Innholdsfortegnelse:
Begrepet "finansiell rådgiver" kan referere til et par forskjellige roller. Det refererer oftest til en megler-forhandler eller en investeringsrådgiver. En meglerforhandler, vanligvis kjent som en børsmegler, må være registrert hos SEC og en FINRA-medlem (Financial Industry Regulatory Authority). En investeringsrådgiver må registrere seg hos SEC eller en statlig verdipapirregulator, avhengig av styringsnivået, men han trenger ikke å registrere seg hos FINRA.
Investeringsrådgivere
Ifølge FINRA er "finansiell rådgiver" et generisk begrep som refererer til en aksjemegler. Dette står i kontrast til det juridiske begrepet "investeringsrådgiver". En investeringsrådgiver er et individ eller selskap som må være registrert enten hos SEC eller en statlig verdipapirregulator. Investeringsrådgivere trenger ikke å registrere seg direkte hos FINRA.
SEC regulerer investeringsrådgivere som administrerer $ 110 millioner eller mer i klientmidler. Rådgivere med mindre enn dette beløpet under ledelse er pålagt å registrere seg hos statlig verdipapirregulator. Investeringsrådgivere må bestå i FINRA Serie 65-eksamen eller Serie 66-eksamen sammen med Serie 7.
Broker-Dealer
En meglerforhandler er en registrert representant som lager handel på vegne av forhandlere og institusjonelle kunder i bytte mot gebyrer og provisjoner. FINRA definerer en meglerforhandler som person eller selskap i forbindelse med kjøp og salg av verdipapirer på vegne av kunder eller for egen regning. Mennesker som jobber for meglerforhandlere er kjent som registrerte representanter.
Meklerforhandlere må være registrert hos SEC og de må være FINRA-medlemmer. De må bestå kvalifiserende eksamener, inkludert serien 7 og serien 63. Til slutt må de være ansatt eller assosiert med meglerforhandlerfirmaer.
AD:Beste steder å finne kristne finansrådgivere
Noen kristne foretrekker å ansette finansielle rådgivere som deler sin tro. Her er noen av de beste stedene å se når du søker en kristen finansiell rådgiver.
Hvorfor finansrådgivere selger livsforsikring
Livsforsikring har en rolle i nesten enhver seriøs finansiell plan, og en finansiell rådgiver kan både gi råd og selge retningslinjer som en del av en overordnet strategi.
Hvorfor kvinnelige finansrådgivere er betalt mindre enn menn
Derfor er inntjeningsgapet mellom mannlige og kvinnelige økonomiske rådgivere så bredt.