Finne en finansiell rådgiver ofte er ikke en lett oppgave. Ikke alle rådgivere belaster sine kunder på samme måte, og de tilbyr ikke alle samme tjenester. I Canada er det en rekke personer som faller under "rådgiver" -paraplyen, og det er viktig å vite hva hver tilbyr før du velger noen til å hjelpe deg. (For mer, se: Når er det nødvendig å ansette en finansiell rådgiver? )

Bankens finansielle rådgivere hjelper kunder med å opprette en fondskonto hos en bank, mens verdipapirhandlere jobber for et fond eller finansielt planlegging selskap og bare er lisensiert for å selge fond. På samme måte arbeider meglere for større finansielle firmaer og handler mest med individuelle aksjer, og forsikringsmeglere fokuserer hovedsakelig på forsikring. Videre er det ledede investeringsrådgivere som hovedsakelig arbeider med kunder med høy nettverdi og finansielle trener som har en tendens til å fokusere på å hjelpe folk med å håndtere grunnleggende økonomi og betale av gjeld. (For mer, se: Shopping for en finansiell rådgiver .)

AD:

Hvis du vil ha noen til å hjelpe med din generelle økonomiske situasjon - pensjonsplanlegging, kapitalfordeling, skatter mv. - du vil ha en finansiell planlegger. Avhengig av deres kvalifikasjoner, kan noen aksje- og forsikringsmeglere også tilby økonomiske planleggingsråd. (For mer, se: Hva gjør finansielle rådgivere? Velge en rådgiver

Når du vurderer finansielle rådgivere, er det viktig å bestemme sine kvalifikasjoner, men vær forsiktig med potensialet for forvirring når du møter med en rekke akronymer som kan følge en persons navn. De viktigste bokstavene som skal vurderes er enten CFP, sertifisert finansiell planlegger, og RFP, registrert finansiell planlegger. RFP er generelt for mer avanserte investorer, men begge indikerer at personen er kvalifisert til å gi råd snarere enn å bare selge investeringsprodukter. (For mer, se:

Viktige spørsmål for en finansiell rådgiver .)

AD:

Kanadisk nettpublikasjon

Rikdom Professional rangerer de 50 beste finansrådgiverne i Canada, med fokus på tre faste ytelseskriterier: eiendeler under ledelse, inntekter bidratt til virksomheten og AUM per kunde . Wealth Professional Top 50 Advisors -listen inneholder også separate rangeringer av gebyrbaserte rådgivere og de som driver sin praksis på en innebygd kompensasjonsmodell, hvor selgere blir betalt for å godkjenne visse merker og insentiver vanligvis ikke avsløres for å klienter. (For mer, se: Betale investeringsrådgiveren: Gebyrer eller provisjoner? )

Topp 10 rådgivere (2013-14 AUM-økning)

David Sutherland, CIBC Wood Gundy (Toronto)

1. Rob Tetrault, Rob Tetrault Wealth Management Group (Winnipeg, Manitoba)
2. Jeff Ber, Ber Wealth Management (Calgary, Alberta)
3. Cyrilla Saunders, Saunders Wealth Advisory Group (Charlottetown, Prince Edward Island)
4. Elie Nour, Elie Nour Group (Oakville, Ontario)
5. Gene Kim, Summit Private Rikdom (Montreal)
6. Arthur C.Salves, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)
7. Shafik Hirani, Shafik Hiranis Private Wealth Management Practice (Calgary, Alberta)
8. Tom Pownall, Sigma Wealth (Vancouver, Britisk Columbia)
9. Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group (Edmonton, Alberta)
10. Topp 5 Advisors by Assets (avgiftsbasert)

Reg Jackson, JMRD Wealth Management Team (London, Ontario)

1. Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group Arthur C. Salzer, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)
2. Robert McClelland, McClelland Financial Group (Thornhill, Ontario)
3. Eric Muir, Muir Investment Team (Burnaby, Britisk Columbia)
4. Topp 5 rådgivere av Asset (innebygd comp)
5. Wayne Townsend, Lawton Partners (Winnipeg, Manitoba)

Diane McCurdy, McCurdy Financial Planning Inc. (Vancouver, Britisk Columbia)

1. Shafik Hirani, Shafik Hiranis Private Wealth Management Practice (Calgary, Alberta)
2. Susan Andrighetti, The Andrighetti Group (Toronto)
3. Corey Tucker, ICBC Imperial Service (Winnipeg, Manitoba)
4. The Bottom Line
5. Å velge en finansiell rådgiver er en vanskelig og viktig jobb. Vet hvilken type hjelp du trenger og vil, forstå hvordan den profesjonelle du velger, kompenseres, og bli kjent med rådgiverlandskapet. Det er mange verktøy der ute for å hjelpe kanadiske sparere til å ta den riktige avgjørelsen. (For mer, se:

Betaling for investeringstjenester: Hva du får

.)