a:

En ikke-U. S. statsborger kan åpne en kontroll- eller sparekonto i USA, men finansinstitusjoner forbeholder seg retten til å nekte sin søknad om å gjøre det.

Forretningskontrakt med Non-U. S. Citizen

Private virksomheter i USA har rett til å kontrakt med utenlandske personer eller grupper; Denne rett er uttrykkelig angitt i Civil Rights Act fra 1964. Men terrorangrepene 11. september 2001 har gjort det mye vanskeligere for utenlandske personer å åpne kontoer eller delta i monetære transaksjoner i USA eller gjennom amerikanske finansinstitusjoner .

På grunn av forskriftene i USAs patriotlove må banker og kredittforeninger nå følge strenge retningslinjer for å verifisere en persons identitet ved etablering av en ny sparekonto. Et fremmed individ må ha en USA-basert lokaladresse for å knytte til kontoen.

Det er lettere å garantere aksept med en USA-basert multinasjonal bank med utenlandske grener. Dette gir internasjonale søkere muligheten til å bygge opp et forretningsforbindelse med banken før de søker på bankenes side.

Dokumentasjon og identifikasjon

Enhver kontoinnehaver må gi et gjeldende fotokjema, for eksempel et pass eller et utstedt førerkort; i de fleste tilfeller er ikke fotokopier tillatt. I tillegg til et bilde-ID, er det nødvendig for personer som åpner en sparekonto å oppgi sin personnummer, fødselsdato, nåværende og tidligere adresser og ansettelsesinformasjon. For ikke-U. S. Innbyggere, et amerikansk personnummer er ikke nødvendig for å sjekke eller sparekontoer, selv om fraværet av en kan kreve at søkeren hopper gjennom ekstra hoops.

Utenlandske søkere trenger to former for personlig ID; En av disse må være et pass, som banken vil lage en kopi av for sine poster. Akseptable former for sekundær identifikasjon inkluderer et førerkort, et debetkort, et arbeidstillatelse eller en student ID. Avhengig av søkerens arbeid eller studiestatus, kan banken kreve en kopi av annen dokumentasjon også.

Hvis den utenlandske søkeren åpner en konto med en kablet overføring, trenger han bevis på midler. Dette gjelder også store innskudd i kontanter. Hvis søkeren har jobb eller bolig, trenger han dokumentasjon for å verifisere hver av disse også.

De fleste banker har en kort søknad som samler all identifiserende informasjon. Etter at du har sendt inn en søknad om en sparekonto, kan søkere bli bedt om at institusjonen skal gjennomgå vilkårene for kontoen, som kan angi retningslinjer for personvern, avgifter vurdert på kontoen og minimumsfinansieringsnivå.

Det er sannsynlig at søkeren skal være personlig hos avdelingen. Forhøyet sikkerhet etter 2001 førte til nært eliminering av elektroniske applikasjoner for utenlandske kontoer på grunn av frykt for terrorpolitisk hvitvasking.

Minimumsfinansiering

Banker og kredittforeninger er forskjellige i hvor mye de krever at en person betaler for å opprette en sparekonto, men minimumsfinansiering varierer fra $ 5 til $ 50 for grunnleggende kontoer. Sparingskontoinnskudd kan gjøres kontant eller sjekke, enten i person på en filial eller via posten. Når minimum er oppfylt, betraktes en sparekonto åpen og i god stand.