De fleste er kjent med høytrykkssalgstaktikk når de handler etter en bruktbil, noe som betyr at de kommer inn for å finne riktig pris eller gå bort. Mens brukte bilforhandlere kan ha noen gjenkjennelig taktikk, har den finansielle næringen en tendens til å være mye mer lumsk når det gjelder å preying på sårbar demografi som eldre. Disse taktikkene spenner fra misvisende kaldt anrop til gratis middager med ulterior motiver. I denne artikkelen tar vi en titt på noen av de vanligste høytrykssalgstaktikkene og hvordan enkeltpersoner kan se gjennom dem.

AD:

Gratis tilbud

Mange unge voksne kan bli overrasket over å få en gratis middag invitasjon i posten, men de over 50 år mottar dem ganske regelmessig. Ofte tilbyr invitasjonen en gratis lunsj eller middag sammen med en presentasjon for å få mest mulig ut av pensjonsmidler. Flertallet av disse hendelsene er sannsynligvis velmenende programmer for å introdusere en finansiell rådgiver til nye potensielle kunder ved å dele litt gratis informasjon. Men i noen tilfeller kan den frie middagen på en fancy restaurant få noen til å føle seg tvunget til å melde seg på en en-til-en-konsultasjon eller til og med signere større avtaler på stedet. Noen presentasjoner kan også pynte virkeligheten for å tvinge deltakerne til å ta beslutninger på stedet. (For mer, se: 7 trinn for å vurdere en finansiell rådgiver .)

AD:

Den beste måten å unngå dette problemet på er å gå inn i hendelsene med et åpent sinn og unngå tilbud som gjøres under selve presentasjonen. Hvis de er interessert i tjenestene, bør deltakerne ta med seg materialene, slå opp megleren på BrokerCheck og riktig vet firmaet med et rasjonelt sinn i stedet for en følelsesmessig.

Det samme gjelder for andre typer gratis tilbud som kan komme i form av post eller e-post, alt fra gratis webinars til nyhetsbrev. Ofte kommer disse gratis tilbudene med en skjult agenda som innebærer å oppsummere finansielle rådgiveres produkter eller tjenester. (For mer, se: Slik vet du Finansielle rådgivere via BrokerCheck .)

AD:

Uoppfordret kontakt

Høytrykkssalgssamtaler - eller kaldt anrop - kan være mindre vanlige i disse dager, men finansielle rådgivere med meglerforhandlerlicens kan fortsatt bruke øvelsen. Ofte vil disse meglerne målrette høyverdige personer med disse uønskede samtalene. Ifølge FINRA er det flere advarselsskilt å se på:

• Bruk av trykk taktikk under telefonsamtaler, for eksempel en "en gang i livet" mulighet som er "bare bra i dag bare. "
• Hyppige telefonsamtaler som proklamerer for å ha" innsideinformasjon. "
• Tre anropssystemer hvor en investor mottar et innledende anrop etterfulgt av et berørt basissamtale etterfulgt av en salgsstrek.
• En tonehøyde for å selge en kjent og oppført sikkerhet for et uklart megler-anbefalt produkt.

Disse problemene kan unngås ved å be om å bli plassert på en "ikke-ring" -liste for megleren og gjenværende skeptisk til all uoppfordret kommunikasjon. I tillegg skal investorer som er virkelig interessert i produktet som tilbys, bruke BrokerCheck til å utføre en viss due diligence på firmaet og be om skriftlige detaljer for investeringen. Problemer med bestillingen skal umiddelbart rapporteres til firmaets avdelingsleder og / eller complianceavdelinger. (For mer, se: FINRA: Hvordan det beskytter investorer .)

Noen rådgivere og meglere kan også kontakte folk via faks eller e-post med uønskede investeringsanbefalinger. Når du mottar slik kommunikasjon, bør investorer ta de samme forholdsregler som ved kaldkalling ved å verifisere megleren og ta råd med et stort saltkorn. Flertallet av disse oppfordringene er sannsynligvis dårlige investeringer for den enkelte, spesielt hvis de faller under advarselsskiltene ovenfor.

Bunnlinjen

Høytrykssalg taktikk kan være vanskelig å skru ned, spesielt når de er skumt utformet for å skape deg mot ønsket handling - for eksempel å kjøpe en sikkerhet. Ved å holde disse tipsene i bakhodet, kan enkeltpersoner unngå å gjøre dyre feil når det gjelder rådgiver for finansielle rådgivere og forhandler-forhandlere. (For mer, se: Advokatgruppe ønsker bredere FA-bakgrunnskontroller .)