Del video // www. Investopedia. com / vilkår / a / aml. asp

Hva er 'Anti Money Laundering - AML'

Anti hvitvasking av penger (AML) refererer til et sett prosedyrer, lover og forskrifter som er utformet for å stoppe bruken av å generere inntekter gjennom ulovlige handlinger. Selv om lovene om hvitvasking av penger dekker et relativt begrenset antall transaksjoner og kriminell atferd, er deres implikasjoner vidtgående. For eksempel krever AML-forskrifter institusjoner som utsteder kreditt eller tillater kunder å åpne kontoer for å fullføre due diligence-prosedyrer for å sikre at de ikke hjelper til med hvitvasking. Påstanden om å utføre disse prosedyrene er på institusjonene, ikke på kriminelle eller regjeringen.

Anti-hvitvasking av penger - AML

Lov og forskrifter for hvitvasking av penger retter seg mot aktiviteter som omfatter markedsmanipulering, handel med ulovlige varer, korrupsjon av offentlige midler og skatteunddragelse, som samt aktiviteter som tar sikte på å skjule disse gjerningene.

Penger som er oppnådd ulovlig gjennom handlinger som narkotikahandel må rengjøres. For å gjøre det, løper pengene vasker det gjennom en rekke skritt for å få det til å virke som om det ble opptjent lovlig. Når det er en rekord for å vise hvordan pengene ble opptjent, håper kriminelle det ikke vil vekke mistanke.

En av de vanligste måtene å vaske penger er å drive den gjennom en legitim kontantbasert virksomhet som eies av kriminelle organisasjonen. Money launderers kan også smugge penger til utlandet for innskudd, deponere det i mindre trinn eller kjøpe andre kontanter instrumenter. Vaskerier vil ofte investere, og meglere vil av og til bryte regler for å tjene større provisjoner.

Det er opp til finansinstitusjoner som utsteder kreditt eller tillater at kunder åpner kontoer for å undersøke kundene for å sikre at de ikke deltar i en hvitvaskingsordning. De må verifisere hvor stor sum penger er, overvåke mistenkelige aktiviteter og rapportere kontanttransaksjoner på over $ 10 000. I tillegg til å overholde AML-lover, forventes finansinstitusjoner å sikre at kundene er klar over disse lover og veilede folk med dem uten forutgående aktive regjeringer.

AMLs regler og forskrifter steg til global anerkjennelse da Financial Action Task Force (FATF) ble dannet i 1989, og fastsatte internasjonale standarder for bekjempelse av hvitvasking av penger. Målet med håndhevelsesgrupper som FATF er å opprettholde og fremme de etiske og økonomiske fordelene ved et lovlig troverdig og stabilt finansmarked.

Siden penger er en begrenset ressurs, blir penger samlet ulovlig og uten regulering hindrer kapital fra å flyte inn i sosioøkonomisk produktive næringer. Ubalansen i pengestrømmen fører uunngåelig til ytterligere trykking av penger, noe som forringer kjøpekraften til et lands valuta.Hvis ikke kontrollert, kan denne inflasjonen kreve og ødelegge en økonomi.

Hvordan anti-hvitvasking handler for å redusere samlet kriminalitet

Utredning om hvitvasking av penger på å analysere økonomiske poster for inkonsekvenser eller mistenkelig aktivitet, og disse regnskapene knytter ofte gjerningsmenn til kriminell aktivitet. I dagens lovgivningsmiljø holdes det store registreringer på omtrent enhver betydelig finansiell transaksjon. Derfor, når man prøver å avdekke identiteten til en kriminell, er det få metoder som er mer effektive enn å finne oversikt over økonomiske transaksjoner der han eller hun var involvert.
Terrorister, organisert kriminelle og narkotikasmuglere er avhengige av hvitvasking av penger for å opprettholde kontantstrøm for deres ulovlige aktiviteter. Å ta bort en kriminals evne til å vaske penger hindrer den kriminelle operasjonen ved å slå av kontantstrømmen. Derfor er bekjempelse av hvitvasking av penger en svært effektiv måte å redusere samlet kriminalitet på.

I tilfeller av ran, forgjeves eller larceny, kan midler eller eiendom som ble avdekket i løpet av hvitvaskingsundersøkelser, ofte returneres til ofrene for forbrytelsen. For eksempel, når penger som ble hvitvasket for å dekke opp forgiftning, oppdages, kan det vanligvis spores tilbake til kilden til forgjeves. Selv om dette ikke ugyldiggjør den opprinnelige kriminaliteten, kan den sette pengene tilbake i riktig hånd og dele den fra gjerningsmannen.

Håndhevingsgruppen for hvitvasking av penger

Den finansielle handlingsstyrken fastsetter den internasjonale standarden for bekjempelse av hvitvasking av penger. FATF er dannet i 1989 av ledere av land og organisasjoner over hele verden, og er en internasjonal regjering som fastsetter standarder for å stoppe hvitvasking og fremmer implementeringen av disse standardene. Fordi hvitvasking penger er en måte som terrorister finansierer sine aktiviteter, går hvitvasking og terrorisme hånd i hånd. FATF er derfor også dedikert til å sette inn og implementere standarder for bekjempelse av terrorfinansiering og andre trusler mot det internasjonale finansielle systemet.

FATF utviklet en rekke anbefalinger som ble vedtatt i februar 2012 for å gi sine 35 medlemsland og to regionale organisasjoner et omfattende sett med tiltak for å bekjempe hvitvasking, finansiering av terrorisme og finansiering av spredning av våpen av masseødeleggelse. FATF fremmer implementeringen av disse tiltakene, men lederne i hvert medlemsland utfører tiltakene på nasjonalt nivå. Hvert land må tilpasse tiltakene slik at de passer for sine egne forhold. For å bistå medlemmer med å gjennomføre de anbefalte anti-hvitvaskingstiltakene, gir FATF dem veiledning og beste praksis.

FATF begynte i 2000 å bruke et navn og synd-system som offentliggjorde land som ikke klarte å produsere og håndheve omfattende AML-lover og hadde minimal deltakelse i det internasjonale korstoget mot ulovlige mynteaktiviteter.

En annen internasjonal gruppe som deltar i bekjempelse av hvitvasking av penger er Det internasjonale pengefondet (IMF). Med 189 medlemsland har IMF utvidet sin anti-hvitvaskingstiltak siden 2000.

Begivenhetene 11. september 2001 førte til en intensivering av IMFs arbeid på dette området og anspore utvidelsen av sine mål til å omfatte bekjempe finansieringen av terrorisme. Kort tid etter begynte IMF å vurdere medlemslandenes overholdelse av den internasjonale standarden for bekjempelse av terrorfinansiering.

IMF legger særlig vekt på effekten av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme på økonomiene i medlemslandene. IMF påpeker at folk som vasker penger og finansierer terrorisme, målretter land med svake juridiske og institusjonelle strukturer og bruker svakhetene til deres fordel for å flytte midler. Måter IMF hjelper sine medlemmer til å stoppe hvitvasking og finansiering av terrorisme, er å tjene som et internasjonalt forum for utveksling av informasjon, og hjelpe landene med å utvikle felles løsninger på disse problemene og effektive politikker for å beskytte dem.

I tillegg bidrar IMF til evalueringen av hvert lands overholdelse av anti-hvitvaskingsforanstaltninger og til å identifisere områder der forbedringer er nødvendig. IMF fokuserer sitt arbeid på å vurdere styrkenes og svakhetene i hvert medlems finansielle sektor i samsvar med FATF-anbefalingene, og gir medlemmene den tekniske bistanden som trengs for å styrke deres juridiske og finansielle institusjoner, og gi råd til medlemmer i utviklingen av politikk rettet mot overholdelse av FATF tiltak.