En av de vanskeligste delene med å skape en finansplan, håndterer alle bevegelige deler og hvordan de er relaterte til hverandre. Det kan være overveldende for de som er kjent med økonomi, så forestill deg hvordan det føles for de klientene som ikke er økonomisk opplært eller de som ikke engang liker å finansiere.

Det er viktig å hjelpe kundene dine til å få en reell forståelse av hvordan alle delene er sammenhengende. På denne måten vil de ikke sabotere sin økonomiske fremtid ved å ta en negativ handling der de trodde det ikke ville påvirke pengene sine - for eksempel å gå på skydykking uten å ha en vilje. Hvordan går du om å få alle klienter til å prøve å få tak i den komplette planen?

En fin måte å gjøre dette på er å bruke et tankekart. (For mer, se: 4 Grunner til at finansielle planer går feil. )

Mind mapping er et visuelt diagram som hjelper deg med å organisere og samle informasjon. Det er flott for brainstorming og å holde sammen relatert informasjon. Mind kartlegging ble popularisert av Tony Buzan på slutten av 1960-tallet, men har eksistert i århundrer under forskjellige navn. Til syvende og sist hva det gjør er å hjelpe deg å bruke alle deler av hjernen din til å behandle, forstå og tenke på informasjon. Den visuelle komponenten av den hjelper deg med å finne klarhet rundt problemene, finne foreninger du ikke tenkte på og avdekke områder du kanskje har glemt. I tillegg kan det hjelpe folk i alle læringsformer å forstå informasjonen som diskuteres fordi den bruker visualisering, muntlig ord og berøring.

På grunn av de komplekse forbindelsene til alle aspekter av finansiell planlegging, har tankekart potensialet til å hjelpe alle dine kunder til å forstå hva du snakker om og hva de jobber med.

Opprette en tankekart

I dag er det to måter å lage et sinnekort på: penn og papir eller programvare. Den skriftlige versjonen kan skape mer arbeid for deg på baksiden når du flytter den til et elektronisk format, men papiret er gunstig for klienter som skriver involverer deler av hjernen som du ikke får tilgang til når du bruker en datamaskin.

For å starte skriver du klientens navn midt på papiret og tegner en sirkel rundt den. Fra navnet, tegne bølgete linjer som strekker seg til ulike aspekter av en finansiell plan, som en eiendomsplan, familiemedlemmer, investeringer, risikostyring og uventede hendelser. (For mer, se: Topptefinertips for kunder i 30s, 40s. )

Neste, fyll ut komponentene i hvert av disse områdene ved å tegne en annen linje fra hovedideen. For eksempel, av "uventede hendelser" kan du ha død, funksjonshemming og arbeidsledighet. Fortsett å bryte ned hvert av disse områdene til du er ute av ideer. Så, du kan ta "død" og ha flere linjer av det som sier "forsikring", "vil" og "begravelsesplanlegging."

Når du finner ideer som er relatert til hverandre, vil du kanskje koble dem med en prikket linje slik at du kan se forholdet. Hvis du for eksempel har en familieavdeling som lister kundens barn, kan du tegne En linje fra hvert barns navn til deres område i hjernekartet for "høyskolefinansiering."

For å forbedre tydeligheten på kartet og klientens evne til å lage tilkoblinger, kan du legge til farger og bilder. Du kan lage hver gren en annen farge eller legge til bilder på ting som "kjøpe en båt." Mange mennesker er visuelt orienterte og motiveres mer av bildet enn de faktiske ordene.

Mind-mapping programvare kan finnes online. De inkluderer Mindjets MindManager, så vel som MindGenius og MindMeister.

Forbedre effektiviteten

Når du har fullført tankekartet med kundene dine og alle er på samme side, er det på tide å gjøre det til et levende dokument. (For mer, se: > Pensjonstidens endringstid: Hvordan hjelpe kundene. ) Det er mange programvare pr ogrammer som gjør at du kan lage elektroniske sinnekort og deretter bruke dem til å forbedre service og effektivitet. Her er noen ideer om hvordan du bruker dem for å bedre den økonomiske planleggingsprosessen.

Legg til dokumenter.

• Du kan legge ved dokumenter som en vilje til linjen for testamente. Med muligheten til å legge til disse dokumentene, kan du og dine ansatte raskt få tilgang til dem når et spørsmål kommer opp - det er et enkelt sted å finne. Legg raskt til nye områder av planen
• . Etter hvert som kundens liv endres i løpet av året, kan du oppdatere kartet. Hjernekartet blir et arbeidsdokument som utvikler seg. Deretter når klienten kommer inn for sin årlige gjennomgang, kan du bare skrive ut det oppdaterte kartet og gjøre en rask anmeldelse i stedet for å gjenopprette prosessen fra bunnen av. Administrasjonsformål
• . Du kan også inkludere hjernekart i andre områder av virksomheten din - de er ikke bare for klienter. Eksempler er brainstorming under møter, organisering av presentasjoner og skriving av forretningsplan. The Bottom Line

Mindkart er en fin måte å engasjere kundene dine på og organisere sine mål og informasjon på ett sentralt sted. Ta deg tid til å skape en - og gå gjennom kartleggingsprosessen - vil forbedre effektiviteten, gjøre klientmøter enklere å engasjere alle, og til slutt hjelpe kundene dine til å nå sine mål raskere. (For mer, se:

Slik unngår arven ingen ønsker: Gjeld. )