Siden etableringen har fondene vært et populært investeringsbil for investorer. Deres enkelhet sammen med andre attributter gir stor fordel for investorer med begrenset kunnskap, tid eller penger. For å hjelpe deg med å bestemme om verdipapirfond er best for deg og din situasjon, skal vi se på noen grunner til at du kanskje vil vurdere å investere i verdipapirfond.

SE: Analyse av fondets risikoer

Diversifisering
En investeringsregel for både store og små investorer er diversifisering av eiendeler. Diversifisering innebærer blanding av investeringer i en portefølje og brukes til å styre risiko. For eksempel ved å velge å kjøpe aksjer i detaljhandelen og motvirke dem med aksjer i industrisektoren, kan du redusere effekten av ytelsen til en trygghet på hele porteføljen. For å oppnå en virkelig diversifisert portefølje må du kanskje kjøpe aksjer med ulike kapitaliseringer fra ulike bransjer og obligasjoner med varierende forfall fra ulike utstedere. For den enkelte investor kan dette være ganske kostbart.

Ved kjøp av verdipapirfond får du umiddelbar nytte av umiddelbar diversifisering og ressursfordeling uten de store mengdene kontanter som trengs for å skape individuelle porteføljer. En advarsel er imidlertid at det bare å kjøpe et verdipapirfond kanskje ikke gir deg tilstrekkelig diversifisering - sjekk for å se om fondet er sektor- eller bransjespesifikt. For eksempel kan investeringer i et olje- og energifond kunne spre pengene dine over femti selskaper, men hvis energiprisene faller, vil porteføljen din trolig lide.

Skalaevalueringer
Den enkleste måten å forstå stordriftsfordeler er ved å tenke på volumrabatter; i mange butikker, jo mer av ett produkt du kjøper, jo billigere blir produktet. For eksempel, når du kjøper et dusin donuts, er prisen per doughnut vanligvis billigere enn å kjøpe en enkelt. Dette skjer også ved kjøp og salg av verdipapirer. Hvis du bare kjøper én sikkerhet om gangen, vil transaksjonsgebyrene være relativt store.

Fondforeninger kan dra nytte av deres kjøps- og salgsstørrelse og derved redusere transaksjonskostnader for investorer. Når du kjøper et fond, er du i stand til å diversifisere uten de mange provisjonsavgiftene. Tenk deg om du måtte kjøpe 10-20 aksjer som trengs for diversifisering. Kommisjonen kostnader alene ville spise en god del av besparelsene dine. Legg til dette faktum at du må betale mer transaksjonsgebyr hver gang du vil endre porteføljen din - som du kan se kostnadene begynner å legge opp. Med verdipapirfond kan du gjøre transaksjoner på en mye større skala for mindre penger.

Divisibility
Mange investorer har ikke de nøyaktige summene penger til å kjøpe rundt mange verdipapirer.Et til to hundre dollar er vanligvis ikke nok til å kjøpe en rund masse av en aksje, spesielt etter fradrag av provisjoner. Investorer kan kjøpe fond i mindre verdier, alt fra $ 100 til $ 1 000 minimum. Mindre verdier av verdipapirfond gir investeringsforvaltere muligheten til å foreta periodiske investeringer gjennom månedlige kjøpsplaner, samtidig som de utnytter dollar-gjennomsnittskostnader. Så, i stedet for å måtte vente til du har nok penger til å kjøpe høyerekostningsinvesteringer, kan du umiddelbart komme inn i fondene. Dette gir en ekstra fordel - likviditet.

Likviditet
En annen fordel med verdipapirfond er evnen til å komme inn og ut relativt enkelt. Generelt kan du selge fondene dine på kort tid uten at det er stor forskjell mellom salgsprisen og den nåværende markedsverdien. Imidlertid er det viktig å passe på eventuelle gebyrer knyttet til salg, inkludert tilbakebetalingskostnader. I motsetning til aksjer og børsnoterte fond (ETF), som handler til enhver tid i løpet av markedstid, beregnes fondsmidler bare en gang daglig etter fondets netto aktivverdi (NAV).

SE: Hva er et aksjefonds NAV?

Profesjonell ledelse
Når du kjøper et fond, velger du også en profesjonell pengeforvalter. Denne lederen vil bruke pengene du investerer til å kjøpe og selge aksjer som han eller hun har nøye undersøkt. Derfor, i stedet for å grundig undersøke enhver investering før du bestemmer deg for å kjøpe eller selge, har du et fond for fondets pengefond til å håndtere det for deg.

Bunnlinjen
Som med enhver investering er det risiko for å kjøpe fond. Disse investeringskøretøyene kan oppleve markedssvingninger og leverer noen ganger avkastning under det generelle markedet. Også fordelene fra fondene er ikke gratis: mange av dem bærer belastninger, årlige kostnader og straffer for tidlig tilbaketrekking.

SE: Ulemper ved gjensidig fond