Erfarne investorer forstår at det er tider når markedsbelønningene verdsetter å investere og andre ganger når det favoriserer vekst. Bransjer påvirkes også av konjunktursyklusen og går inn og ut av fordel med investorer. Forutsi og tidsbestemme veksten vs. verdigrendene og industrisyklusene i det lange løp er ekstremt vanskelig i beste fall. Derfor er indeksering en av de mest populære strategiene for langsiktige investorer. Ved å fordele eiendeler på tvers av et bredt utvalg av selskaper langs både vekst- og verdispektret, oppnår investorene fordelene ved diversifisering.

I fond i verden, er midler som investerer i selskaper i både verdi og vekstrom kjent som moderate allokeringsfond. Mange av disse midlene prøver å oppnå både bevaring av kapital og langsiktig kapitalvekst. Dermed har de en tendens til å fungere som hybridfonde, som investerer i både aksjer og obligasjoner. Her er en analyse av to meget attraktive midler i denne kategorien:

American Funds American Balanced A (ABALX)

Den amerikanske fondet American Balanced A ("ABALX") er en del av den moderate tildelingskategorien av den amerikanske fondfamilien. Fondet, som har mottatt en firestjerners rating fra Morningstar over tre år, fem år og 10 år, søker å opprettholde kapital med konservative strategier og generere nåværende inntekt og langsiktig vekst i kapital og inntekt. Fondet investerer i et bredt spekter av instrumenter, inkludert aksjer og høyverdige bedriftsmarkedsverdipapirer. I tillegg investerer den også i statsobligasjoner utstedt av USA og dets byråer. Fra 30. juni 2016 hadde fondet 58. 3% av sine eiendeler i amerikanske aksjer, 34,1% i obligasjoner, 7,7% i kontanter og resten i andre investeringer, inkludert ikke-U. S. aksjer. ABALX ble opprettet 25. juli 1975, og har en minimumsinvestering på $ 250. Årsrapporten utgiftskvoten på 0. 58% ligger under gjennomsnittet på 0. 89% for denne kategorien av midler. Fondet har generert over gjennomsnittet avkastning over flere tidshorisonter. I løpet av 40 år har fondet operert, det hadde negativ avkastning på bare tre av de årene. ABALX ble vurdert å ha gjennomsnittlig risiko for sin kategori over tre år, fem år og 10 år tidshorisonter.

Den sterile historiske avkastningen til ABALX sammen med sin rimelige risikoprofil gjør dette fondet til en ideell bedrift for investorer som ønsker diversifisering som balanserer både vekst og verdi.

Janus Balansert D (JANBX)

Janus Balanced D ("JANBX") er i den moderate allokeringskategorien av Janus-familien. Fondet, som ABALX, har mottatt en firestjerners Morningstar-vurdering over tre år, fem år og ti år.Strategien er å målrette langsiktig vekst av eiendeler i balanse med kapitalbevarelse og nåværende inntektsgenerering. Fondet investerer typisk 35 til 65% av sine eiendeler i aksjer og resten i renter og kontantekvivalenter. Fra 30. juni 2016 var fondets tildeling: 60. 23% i amerikanske aksjer, 39. 18% i obligasjoner, 0. 59% i kontanter og resten i andre instrumenter, inkludert ikke-U. S. aksjer. Fondet, som begynte å handle 1. september 1992, har et årlig utgiftsforhold på 0,73% og en minimumsinvestering på $ 2, 500. Som ABALX har den utført svært godt over flere tidsrammer i forhold til sin peer-gruppe . JANBXs femårige opptreden var den 20. blant de 745 fondene i sin kategori. Fondet oppnådde den tredje høyeste 10-årige avkastningen på de 500 fondene rangert i sin kategori.

JANBX har en profil som ligner på ABALX og vil sannsynligvis appellere til det samme bassenget av investorer som søker et fond som balanserer inntektsbevaring, inntektsgenerering, vekst og verdi.