Finansrådgivere som søker måter å konkurrere med robo-rådgivere, velger hvite etikett automatiserte rådgivende plattformer som strømlinjeformer investeringsforvaltningsdelen av rådgiverens praksis og dermed frigjør økonomien for de oppgaver som bare er en menneskelig kan utføre. Integrering av en robo-rådgiverkomponent i en rådgivers tilbud gir tid til økonomiske, skatt, eiendom og andre planleggingssamtaler.

Selv om robo-rådgivere sprer seg, er de ikke sannsynlig å erstatte sine menneskelige kolleger helst snart. Faktisk har en fersk studie fra GFK Research funnet at kun 9% av de undersøkte forbrukere hevdet at de ville være sannsynlig å bruke en investeringsrådgivningstjeneste som bare tilbød digital kontakt med menneskelige rådgivere. Denne undersøkelsen underbygger fordelene til finansielle rådgivere som velger å bruke en robo-rådgiver for å forbedre sitt arbeid.

Her er en liste over automatiserte finansielle tjenester selskaper som finansielle rådgivere kanskje vil vurdere å bruke. ) Jemstep

Jemstep, som nylig ble kjøpt av investeringsforetaket Invesco, tilbyr en "komplett rådgiverløsning" i henhold til:

Robo-rådgivere og en menneskelig berøring: bedre sammen til sin hjemmeside. Selskapet tilbyr automatisert klientengasjement ombord, samt en serviceplattform. Dens Advisor Pro bøyde hjelper rådgivere skalere sin investeringsadministrasjonspraksis uavhengig av klientprofilen. Plattformen gjør det mulig for rådgiveren å opprettholde sin egen investeringsstrategi og modellporteføljer, for å holde firmaet differensiert fra konkurranse.

- Jemstep-funksjoner inkluderer:

Mulighet for rådgiverens kunder til å koble alle kontoer

• Integrert og omfattende dashbord for bedre å betjene kunder
• Holistisk porteføljeanalyse
• Investeringsstyring
• Avgift sammenligningsfunksjoner
• Ulike kommunikasjonsalternativer, inkludert live chat, e-poststøtte, kalenderintegrasjon og automatiserte e-postkampanjer
• CRM og e-postintegrasjon
• Jemstep var en tidlig aktør i det individuelle robo-rådgivende feltet og en av de første spillerne tilbyr tjenester for finansielle fagfolk.

Tradingfront

Tradingfront tilbyr rådgivere en fullt tilpassbar white label robo-advisor plattform. Dens tagline er, "Rådgivere eier forholdet, vi hjelper deg med å holde det. "Den robo-løsningen for registrerte investeringsrådgivere (RIA) hevder å forenkle klienten / rådgiverforholdet og rapportene.

Tradingfront-funksjoner inkluderer:

Klientrapporteringsportal

• Rådgiverpanel med kontooversikt og aktivitetssporing
• Enkle trinn for kontoåpning
• Automatisert meldingsservice for å sikre at du alltid er tilgjengelig for dine kunder > Kommer snart: en portefølje plattform med automatisert compliance, trading, konto søknad portal og CRM system (For relatert lesing, se:
• Hvordan Financial Advisors kan justere til Robo-Advisors.
• ) NestEgg av Vanare. com NestEgg-produktet tilbyr en skalerbar robo-rådgivende løsning for den menneskelige økonomiske rådgiveren. Selskapet hevder å gi rådgivere mulighet til å skalere sine digitale tilbud og være attraktive for den kommende generasjonen, ved hjelp av firmaets merkevare og integrerende rådgiveres egen investeringsfilosofi.

NestEggs funksjoner inkluderer:

Fullt konfigurerbar investeringsfilosofi, profilering og branding

Tilpasningsdyktige investeringsmodeller og anbefalinger

• Individuelt tilpassede porteføljeanbefalinger basert på analyser som back-testing og Monte Carlo-simuleringer
• Secure og kompatibel opsjon for nettkontooppsett
• Prestasjonssporing
• Klientadministrasjon for å støtte rådgiveren / brukerforholdet
• NestEgg integrerer med rådgiverens varemottaker for å gi den robo-rådgivende automatiseringen til den finansielle profesjonelle.
• Envestnet

Denne rangerådgiveren for verdiskaping tilbyr integrert portefølje-, praksisstyrings- og rapporteringsverktøy til finansielle rådgivere og institusjoner. Envestnet kjøpte nylig Upside's white-label robo-advisor plattform. Envestnet Advisor Suite er åpen arkitektur plattform inkluderer institusjonell nivå forskning, investeringsprodukter og ressurser. Dette firmaet gir rådgivere en rekke verktøy.

Envestnet-verktøyene bistår rådgivere med disse oppgavene:

Fordelingsfordeling og investeringspolitiske uttalelser

Finansielle planleggingsapplikasjoner

• Investeringsplanlegging
• Forskning og due diligence
• Porteføljeanalyser
• Forslagsgenerering og presentasjoner
• Envestnet kan betraktes som en robo-rådgiver for hvit etikett, men tilbyr også mange flere verktøy og ressurser for finansiell rådgiver. (For mer, se:
• E * Trade bygger sin egen Robo-Advisor.

) Bedre Institutional Betterment, en av de mer etablerte robo-rådgiverne med lav avgift, tilbyr også en hvit etikettversjon for rådgivere, bedre institusjonelle. Den forbedringsinstitusjonelle nettsidebeskrivelsen sier, "Betterment Institutional er en digital plattform for formueforvaltning som gir deg mulighet til å utvide virksomheten din og bruke mer tid med kundene dine.

Forbedringsplattformen tilbyr rådgivere:

Automatiserte handels- og investeringsløsninger

Verktøy for effektivisering av rådgiveres back-end-funksjoner

• En globalt diversifisert, billig ETF-portefølje
• Pengeskap, skatt Effektiv klientfunksjoner
• Sømløs integrasjon med rådgivningsfirmaets merkevare
• Endelig reduserer den bedst mulige registreringsprosessen klientkontooppsettet.
• Motiv Investering

Motif Advisor tilbyr ifølge sin nettside en nyskapende plattform for styring av verdipapirer som hjelper rådgivere å koble sammen med investorer i alle generasjoner. "Motivrådgiveren tar sikte på rådgivere som ønsker å engasjere yngre, mer teknologiske kunnskapsrike investorer.

Motifs funksjoner inkluderer:

Motif AutoPilot, et automatisert investeringsadministrasjonstilbud

The Motif AdvisorCenter, en rådgiverportal for tilgang til enkelt å administrere og handle kundekontoer

• Motif GenerationConnect sosiale plattform, en online sosial plattform samfunnet er utformet for å engasjere kunder i alle aldre.
• The Motif Wealth Management Framework, som tilbyr rådgivere lave kostnader, tilpassbare moduler for diversifiserte kundeporteføljer, samt en taktisk tilnærming til strategisk investeringsstyring.
• I samspill med Motifs investeringsstrategi for lavpris tematisk investering, gir rådgivere tilbud til fagfolk en svært tilpassbar automatisert investeringsportal med mange unike funksjoner.
• )

Folio Institutional Folio Advisor Connexion er en annen pakke med verktøy for finansielle rådgivere. På Folio Institutional nettstedet beskriver firmaet Folio Advisor Connexion som "en kraftig ny evne som helt kan forandre din praksis og gi deg den konkurransefortrinn du trenger for å vokse firmaet ditt på enestående måte. "Den finansielle rådgivningstjenesten integreres med den eksisterende Folio Institutional Brokerage-plattformen, og gir rådgivere en online web-basert rådgivningstjeneste. Folio Institutional, tilsvarende Motif, retter seg mot unge, teknologiske kunnskapsrike investorer. Platformen er en modulær tilnærming til blanding av online og personlig veiledning. Folio Institusjonelle fordeler for rådgivere inkluderer:

Komplett rådgiverkontrol

Tilgang til nye kundesegmenter

Mulighet for å nå tidligere undersjente markeder

• Mulighet for å minimere kostnader for kontorskostnader
• I tillegg er Folio Rådgivere tilbyr tilgang til mer enn 140 forhåndsvalgte investeringsporteføljer som uttrykker ulike indekser, sektorer, strategier og mål. Rådgiveren kan bruke dem som er eller tilpasse.
• Fidelity Institutional Wealth Services (IWS)
• Fidelity IWS hoppet på robo-rådgivermarkedet ved å utnytte partnerskap. Fidelity samarbeidet med Betterment Institutional for å gi sin plattform til rådgivere som varetager kundenes eiendeler med Fidelity. Dette tillot Fidelity inngangen til robo-rådgivende publikum.

I et forsøk på å målrette seg mot den voksende massefylte sektoren samarbeider Fidelity IWS også med LearnVest. I dette partnerskapet mottar Fidelity IWS RIA og dets nasjonale finansielle meglerhandlerrådgivere foretrukket prising.

Schwab institusjonelle intelligente porteføljer

I en forlengelse av Schwabs nylig lanserte robo-rådgiver for enkeltpersoner, styrte investeringsforvaltningsfirmaet en tjeneste for rådgivere som varetager kundekontoer hos Schwab. Faktabladet for Schwab Institusjonelle Intelligente Porteføljer forklarer begrunnelsen bak sin nye tjeneste: "Hjelper deg med å betjene kunder mer effektivt, mens du leverer en digitalt aktivert opplevelse, som kundene har kommet til å forvente. " Schwab robo for rådgivere gir rådgivere tilgang til mer enn 450 ETFer som representerer alle store fondfamilier. I likhet med det enkelte produkt er det et obligatorisk kontantminimum (4%) for hver portefølje. Funksjonene i Schwab institusjonelle intelligente porteføljer inkluderer:

En rådgiver-merket nettside og mobilapp

Portefølje-, aktivitets- og fordelingsdiagrammer og grafer

Realtidsresultatrapporter

24/7 kunde klientstøtte

• Automatisert gjenoppbygging av skattefordeler og skattefordeler
• The Bottom Line
• Nye robo-rådgivere for rådgivere lanserer raskt.Som menneskelige rådgivere arbeider for å fange opp yngre klientell og for å holde tritt med bassenget av automatiserte rådgivere, legger tilsetning av en digital plattform til sitt tjenestetilbud et konkurransefortrinn. (For mer, se:
• Hvordan vil Fiduciary Rule Impact Robo-Advisors?
• )