger investeringer er utbyttet. Jo høyere avkastning, desto bedre er avkastningen, men tallene kan være villedende. Hvis aksjens nåværende utbetalingsnivå ikke er bærekraftig på lang sikt, kan disse markedsbaserte utbyttene raskt tørke opp. REIT er et godt eksempel på hvordan svingninger i markedet direkte kan påvirke utbytteutbetalinger.

Velge en investering som gir mer stabilitet kan bety at det skal offisielle avkastninger på kort sikt, men resultatet kan være gunstigere, spesielt for investorer som foretrekker en kjøp og hold-tilnærming. Inntekten som genereres av aksjer med lavere risiko, kan være mindre, men det vil trolig være mer pålitelig over tid.

2. Hold fast med etablerte selskaper

Aksjemarkedet beveger seg i sykluser, og det har en tendens til å gjenta seg nå og da. Når du velger utbytteinvesteringer, er det ikke noe bedre målepinne enn en aksjes fortid. Spesielt bør investorer være rettet mot de selskapene som har opptjent "dividend aristocrat" status.

Disse er etablerte selskaper som har økt sine utbytteutbetalinger til investorer konsekvent de siste 25 årene. Deres merker er lett gjenkjennelige og de genererer en jevn pengestrøm med høy sannsynlighet for fortsatt å gjøre det i fremtiden. (For mer om hvorfor utbytte aristokrater er et godt valg, les: Nå er det på tide å investere i utbytte-aristokrater .)

3. Se etter vekstpotensial

Mens nyere selskaper kan utbetale noen imponerende utbytte, bør investorer ikke hoppe på bandwagon uten å gjøre deres undersøkelser. Bortsett fra å se på fortid og nåværende avkastning, er det også viktig å se på selskapets fremtidige potensial for å øke utbyttet.

Dette er den primære forskjellen mellom vekstinvestering og verdiinvestering. Med vekstinvestering, i stedet for å fokusere på hva aksjen handler for i dag, vil du se på det langsiktige utsiktene for vekst for å måle hvor lønnsomt det ville være fra et utbytteperspektiv.

4. Vær oppmerksom på utbetalingsforholdet

Et selskaps utbytteutbytteforhold kan avsløre hvor trygt investeringen er.Dette forholdet forteller investorer, ikke bare hvor mye som blir utbetalt til aksjonærene, men også hvor mye inntekt selskapet kan beholde.

Hvis du kommer over en avkastning med høy avkastning, men selskapet betaler ut en betydelig prosentandel av inntekten til investorer, er det et tegn på at du må tread forsiktig. Hvis selskapet skulle se sin inntektsstrøm redusert, vil mengden av utbytte du mottar gå på hakkeblokken. (For mer om utbetalingsforhold, se: En guide Tor Beregning av utbyttetallet .)

5. Bland det opp

Det er et sterkt argument for å konsentrere eiendeler på en håndfull aksjer eller målrette en bestemt sektor av markedet. Hvis bedriftene eller bransjene du har nådd på, har en eksepsjonell track record, det passer godt for fremtidig utbytteinntekt. På den annen side kan det være problematisk under et marked i sentrum.

Spredning av eiendeler utover flere utbyttebetalende investeringer legger til mangfold i beholdningene, og det gir deg mulighet til å minimere risiko. Når utbytte reduseres i ett område, kan tapet ikke føles så dypt når resten av porteføljen fortsetter å utføre.

6. Vite når du skal holde og når du skal brette

Investeringsguru Warren Buffett tror fast på å ta lang tid når det gjelder å investere, men som enhver smart investor vet han når han skal kutte tapene sine. Med utbyttebeholdninger er det en fin linje mellom å vente på at investeringen skal lønne seg og henge for lenge.

Dette er en spesielt lett feil å gjøre ved kjøp av aksjer som på overflaten ser ut til å være en utmerket verdi. Problemet oppstår når selskapet ikke leverer om vekst. Å kunne gjenkjenne når en aksje synker, er viktig, men du må også vite når du skal handle på det og når du skal sitte stramt.

The Bottom Line

Med den riktige tilnærmingen kan utbytteinvestering legge til en eksponentiell verdiverdi til en investors portefølje. Nøkkelen ligger i å vite hvordan man vurderer aksjer for å finne de som gir de sterkeste avkastningene, samtidig som man minimerer risiko og opprettholder mangfold.

Det er intet mindre enn en jonglering, men ved å overholde retningslinjene som er lagt ut her, kan investorer bedre kunne posisjonere seg for maksimal suksess.