Citibank annonserte nylig lanseringen av Citi Priority og endrer sine Citigold-tjenester for å øke markedsandelen blant velstående forbrukere ved å tilby personlige tjenester og andre tilleggsfordeler. I tillegg til disse fordelene, planlegger det ledende finansielle serviceselskapet å lansere nye digitale og mobile evner til disse klientene. Flyttet markerer en pågående trend mot digital teknologi og personlig service som måter å skille tilbud til rikere kunder.

I denne artikkelen vil vi se på de to nye programmene og hva denne utviklingen betyr for resten av det finansielle rådgivende rommet de kommende årene. Nye planer for velstående kunder

Citi forbedrer sin Citigold-opplevelse, legger til en dedikert relasjonsrådgiver og finansiell økonomi.

Mobilbanklegging: Hvordan store banker er innovative med Fintech. rådgiver til klienter med kvalifiserende saldoer på $ 200, 000 og over. I tillegg inkluderer tjenesten ubegrenset refusjon på tredjeparts minibanker, muligheten til å tjene det høyeste nivået av Citi ThankYou Points, dedikert onshore 24/7 kundeservice, utfyllende finansiell planlegging, og tilgang til Citis markedsinnsikt og global forskning.

For de som har balanser mellom $ 50 000 og $ 199, 999, gir Citibanks Citi Priority økonomisk etterspørsel fra finansielle rådgivere, verktøy for digital pengehåndtering, frafall av gebyrer på innskuddsprodukter og foretrukket prising på boliglån og andre kredittprodukter. Klienter har også tilgang til globale reisepenger, for eksempel ingen utenlandsk avgift på debetkort uten månedlige serviceavgifter dersom minimumsbalansen opprettholdes.

"Den nye Citigold tilbyr best-in-class service, dedikerte lag, foretrukket prising, personlig veiledning og globale fordeler for å hjelpe kundene med å nå sine økonomiske mål," sa Venu Krishnamurthy, president, forretningshode med Citigold & Citi Priority og Citi Personal Wealth Management. "Gjennom disse nye tilbudene er vi glade for å få full bredde av vår globale kompetanse til våre kunder, og i de kommende ukene vil vi lansere forbedrede digitale og mobile muligheter. "

I forbindelse med disse lanseringene sponser banken hendelser over New York City, inkludert New York Citys utstilling" New York at Its Core ", debuten av Citigold-merkede Citi-sykler og en rekkevidde av klient hendelser. ) Konsekvenser for industrien

Ifølge en studie fra Spectrem Group i 2015 er over 60% av høy- og Ultra high-net-worth respondents og 51% av de mange velstående klientene har byttet rådgivere over deres levetid.Ytelsen var den mest citerte grunnen til å forlate, men ikke å være proaktiv nok ble oppført som en sekundær grunn. Citi's team adresserer dette problemet ved å gi kundene øyeblikkelig tilgang til profesjonelle for å sikre at klientene er på rett spor.

Det er også mer enn 15. 5 millioner velstående tusenårige i USA med minst $ 100 000 i investerbare eiendeler utenfor fast eiendom, ifølge en LinkedIn-vitbok. Disse personene står for å arve nesten $ 60 billioner i personlig rikdom som må styres. Citi ønsker å effektivisere disse personene ved å introdusere forbedrede digitale og mobile evner som har blitt en må-ha for den lukrative demografiske.

Finansielle rådgivere vil kanskje være oppmerksom på disse trendene når de utvikler sine egne tilbud ettersom markedet blir mer konkurransedyktig. Ved å kombinere personlig service med teknologi, kan rådgivere takle mange av de manglene som fører disse personene til å bytte rådgivere. Proaktivt å håndtere disse problemene kan redusere churn og gjøre det lettere å fange markedsandeler blant velstående kunder.

The Bottom Line

Citi annonserte nylig lanseringen av Citigold og Citi Priority for å bedre målrettede klientdemografier og øke markedsandelen. Som et ledd i denne pressen planlegger finansielle tjenester selskapet å kombinere personlige tjenester med forbedret digital og mobil evner i løpet av de kommende ukene. Flyttet gjenspeiler en kontinuerlig trend mot å møte de høye kravene til velstående kunder, med fokus på de velstående tusenårene. (For relatert lesing, se:

Chatbots rolle i finansielle tjenester. )