Til tross for et tøft arbeidsmarked er tusenvis fortsatt jobber i arbeidskraften. Noen er selv godt på vei til rike karrierer. Selv om de kanskje ikke er på toppen av inntektsstigen ennå, trenger de økonomiske råd når det gjelder å spare for pensjonering, avbetale gjeld og mer. Finansrådgivere lever imidlertid fortsatt ikke denne klassen av investorer. ( For mer, se: Money Habits of the Millennials. )

Hvorfor bry deg?

Ifølge en studie fra investeringsadministrasjon og pensjonsplanleverandør Principal Financial Group Inc. (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69. 11-0. 16% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) , er bare 18% av finansielle rådgivere rettet mot Generation Y-klienter. Studien, med tittelen The Principal Financial Well Being Index: Advisors , fant også at et flertall av de undersøkte - 64% - sa at de rettet mot baby boomers i stedet. Omtrent 62% var fokusert på bedriftseiere og 46% på velstående eller høyverdige kunder. Disse gruppene gir en langt mer umiddelbar utbetaling enn lavt opptjent (for nå) tusen år siden. Studien, som skjedde i andre kvartal 2014, undersøkte finansrådgivere over hele landet, inkludert uavhengige megler / forhandlere, wirehouses og regionale meglerfirmaer, forsikringsagenter, uavhengige verdipapirforetak, banker og uavhengige kapitalforetak.

Leaving Opportunity on the Table

Over halvparten av de 614 finansielle rådgivere som besvarte undersøkelsen sa at de var rettet mot nye kunder med eiendeler på mer enn $ 250 000. Det betyr at det er en uutnyttet mulighet for oppadgående rådgivere til å begynne å bygge relasjoner med disse overse tusenårene.

Undersøkelsen var en del av en kvartalsstudie bestilt av Hovedkunnskapssenteret. Det undersøkte også den økonomiske velstanden til amerikanske arbeidere og bedriftseiere og spurte rådgivere om deres meninger om emnet og på praksishåndtering.

DIY pensjonsplanlegging

Undersøkelsen spurte hvorfor så få årtusener og andre yngre arbeidere går frem og søker hjelp fra en finansiell rådgiver. Ifølge studien sa 29% av rådgivere at de mener at deres avgifter og kostnadene ved å jobbe med en rådgiver er den største hindringen for oppføring. Noen 16% sa at frykt for å investere er det som hindrer tusenårene fra å ta et skritt for å snakke med en rådgiver. Og 10% tror at tusenårene, så vel som mange andre arbeidstakere, tror at de kan investere på egenhånd like bra. For mer, se: Generasjons Y Investeringsporteføljen. )

Sparingspriser En stor hindring

I tillegg rapporterte mange finansrådgivere i undersøkelsen at en god del av sine kunder - ca 22% har en tendens til å leve utover deres midler, 15% sparer ikke nok penger og 11% begynner ikke å spare tidlig nok i karrieren.Mer enn halvparten av rådgiverne, om lag 52%, svarte at ikke mer enn en av fire av deres klienter begynte å spare tidlig nok i sin karriere for å nå det anbefalte pensjonsnivået når tiden kommer. ( For mer, se: Hvilke unge mennesker bruker pengene sine på .)

De fleste rådgivere prøver å hjelpe de klientene som ikke begynte å spare for pensjonering tidlig nok i karrieren deres for å ta opp. Som økonomiske fagfolk er de lettere i stand til å demonstrere for klientene kraften til å begynne å redde tidlig og den positive effekten det har på pensjonsnettet.

Bottom Line

Millennialarbeidere er et potensielt fall for finansrådgivere, men mye må gjøres for å imøtekomme deres unike behov og pensjonsforventninger, inkludert utdanning og oppmuntre dem til å spare mer. ( For mer, se: 5 Retirement Warning Signs for tusenårig .)