Verdien av høyverdige enkeltpersoner (HNWI) i USA økte med mer enn trillioner dollar i 2014, ifølge US Wealth Report 2015, en rapport utgitt av Capgemini, en leverandør av rådgivning, teknologi og outsourcing. Antallet velstående mennesker i denne gruppen vokste også i 2014, noe som gjør USAs velstående individer den største gruppen av eiendomsbesittere i verden for et år i gang.

HNWI er definert som å ha mer enn $ 1 million i investerbare eiendeler, unntatt primærbolig, forbruksvarer og samleobjekter.

Funn i rapporten gir detaljert innsikt om fremtiden for denne demografiske til formueforvaltere som ønsker å utvide sine eiendeler under ledelse. Les videre for noen av hovedpunktene. (For relatert lesing, se: Slik tiltrekker du høye verdifulle personer til din praksis. )

En ny tilnærming til oppsummering

I 2014 vokste befolkningen i USA HNWI med 8,6% til 4,4 millioner, og den totale amerikanske HNWI rikdom utvidet med 9,4% til nå $ 15. 2 billioner. Sterk USAs aksjemarkedsprestasjon spilte en rolle i denne veksten, som også veksten i bruttonasjonalproduktet (BNP). Men disse tallene vil ikke stige på ubestemt tid. Og yngre HNWIs utfordrer det tradisjonelle forholdet mellom HNWIer og de verdiskapende selskapene som tjener dem.

Faktisk sier noen 85% av amerikanske baserte HNWI'er under 40 år at de er mer sannsynlige å forlate sine formueforvaltere eller rådgivende firma dersom de finner at deres behov ikke blir oppfylt eller at de er fornøyd med tjenestene som tilbys. Denne gruppen rapporterer også å ha lavere nivåer av tillit og tillit til sine rådgivere enn foreldrene eller den tidligere generasjonen kan ha.

I Capgemini-rapporten finner man også at tusenårsdager - folk under 30 år - har holdninger og bekymringer om investeringsaktiviteter som avviger ganske drastisk fra de i kategorien under 40 år. Yngre HNWIs i USA sier også at de søker mer sofistikerte finansielle planleggingstjenester som inkluderer global investering, samt å ha en sterk preferanse for digitale tilbud og automatiserte rådplattformer, ifølge rapporten. (For mer, se:

Er Robo-Advisors en god ide for unge investorer? ) Blant de rikeste amerikanske HNWI-er, ble skiftende investeringspreferanser også sitert som en endring som de ser frem til i fremtiden. Disse velstående enkeltpersoner sier at de søker flere varierte spesialister som bedre kan håndtere de komplekse finansielle produktene i sine porteføljer. Rapporten fant også at de rikeste USAs HNWI'er, eller de som hevder mer enn $ 20 millioner i eiendeler, er dobbelt så sannsynlig å jobbe med flere finansielle rådgivende firmaer enn de HNWI-er som har en verdi på mellom 1 og 5 millioner dollar.

Sankar Krishnan, bankdirektør i Capgemini Financial Services, sa i en uttalelse at vaner av yngre og rikere USAs HNWI'er og etterspørselen etter digitale tjenester peker på en skiftende dynamikk i det tradisjonelle wealth manager-HNWI-forholdet. "Etablerte verdipapirforetak som kan kombinere råd av høy kvalitet som leveres både direkte fra agenter og fra automatiserte plattformer, vil få muligheten til å øke sin profil og sikre markedsandel fra alle deler av USAs HNWI-befolkning, sier han.

Digitale forventninger

Rapporten fant også at i løpet av de neste fem årene forventer at mer enn 87% av HNWI i USA som er under 40 år, forventer at alle eller de fleste av deres verdiskapingsforhold skal gjennomføres digitalt. Og selv om etterspørselen fra denne gruppen for digital interaksjon faktisk er høy, er det også viktig for rikdomsledere å huske at nesten 50% av HNWI over 40 år også foretrekker digitale kanaler. Konsernets tilhørighet for digitale tjenester kombinert med de rikeste HNWIs ønske om ulike investeringsalternativer er to grunner bak den stigende utviklingen av automatiserte investeringsstyringsplattformer med lav avgift, også kjent som robo-rådgivere, ifølge rapporten. (For relatert lesing, se:

Hvilke rådgivere kan lære av Robo-Advisors. ) Det er derfor de rådgiverne som tilbyr digital porteføljeadministrasjon og rådgivning, vokser sine virksomheter i et raskt tempo, med Topp amerikanske automatiserte rådgivere har eiendomsforvaltning (AUM) økning på 265. 7% fra mars 2014 til september 2015. Automatiserte tjenester kan supplere tradisjonelle verdipapirforetakets tilbud ved å laste ned noen av de mer grunnleggende oppgavene.

Dette gir rikeforvaltere mer tid til å fokusere på sine klientforhold, hvilke klienter tydelig setter pris på. Faktisk er det anslått at i 2017 vil HNWIs i USA tildele en estimert $ 1. 5 billioner av eiendeler til automatiserte rådgivere. Så de verdipapirforetak som ønsker å holde følge med dette til automatiseringen, bør handle nå for å legge til automatiserte rådgivende evner som HNWIs er ute etter. Hvis de ikke gjør det, risikerer de å miste forretninger, ifølge Capgemini-rapporten.

Forskjeller med kvinner

Mange kvinner HNWI'er i USA har forskjellige bekymringer enn de av deres mannlige kolleger. Bekymringen inkluderer en utbredt frykt for identitetstyveri og personlig økonomisk kriminalitet, samt angst på miljøet og trusselen om at inntektene ikke holder opp med inflasjonen.

Denne gruppen er også veldig opptatt av ressursfordeling og sosial innflytelse, og setter dem fra mannlige HNWIer som er mindre opptatt av disse emnene, ifølge Capgemini-rapporten. Kvinner HNWIs i USA er også 5% mer sannsynlig å holde penger i sine porteføljer enn menn og er 11% mindre tilbøyelige til å holde aksjer. De har også vurdert å motta faglig rådgivning når det gjelder å måle sosial virkningseffektivitet som viktigere enn deres mannlige kolleger med 9%.Ressursforvaltere som ønsker å beholde og vokse sin virksomhet i år, vil være klokt å ta opp noen av bekymringene til flereårige og kvinnelige HNWIs som er skissert over hvis de vil fortsette å øke sine eiendeler under ledelse. (For mer, se:

Hvordan rådgivere kan takle den store formueoverføringen.

)