Teknologi kan ha stor innvirkning på finansrådgiverens bunnlinje, men å oppnå høy avkastning på investeringen gjør at du velger smarte valg. Det kan være vanskelig å prioritere hvilke teknologier som skal kjøpes og sikre at de er riktig konfigurert. I tillegg trener arbeidstakere til riktig bruk av teknologiene og låser opp fordelene, nøye planlegging og tilgang til treningsmateriell og / eller personell.

I denne artikkelen vil vi se på de tre største teknologiske relaterte feilene som rådgivere gjør over disse hovedkategorier og hvordan de kan unngå dem. Ikke tilføyer verdier for kunder De fleste tekniske utgifter fra finansielle rådgivere er allokert til verktøy for forskning og porteføljehåndtering. . Selv om dette er flott for å forbedre intern effektivitet, venter klienter i stadig større grad teknologier som mobilapper og klientportaler. Robo-rådgivere har vært spesielt vellykket blant yngre demografi fordi de har gjort investeringen brukervennlig og visuelt tiltalende på tvers av alle enheter - å sette stangen høyere for personlig rådgivere.

Rådgivere bør ikke unngå å bruke kapital på arbeidsflytløsninger, men det er viktig å bruke en lik del av kaken til teknologier som forbedrer kundetilfredsheten. Ifølge Phoenix Marketing International er det mer enn halvparten av de som er under 35, som er komfortabel med å administrere sin økonomi med mobile verktøy, noe som betyr at rådgivere som ignorerer mobilapper og kundeportaler, kan være i fare for å fremmedgjøre sin neste generasjon av kunder.

Ikke glem treningen

Teknologi har potensial til å dramatisk øke effektiviteten og øke salget, men det er ubrukelig hvis ingen vet hvordan man bruker den. I henhold til

InvestmentNews

har færre enn 10% av finansielle rådgivere et dedikert teknisk opplæringsbudsjett. Mange teknologier stole også på konsistent bruk - for eksempel CRM-programvare (CRM) - som betyr at den bare er like god som den svakeste lenken i organisasjonen. Den gode nyheten er at de fleste programvareleverandører er glade for å gi opplæring eller henvise konsulenter som kan hjelpe. Når man vurderer kjøp av ny teknologi, kan finansielle rådgivere spørre om trening og sikre at de vil kunne realisere fordelene. Det er like viktig at det er en skriftlig plan for implementering og klare forventninger om hvordan teknologien vil bli brukt av ansatte på en daglig basis. For tidlig eller sent De fleste elite finansrådgivere investerer i teknologier som har blitt bevist på markedet, men sjenert fra å være den første til å vedta et nytt program, ifølge en ny

InvestmentNews

undersøkelsen.Rådgivere som slipper å være en tidlig adopter av teknologi, kan imidlertid også risikere å falle bak kurven når det gjelder kundens forventninger eller produktets nyhetsfaktor som kan vinne klienter før teknologien blir mer allment vedtatt. (For mer, se:

Ikke alle rådgivere forberedt på teknologi: PwC Study .) Finansielle rådgivere bør forsøke å finne en mellomstasjon i programvare som er relativt bevist på markedet uten å måtte komme i kontakt med andre. I tillegg er det verdt å merke seg at noe programvare er mindre risikabelt å implementere enn andre, for eksempel en risikovurdering applikasjon versus porteføljestyringsprogramvare. Rådgivere bør se for å implementere mindre risikabel programvare raskere enn risikofylt programvare som krever mye trening og endringer. The Bottom Line Teknologi kan lage eller ødelegge en finansiell rådgiver etter hvert som markedet setter opp med robo-rådgivere og teknologiske kunnskapsrike konkurrenter. Mens det er enkelt å trekke ut et kredittkort og kjøpe et program, er det mye vanskeligere å velge riktig løsning og sørge for at den er riktig installert og brukt. Rådgivere bør nøye vurdere de tekniske feilene som er skissert over og sørge for at de ikke blir offer for å bruke kapital uten å realisere avkastning på investeringen.

Ved riktig bruk av teknologi kan rådgivere skille seg fra konkurransen og tiltrekke seg yngre demografi som har høyere teknologiske forventninger. (For relatert lesing, se:

Hvordan Finansielle rådgivere kan justere til Robo-Advisors.

)