Fidelity Investments er blitt et av verdens største investeringsforvaltningsselskaper. Per 30. september 2015 har selskapet over 24 millioner individuelle investorkontoer på nesten $ 5 billioner i eiendeler. Edward Johnson II grunnla den Boston-baserte selskapet i 1946. I dag drives selskapet av sitt barnebarn, Abigail Johnson, som har tatt Fidelity inn i neste generasjon til stor suksess. Fidelity tilbyr en rekke investeringsprodukter som inkluderer verdipapirfond, børshandlede fond (ETF) og administrerte kontoer. Blant fondene, tilbyr Fidelity mange forskjellige kapitalfordeler. Assetfordelingsmidler er gode valg for investorer som søker en veldiversifisert portefølje med løpende ledelse basert på egne behov og risikotoleranse.

Target-Date Funds

Fidelity har 12 forskjellige måledatafond i sin Freedom-serie. Hvert fond har et tilsvarende år knyttet til navnet sitt, fra 2005 til 2060. Måldestrategien gir en investor mulighet til å velge midler basert på forventet pensjonsdato. Da den dagen kommer nærmere, blir fonden automatisk mer konservativ. Disse midlene har årlige utgifter fra 0,56 til 0,76%. Måltidsfondene regnes som midler av midler, da de består av flere andre fondsstrategier fra Fidelity.

Den mest konservative fondet i oppstillingen er Freedom 2005-fondet. Dette fondet er designet for nåværende pensjonister som ønsker en mer stabil portefølje. For tiden er fondet investert i 28% innenlandske aksjer, 11% internasjonale aksjer og resten i obligasjoner og pengemarkedsfond.

Omvendt er det mest aggressive fondet i oppstillingen Freedom 2060-fondet. Dette fondet er for yngre investorer som planlegger å pensjonere mellom 2058 og 2063; med en horisont på noen tiår, kan disse investorene tolerere et høyere risikonivå. Fondet er for tiden overvekt i innenlandsk egenkapital med over 65% investert i denne aktivaklassen. Fondet har 28% i internasjonal egenkapital og de resterende 7% i obligasjoner og pengemarkeder. Det kan ha en bedre langsiktig track record enn mer konservative midler, men det har også mer volatilitet.

Målrisikofondene

I motsetning til måldagsfondene tilbyr Fidelity midler som er spesifikke for investorens risikotoleranse i stedet for investorens alder. Innen Target Risk-oppstillingen er syv forskjellige midler til investorer, alt fra 20 til 85% investert i egenkapital. Den mest konservative av disse midlene er Asset Manager 20%. For et kostnadsforhold på 0,53%, har fondet totalt 20% i aksjer (13% innenlands og 7% internasjonalt). Resterende beløp er delt inn i obligasjoner på 53% og pengemarkedsfond på 27%.Dette er et relativt stabilt fond som svinger lite i verdi.

Investorer som kan tolerere et høyere risikonivå og ønsker størst vekst, bør velge Asset Manager 85%. For tiden er fondet investert i 54% innenlandske aksjer og 31% internasjonale aksjer. De resterende 15% er investert i obligasjoner og pengemarked. Siden starten i 1999 har fondet overgått S & P 500 med en gjennomsnittlig årlig avkastning på 5 32% (mot 4 91%). Dette fondet gir langsiktig vekst og en diversifisert portefølje.

Inntektsskiftefond

I stedet for å bruke bare risikotoleranse eller alder som et barometer for kundens behov, opprettet Fidelity inntektsskiftefondene. Disse midlene kombinerer Fidelitys kompetanse innen profesjonelt forvaltet penger med regelmessige systematiske uttak. Hvert fond har en tilsvarende horisontdato fra 2018 til 2042. Disse datoene betaler investorer månedlig inntekt og tilbakebetaler den opprinnelige investeringen på horisontdatoen. 2018-fondet betaler investorer det høyeste fordelingsbeløpet, da målet er å tilbakebetale hovedstolen tilbake de neste to årene.

Omvendt har 2042-fondet det lengste siktet og den minste utbetalingen. Dette fondet er beregnet på å betale en månedlig fordeling de neste 26 årene, sakte økende og holde tritt med inflasjonen. Disse midlene har et kostnadsforhold på mellom 0,27 og 0,68%, men de anses fortsatt å være rimelige for en velforvaltet portefølje for tildeling av eiendeler som er tilpasset en inntektsinvestor.