Mange en registrert investeringsrådgiver (RIA) på en eller annen gang har vurdert å slå seg ut for å danne et uavhengig finansiell rådgivende firma. Men de attributter som gjør en til en vellykket rådgiver til en større organisasjon, oversetter ikke alltid til ferdighetssettene som trengs for å drive en uavhengig virksomhet. Likevel, med et økende antall fusjoner og oppkjøp som skjer i bransjen, konkluderer mange rådgivere at det nå er riktig tidspunkt å slå seg ut på egen hånd.

AD:

For de som er vant til sikkerheten til en jobb hos et stort firma med jevn inntekt, kan overgangen til uavhengighet føles uforutsigbar og risikabel. Det krever også en god del tid, planlegging og evnen til å tåle risiko.

Hvis en stor betalingsdag er målet, er tålmodighet også nødvendig, ettersom mange rådgivere ender med å tape kunder når de forlater et stort firma for å bygge egne virksomheter. Men det er noen grunnleggende skritt som en rådgiver kan ta for å gjøre overgangen jevnere. (For mer, se: Start din egen finansielle planleggingsfirma ).

AD:

Det handler om relasjoner

Et viktig skritt som noen rådgiver bør ta før de forlater et firma, er å evaluere sine kundeforhold. Du vil sørge for at kundene dine er mer enn fornøyde med arbeidet ditt og at forholdene dine er sterke. Klientene vil føle at deres rådgiver kjenner dem godt og ser etter familiens fremtid. (For mer, se: Hvordan være en topp finansiell rådgiver ).

AD:

Forsterkning av disse relasjonene gjennom hyppig kundekontakt er nøkkelen. Det er derfor rådgivere som planlegger å ta et trekk, bør begynne å styrke sine kundeforhold måneder i forveien. Vanligvis vil 60-90% av kundene være lojale overfor sin rådgiver når han eller hun flytter til et annet firma eller åpner en ny. Jo sterkere forholdet er, jo mer sannsynlig er det at en fornøyd klient vil følge sin rådgiver uansett hvor de går. (For mer, se: Hvorfor kunder brann finansielle rådgivere ).

Faktisk er mange i bransjen enige om at en nøkkel til suksess når en rådgiver går ut på egen hånd, er å sørge for at de ikke starter fra bunnen av kundenes forhold. Det er til slutt mye lettere å bringe eksisterende kunder med deg, så det er å bygge nye relasjoner fra bunnen av. (For mer, se: Klokkeslett for en årsskiftetriskkontroll ).

Hold på dine kunder

På mange firmaer er det inngått visse protokoller mellom meglere og RIAer, som foreskriver at signatarfirmaer ikke vil innlede rettslige skritt mot en rådgiver som tar grunnleggende klientdata med dem når de flyttes til en annen signatarinstitusjon. Også mange rådgivende firmaer tillater sine rådgivere å kontakte sine nåværende kunder når de forlater firmaet for å gi dem beskjed når rådgiveren forlater og til hvor de beveger seg.Dette tillater kunden muligheten til å flytte sin konto når deres rådgiver beveger seg, noe som også kan være i deres beste interesse. (For mer, se: Finansielle rådgivere burde faktorkunder i oppfølgingsplaner ).

Noen firmaer har imidlertid vært kjent for å be sine ansatte om å inngå en konkurranse- eller ikke-oppfordringsavtale når de går med i firmaet. Dette kan bli vanskelig for de rådgivere som ønsker å våge seg ut på egen hånd. I dette tilfellet er det viktig at rådgiveren ikke handler på en måte som kan tolkes som aktivt å henvende sine kunder til å gå ut av firmaet når de gjør det, da dette ville være i strid med kontrakten de undertegnet.

Det er imidlertid ingenting som hindrer en rådgiver fra å gi kundene sin hjemmeadresse, privat e-post eller hjemme telefonnummer slik at klientene kan velge å kontakte rådgiverne selv, hvis de ønsker å fortsette et forhold til dem.

I de tilfeller der en rådgiver har lov til å ta sine klienters grunnleggende kontaktinformasjon med seg når de forlater et firma, har de vanligvis ikke lov til å ta med seg opplysninger om kundens kontoer. I dette tilfellet kan en rådgiver sende ut en epost til sine klienter, slik at de får vite hvor de befinner seg, i håp om at klientene deretter vil følge opp og gi all informasjon de ønsker sine rådgivere har. (For relatert lesing, se: Hvordan Finansielle rådgivere kan justere til Robo-rådgivere ).

Finansiering av bevegelsen

En advarselrådgiver bør være oppmerksom på før de smiler ut på egenhånd, at pengene ikke sannsynligvis ikke kommer i ferd med å rulle inn. Faktisk kan det ta litt tid før en rådgiver kan matche sin tidligere inntekt. Ofte, i løpet av de første tre til seks månedene av et nytt forretningsprosjekt, vil en rådgiveres inntekter sannsynligvis reduseres. Samtidig vil oppstartskostnadene fortsette å legge opp, så bare å bryte selv kan være et godt mål for det første året. (For relatert lesing, se: Robo-rådgivere og en menneskelig berøring: Bedre sammen? )

Uten en god del besparelser, kan en rådgiver som ønsker å starte et nytt venture, kanskje ta ut en viss mengde finansiering. Dette kan oppnås ved å ta ut et banklån eller en kredittlinje (selv om denne typen finansiering ikke er like lett å komme med som den en gang var) eller ved å snakke med en meglerforhandler eller depotbank som kan tilby finansiering til rådgivere gjennom sikt notater. Uansett, å spare opp minst ni måneders inntekt i et nødfond er en god ide for rådgivere som ønsker å være uavhengige. Det kan gi en trengende pute som virksomheten skal vokse.

Når du bare starter, kan rådgivere jobbe hjemmefra i stedet for å hente mye penger på kontorlokaler. De kan også spare penger ved å gjøre mye av det administrative arbeidet selv. Men å la en meglerforhandler kjøre etterlevelse av en ny virksomhet og outsourcing backofficefunksjoner kan være en god ide å også holde tingene i gang. (For mer, se: Populær teknologi for RIAs ).

Overvei en uavhengig bedrift

Hvis overgangen til uavhengighet virker for overveldende, risikabel eller bare ikke økonomisk mulig, kan en rådgiver i stedet for å bli med et eksisterende uavhengig rådgivende firma eller en uavhengig meglerforhandler som tilbyr investeringstjenester. Fordelen ved dette, over å starte eget firma, er at oppstartskostnader og overheadkostnader elimineres. Det er også tilbakekontor og compliance kostnader, samt ulike andre administrative kostnader. Med mye av infrastrukturen og støtten på plass fra get-go, kan rådgivere fokusere mer tid på å opprettholde eksisterende kundeforhold og bygge nye. Disse små uavhengige firmaene kan også sette pris på å bli kontaktet av kvalifiserte og erfarne rådgivere, da disse ansettelsene vil bidra til å eliminere deres behov for å bruke tid og penger på å rekruttere nytt talent. (For mer, se: Evaluere firmastørrelse i en finansiell rådjobbjakt ).

Til slutt er det opp til hver enkelt rådgiver å bestemme hvilken sti som passer best for dem. Mens noen kanskje foretrekker å jobbe for et firma der infrastrukturen og støtten allerede er på plass, kan andre fortsatt kreve friheten til å gå ut på egen hånd og skape egen investeringsstil og tilnærming.

The Bottom Line

Mange rådgivere gjør flyttingen mot uavhengighet og åpner opp sine egne rådgivende firmaer. For å gjøre overgangen enklere bør de styrke dagens kundeforhold for å sikre at de er sterke, finne ut om finansiering er tilgjengelig og nødvendig, og se etter måter å holde kostnadene så lave som mulig. For de som er klar til å ta sjansen, kan fordelene med uavhengighet være verdt det. (For mer, se: Ledelsestips fra topp finansielle rådgivere ).