CFA-instituttet tilbyr nå et tredje program, bortsett fra betegnelsen Chartered Financial Analyst (CFA) - gullstandarden for fagfolk som er involvert i investeringsbeslutninger - og Sertifikatet i Investment Performance Measurement (CIPM ). Dette nye programmet, Claritas Investment Certificate, ble lansert 20. mai 2013, på 66. CFA Institute Annual Conference i Singapore. Programmet ble utviklet av CFA instituttet over en toårsperiode som en del av en global tiltak for industriens deltakere å spille en rolle i å takle den generelle mangelen på tillit til finansielle tjenester, etter den globale finanskrisen 2008-09. CFA-instituttet forventer at kunnskapen som er oppnådd av kandidater som har innhentet Claritas investeringsbevis, vil bidra til å forme en mer pålitelig finansiell industri ved å sette en ny standard for utdanning og etikk som er aktuelt internasjonalt.
Hva er Claritas Investment Certificate-programmet?
Claritas Investment Certificate-programmet er rettet mot alle som jobber i sektoren for finansielle tjenester. Det er et grunnnivå program med sikte på å gi en klar forståelse av grunnleggende grunnleggende investeringsbransjen, og ens rolle og ansvar som en finansiell tjenestepersonell.
Syllabus
Programmet er et online selvstudium som består av 21 kapitler organisert i følgende syv moduler; (omtrentlige eksamensvektinger vises i parentes):

Modul 1 - Industrioversikt (5%)

• Modul 2 - Etikk og regulering (10%)
• Modul 3 - Verktøy og innganger (20%)
• Modul 4 - Investeringsinstrumenter (20%)
• Modul 5 - Industri Struktur (20%)
• Modul 6 - Industri Kontroller (20%)
• Modul 7 - Servere Kundens behov (5%)
• Tid Engasjement > Claritas-programmet forventes å ta ca 80-100 timers studie over en periode på tre til seks måneder.

Avgifter
Individuell registreringsavgift er US $ 685, og inkluderer tilgang til alt studiemateriell, eksamensregistreringsavgift og en eksamenssitting. Kostnaden kan senkes med så mye som USD 200 hvis du jobber for et stort firma som støtter programmet og registrerer deg gjennom din arbeidsgiver. Arbeidsgivere og institusjoner kan kjøpe Claritas bulkregistreringskuponger til en nedsatt pris som følger: 25-99 kuponger US $ 635 hver; 100-249 kuponger US $ 585 hver; og 250 eller flere kuponger US $ 485 hver.
Studiemateriell:

En eBok som inneholder hele Claritas-studiet og danner grunnlaget for alle eksamensspørsmål. Den kan nås på nettet, og kan lastes ned til så mange som fire enheter (to datamaskiner og to mobile enheter).EBoken er også tilgjengelig i trykte utgaver via Amazon. com (to volumer til en kostnad på US $ 45 hver).

En studieplanlegger - kandidater får tilgang til en personlig planlegger som kan hjelpe dem med å vurdere tidsforpliktelsen som kreves per kapittel, basert på antall resterende dager frem til planlagt eksamensdato.

• Kapittel gjennomgang spørsmål og praksis spørsmål.
• En mock eksamen - dette har samme lengde og emnevektinger som selve Claritas eksamen.
• Eksamen

Etter at du har registrert deg for Claritas eksamen, må en kandidat planlegge en eksamensavtale og skrive eksamen innen 180 dager. Claritas eksamen er datastyrt og består av 120 multiple choice spørsmål som skal fylles ut på 120 minutter. Eksamen er administrert hos mange Pearson VUE testsentre over hele verden. Eksamenkandidater blir bedt om å tillate opptil 2½ timer på test senteret, som inkluderer tid til innsjekking, gjennomgå prøveopplæringen, gjennomgå og godkjenne Claritas Candidate Pledge, og fullføre eksamen.

Hvordan er Claritas-programmet forskjellig fra CFA?
Claritas investeringsbevis avviker vesentlig fra CFA på en rekke måter, inkludert:
Programmets omfang
: CFA-programmet er allment ansett som investeringsbransjens mest strenge credentialing-program og "gullstandarden" for investeringsforvaltning. Claritas-sertifikatet er et grunnlagsnivåprogram som tar sikte på å gi forståelse for investeringsindustriens grunnleggende. Mens CFA-læreplanen er mye mer grundig, kan Claritas-programmet være en god måte å "teste vannet" for de som vurderer innmelding i CFA-programmet.

• Ulike målmarkeder : Claritas-sertifiseringen er rettet mot alle i investeringsbransjen som bidrar til å muliggjøre investeringsbeslutninger. CFA-programmet er rettet mot de individer som er direkte involvert i investeringsbeslutninger.
• Opptakskrav : Claritas-sertifikatet er rettet mot støttepersonell i sektoren for finansiell tjenesteyting, men det er ingen inntaksbegrensninger, og alle kan registrere seg for det. Tilsvarende er opptakskravene til CFA-programmet ganske strenge - kandidaten skal ha en bachelorgrad (eller være på det siste året av bachelorstudiet), eller ha fire års yrkeserfaring, eller ha fire års kombinasjon av høyskole og profesjonell arbeidserfaring. Kandidatene må også undertegne en profesjonell adferdserklæring som beskriver om de har vært gjenstand for en skriftlig klage eller har vært involvert i eventuelle rettssaker eller undersøkelser for de to foregående årene.
• Sertifikat / charterkrav : Kandidater som klarer å bestå Claritas-eksamen, mottar Claritas Investment Certificate. For å bli CFA-charterholder, må kandidaten bestå alle tre nivåer i CFA-programmet, som hver utløper i en seks timers eksamen. I tillegg må kandidaten også ha fire års kvalifisert investeringsarbeidserfaring, hvorav minst 50% må være direkte involvert i investeringsbeslutninger.
• Passeringsnivåer : 82% av de 2, 408 kandidatene som deltok i Claritas-pilotprogrammet, bestod eksamensbeviset. Den 10-årige gjennomsnittspasningen (fra 2003 til 2012) for alle tre nivåer av CFA-programmet var 42%; Bare en av fem personer som begynner CFA-programmet, fullfører det og blir CFA-charterholder.
• Forpliktelsesnivåer : Claritas-programmet er billigere og krever en langt lavere forpliktelse enn CFA. CFA-kandidater må betale engangsavgift på USD 440, samt en eksamensregistreringsavgift som kan variere mellom US $ 620 og US $ 1, 170, avhengig av om registreringen er ferdig før den første deadline i september eller den endelige en i mars. Hvert nivå av CFA-programmet tar omtrent seks måneders forberedelse. Mens de fleste kandidater tar mellom to og fem år for å fullføre programmet, tar vellykkede kandidater i gjennomsnitt fire år å gjøre det.
• Hvem skal registrere seg i Claritas-programmet? Arbeidsgivere som arbeider med investeringsbeslutningstakere i støtte eller backoffice / front office funksjoner - drift, administrasjon, IT, menneskelige ressurser, markedsføring, salg, etterlevelse, kundeservice.

Siden det ikke er noen begrensninger på inntreden i programmet, kan Claritas-programmet være et kostnadseffektivt alternativ for noen som ønsker å bytte felt og komme inn i finanssektoren.

• Det ser også ut til at det er godt egnet for studenter som ønsker å komme inn på postnivå i finansielle tjenester.
• Bunnlinjen
• Claritas investeringssertifikat vil trolig finne voksende aksept som den nye grunnutdanningsutdanningen og etikkstandarden for finanssektoren internasjonalt. Mens de fleste nasjoner har landspesifikke legitimasjon for industripersonell som er involvert i områder som drift og etterlevelse - for eksempel serier 99 og 14-eksaminer i USA - det finnes ikke alternativer på internasjonalt nivå. Det faktum at 3 300 kandidater fra 70 selskaper i 50 land tjente som deltakere i pilotprogrammet som ble lansert i januar 2013, gir gode resultater for store aksjeselskaper over hele verden. Claritas investeringsbevis tilknytning til CFA instituttet er også et kraftig markedsføringsverktøy, da 43% av pilotstudentene nevnte dette som en av de største fordelene ved programmet. Claritas-programmet kan også komme til å bli vurdert av potensielle CFA-programdeltakere som et nyttig sprint før de begynner på CFA-maraton.