Tradisjonelle investeringsrådgivere og meglerfirmaer, nå mer enn noensinne, står overfor økt konkurranse fra alternative tjenester, spesielt robo-rådgivere. En robo rådgiver er en online wealth management service som gir en automatisert portefølje uten bruk av menneskelige økonomiske planleggere. Spesielt er Wealthfront og Betterment anerkjent som ansiktet av online rådgivende med det største antallet eiendeler under ledelse.

Før den nye oppgangen av robo-rådgivere, etablerte Folio Investing seg selv som en alternativ investeringstjeneste gjennom sin onlinetjeneste. Folio Investing ble grunnlagt i 1998 av tidligere SEC-kommisjonær Steve Wallman, og er basert på 5 kjerneprinsipper, kalt Folio Advantage. Folio Advantage består av diversifisering, kostnadsreduksjon, tilpasning, konsistent investering og skatteminimering. Med et bredt spekter av funksjoner må en investor fortsatt vurdere de inneboende risikoene før du investerer hos Folio eller enhver investeringstjeneste.

Diversifisering

Folio Investing har bygd på 5 prinsipper, et godt alternativ til tradisjonelle meglerfirmaer. I sin kjerne er diversifisering det sentrale fokuset på Folios plattform. Diversifisering kjøper ikke bare flere forskjellige eiendeler, men varierer også i bransjene der eiendeler eies. Konsentrere eiendeler til en bransje maksimerer ikke fordelene ved diversifisering og kan øke investorrisikoen.

Tilpasning

Folio tilbyr et bredt spekter av investeringsprodukter fra aksjer, obligasjoner, ETFs og fond for å nevne noen. I motsetning til mange nyere selskaper har Folio ikke bygget investeringstjenesten rundt lavpris ETFer. Likevel, som Motif Investing, tilbyr Folio tilpassbare pakker kalt Folios for investeringer blandet med aksjer, fond og ETF.

Folios kan tilpasses fullt ut av investor eller valgt fra over 100 klarpakker. Folio 30 er spesielt en ferdig Folio på 30 aksjer i Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Folio tilbyr også investorer muligheten til å investere i brøkdel. Fraksjonelle investeringer utnytter oppsiden og eksponering til markedet uten å kjøpe 100 prosent av eiendelen. Basert på sanntidshandel reflekterer eiendeler og verdipapirer som handles gjennom Folio Investing nåværende priser.

Kostnadsreduksjon

Sammenlignet med lignende plattformer har Folio Investing tatt en alternativ tilnærming til provisjon og avgifter. Et flertall av meglerfirmaer eller robo-rådgivere belaster investorer provisjon, ledelse eller transaksjonsgebyrer. Folio tilbyr en prisplan som gir investorer ubegrensede transaksjoner for $ 29 per måned eller $ 290 per år.

Folios Ubegrensede Plan tillater investorer 2 000 provisjonsfri handel hver måned. For å maksimere Folios flatgebyr, ville en investor måtte investere ca 3 ganger per måned. For passive investorer kan en mer tradisjonell provisjonsbasert prismodell være mer fordelaktig.

Skattminimisering

Mens investeringen kan få økonomiske fordeler, feiler mange investorer ikke å gjenkjenne effekten av skatt. Folio tilbyr ti automatiserte skattestrategier for å minimere skatteforpliktelser ved salg av verdipapirer. Som et resultat kan investorer enkelt maksimere avkastningen gjennom kapitalgevinster og skattehøst. En grafisk fremstilling av ulike skattestrategier er gitt til investorer for å minimere skatteforpliktelser. ) Privat investering

Nylig har Folio Investing ventet å tilby investorer verdipapirer i private selskaper. Før dette var egenkapitalgjennomføring den mest anerkjente måten å investere i private selskaper. Imidlertid, ulovlig i naturen, har kapitalfylling ikke vært i stand til å komme seg i privat investering.

Som en clearing meglingstjeneste har Folio etablert muligheten til å investere i oppstart så enkelt som å klikke på en knapp. Investorer vil kunne legge til private verdipapirer i porteføljen på en kostnadseffektiv og sømløs måte. Spesielt vil crowdfunding og peer-to-peer-utlånsvirksomhetene ha størst nytte av Folios Private Placement Platform.

Bunnlinjen

Til tross for den siste utvidelsen av elektroniske rådgivningsverktøy har det 15 år gamle selskapet Folio Investing vært på forkant siden begynnelsen. Mens teknologi og online rådgivende selskaper har gjort investeringsmuligheter mer tilgjengelige, ligger den ultimate byrden fortsatt på investor for å utdanne, strategisere og forstå de inneboende risikoene som er forbundet med å investere.