Det nye Envestnet-praksisforvaltningsutvalget er en dristig løsning, som skal effektivisere rådgiverens praksis. Med flere nylig oppkjøp har Envestnet utviklet seg til en ledende ressurs for finansielle rådgivere og institusjoner. Den åpne arkitekturplattformen kan tilpasses for en enkelt leverandør og hevder å tilby institusjonell kvalitet, forskningsprodukter og rådgivende ressurser.

I løpet av de siste fem årene har selskapet brukt mer enn 800 millioner dollar til å anskaffe åtte firmaer. Det siste tillegget er Yodlee Inc., det velkjente skybaserte dataanalysebolaget. Yodlee-oppkjøpet ga Envestnet muligheten for sine kunder å knytte sine bankkontoer og kredittkontoer med sine investeringskontoer. Dette gjør det mulig for rådgivere å tilby en bredere formueoversikt.

For å forstå Envestnet er det nyttig å undersøke to av sine andre nylig oppkjøp: Upside og Finance Logix. Upside-buyen ga Envestnet tilgang til en robo-rådgiverplattform med investeringsstyring og analytikkomponenter. Finans Logix-kjøpet la til velprøvd finansiell planlegging programvare som har vært brukt av finansielle rådgivere og kunder siden 1998. (For mer, se: Robo-rådgivere og en menneskelig berøring: Bedre sammen? )

Envestnet-plattformen

Envestnet tilbyr rådgivere og institusjoner en a la carte-meny for alle aspekter av investeringsstyringsprosessen. Det institusjonelle nivået, tilgangsprodukter, tjenester og informasjonsrådgiververktøy omfatter:

• Finansielle planer
• Automatisk kontoovervåkning
• Driftsvarsler
• Effektive rebalanseringsverktøy
• Arkiverbare handlingsplaner
• Kommunikasjonsalternativer <

Envestnet Drill-Down

Finansielle planløsninger

Med de tilpassede økonomiske planressursene kan rådgiveren samle og integrere alle klientens beholdninger fra 401 (k) s, trusts og college kontoer inn i en oversikt. Denne oversikten integrerer førsteklasses forskning sammen med en avansert aktivitetsfordelingsmotor. De personlige finansielle planmulighetene inkluderer tilpasningsdyktige risikoprofileringsverktøy for ulike livsstadier - tenk velstandsakkumulering og formueinntektsplanlegging. Distribusjonsalternativmodellene kan også tilpasses. (For relatert lesing, se:

Hvordan Paladin Digital Marketing hjelper rådgivere. Generer sømløse forslag Envestnet-forslaget generator er et annet avansert, tilpassbart klientverktøy. Denne komponenten kombinerer klientkravene i en investeringspolitikkerklæring som deretter kan brukes til å overvåke og justere kundens portefølje. Plattformen varsler deretter rådgiveren om å vurdere eller balansere kundeporteføljer. I tillegg automatiserer denne funksjonen klientkontaktkommunikasjonen.

PMC forskning og lovlig

Due diligence er et tidkrevende og komplekst porteføljeansvarlig ansvar. PMCs due diligence sikrer at kundens porteføljer oppfyller de høyeste standardene. Envestnets team av erfarne analytikere vet kundens porteføljer, både kvalitativt og kvantitativt, i en prosess som inkluderer både på stedet intervjuer og vurdering av rådgiverens evne til å gjennomføre strategien.

Kundeadministrasjon og økonomisk planlegging, sammen

Denne kombinerte og tilpassbare plattformen kombinerer både økonomiske planleggingsapplikasjoner og kundestyringsaktiviteter ved å integrere investeringsforskning, porteføljekonstruksjon, praksishåndtering og ytelsesovervåkningstjenester. Kapasiteten til en end-to-end løsning løser en opptatt finansiell rådgiveres behov.

Porteføljeanalyser

En stor del av en finansiell rådgivers planleggingsplikt innebærer "hva om" scenarier. Hva om en klient går tidlig, har et annet barn, kjøper et feriehus eller flyttes? Alle disse handlingene har økonomiske resultater. Analyseprogrammet for portefølje undersøker klientens komplette finansielle bilde og gir rådgivere kapasitet til å se på hypotetiske endringer, lage fremtidige projeksjoner og analysere prestasjonsscenarier. (For relatert lesing, se:

Hvordan rådgivere kan vinne på sosiale medier.

) Forenklet løsning for komplekse porteføljer Envestnet ser ut til å stå alene med tilbudets bredde. Selskapet samarbeider med 80 ledende strateger og porteføljekonsulenter for å veilede investerings- og porteføljeforvaltnings anbefalinger. I tillegg inneholder plattformen 15 000 søkbare investeringsvogner for kundekontoer. Tjenestene gjør det praktisk å velge, forsknings- og handelsinvesteringer.

The Envestnet Detractors

I en nylig

InvestmentNews

artikkel hevdet Eric Clarke, administrerende direktør for Orion Advisor Services, at Envestnet bunter sine tjenester. Han påstår at dette kan begrense rådgiverens valg og fleksibilitet. Det er andre som stiller spørsmål om selskapets oppkjøpstilgang, og lurer på om firmaets beslutningsprosesser bakavbruker eller integrerer deler av nye oppkjøp i tilbudene eller ved bruk av nye kjøp som det er. Bottom Line Envestnet kan være et svar for porteføljeforvalterens, finansrådgiverens og institusjonelle rådgiveres ønske om et komplett kundeservice system. Konstruert for å dekke alle aspekter av den økonomiske planleggingsprosessen, kan Envestnet forenkle backend slik at en finansiell rådgiver kan fokusere på menneskets berøring av sin praksis. Envestnet skaper en storskala operasjon, selv om integrering av sine store oppkjøp kan vise seg å være utfordrende for selskapet. (For relatert lesing, se:

9 Top Robo-Advisors for Financial Advisors.

)