Adventen til robo-rådgivere har gjort en betydelig innvirkning på rådgivende markedet på svært kort tid. Mange finansielle rådgivere ser disse automatiserte investeringsplattformene som konkurranse, mens andre har innarbeidet dem og deres beste ideer eller tjenester i sin egen praksis i varierende grad.

Det er flere ting som rådgivere kan lære av disse programmene som kan hjelpe dem med å effektivt skalere og utvide sine virksomheter. Robo-rådgivere har mye å lære oss i det moderne økonomiske planleggingsbransjen, og de som er villige til å lytte, kan høste et vesentlig overskudd fra deres eksempel.

Her er det å lære av robo-rådgiverens beste praksis. (For ytterligere lesing, se: Hvordan rådgivere kan tilpasse seg Robo-rådgivere. )

Lett ved teknologi

En av de viktigste leksjonene som robo-rådgivere kan lære oss er at det nå er mulig Å åpne kontoer online uten å måtte holde flere møter med klienten på forhånd. Mange rådgivere prøver å åpne kontoer med et innledende klientmøte etterfulgt av kanskje en eller to flere før noen virksomhet blir gjennomført. Men robos har åpnet veien for at klienter kan hoppe over disse mellomstridene og få rett til forretning. Rådgivere må også lære å gjøre landing nye kunder en mer effektiv prosess, slik at de kan holde tritt med sin automatiserte konkurranse. Selvfølgelig lar mange rådgivere nå kunder å registrere seg online ved hjelp av denne teknologien.

Rådgivere må også begynne å speile effektiviteten som robos opererer med, og sørge for at deres egne backkontorer og complianceavdelinger kjører med høy effektivitet med liten eller ingen tidsforsinkelse mellom transaksjoner og hvordan de behandles . Dette vil tillate rådgivere å sette et bedre prispunkt for sine tjenester og opprettholde en respektabel fortjenestemargin i sine virksomheter.

Mange kunder ønsker nå å kunne nå sine rådgivere online, enten via direktemeldinger, Skype / FaceTime eller e-post, og rådgivere må ha et omfattende program med et sett regler for all kundekorrespondanse og henvendelser. Rådgivere bør også ha en portal som er spesifikk for firmaet sitt, samt en mobilapp som er tilpasset slik at kundene får tilgang til alle dataene sine og legger transaksjoner raskt og enkelt. Når disse dataene har blitt implementert, vil rådgivere ha en mye bedre posisjon til å markedsføre ikke bare til sine tradisjonelle kunder, men også til yngre, teknologisk kloge kunder som kanskje vil gjøre alt deres virksomhet online. (For mer, se: Rådgivere: Hvorfor bør du aldri skimp på teknologi og Rådgivere: Være med disse alvorlige SEC Snags. )

Nøkkelen her er å designe et nettsted som også ser bra ut som en telefonapp, noe som kan være en utfordring i noen tilfeller. Mange nettsteder som ser bra ut på en dataskjerm, ser forferdelig ut på en smarttelefon eller nettbrett, og rådgivere må være oppmerksomme på dette problemet når designen deres merkede nettsteder. Rådgivere som er på utkikk etter en digital partner for sin virksomhet, kan være klokt å bruke de som har et partnerskap med sine meglerforhandlere eller forsikringsselskaper. Dette kan forenkle integrasjonen og påskynde implementeringsprosessen.

Rådgivere trenger å se hvor hullene er i deres nåværende prosesser og finne programmer som kan bidra til å fylle disse hullene på en sømløs og organisert måte. De må kanskje registrere seg med noen forskjellige programmer før de finner riktig passform, men dette vil være tid og krefter som er godt brukt i det lange løp.

The Bottom Line

Rådgivere som ønsker å drive sin virksomhet til neste nivå, må ta en side fra robo-rådgivere som raskt gjennomsyrer markedet. Deres effektivitet, mobilitet og gjennomsiktighet gir nøkkeltjenester til en ny generasjon klienter som er ute etter konstant tilgang til pengene sine og oppdatert informasjon om sine porteføljer. Rådgivere som er i stand til å utnytte denne teknologien effektivt, vil ha mer fornøyde kunder og en bedre bunnlinje. (For ytterligere lesing, se: Hvordan rådgivere kan konkurrere med Robo-Advisors. )