a:

Roth 401 (k) planer matches vanligvis av arbeidsgivere i samme takt som de matcher tradisjonelle 401 (k) planer. Noen arbeidsgivere tilbyr ikke Roth 401 (k) planer.

En Roth 401 (k) er en arbeidsgiver-sponset investeringskonto som ligner en tradisjonell 401 (k) -plan på nesten alle måter, bortsett fra at innskuddene til kontoen er skattet opp foran snarere enn ved uttakstidspunktet . I en tradisjonell 401 (k) betaler du skatt på det tidspunkt pengene blir trukket tilbake, noe som betyr at du betaler skatt på både din opprinnelige investering og investeringsavkastningen. Roth 401 (k) forhindrer deg i å bli beskattet på avkastningen din på tidspunktet for tilbaketrekking, så lenge uttaket skjer etter at du er 59. 5 år gammel.

Hvis en arbeidsgiver samsvarer med en tradisjonell 401 (k) plan, er det standard for å matche en Roth 401 (k). I motsetning til arbeidstakers bidrag er arbeidsgiveravgiften imidlertid lagt inn i en tradisjonell 401 (k) plan, og den er skattepliktig ved tilbaketrekking. Mange arbeidsgivere har funnet de ekstra administrative kravene til å tilby Roth 401 (k) oppveier fordelene til sine ansatte og tilbyr derfor ikke en Roth 401 (k) plan. Dette er årsaken til oppfatningen om at arbeidsgivere ikke kan gi et samsvar med Roth 401 (k) ansattes bidrag, når de i realiteten bare ikke gir muligheten.

Det er viktig å merke seg at en tradisjonell 401 (k) plan kan rulles inn i en Roth (401) k plan. Når penger fra hvilken som helst kilde er i Roth (401) k planen, kan de ikke flyttes til en tradisjonell 401 (k) plan.