Innholdsfortegnelse:
- Lipper
- Morningstar
- S & P kom inn i vurderingsspillet så sent som i 2009, men har allerede steget til å bli en seriøs skuespiller i verdipapirfondet. S & P Capital IQ tar en helhetlig oversikt over midler som bruker litt forskjellige kriterier, avhengig av eiendomstypen, som S & P sier gir en mer rettferdig og nøyaktig vurdering enn en tradisjonell cookie-cutter tilnærming. De tre viktigste beregningene er ytelse, risiko og relative kostnader, sett fra ett- og treårig perspektiv. Disse blir deretter sammenlignet med en vektet gjennomsnittskala der topp 25% får "positive" ratings, den midterste 25 til 75% får "nøytrale" karakterer og bunnen 25% får "negative" karakterer.
Egne midler er vurdert på grunnlag av flere faktorer, for eksempel tidligere resultater, kostnadsforhold og risikokvoter. De ledende fondskvalitetsselskapene er Lipper, Morningstar og S & P Capital IQ; hver bruker litt forskjellige metoder for å nå sine endelige karakterer.
Lipper
Lipper bruker fem viktige beregninger som basis: total avkastning, konsekvent avkastning, bevaring, kostnad og skatteeffektivitet. Hvert fond blir da sammenlignet med en referansegruppe av jevnaldrende for tre, fem, tiår og overordnede perioder. Fem-trinns rangering brukes i rett 20% trinn, hvor de øverste 20% er kalt "Lipper Leaders." De neste 20% får karakterer på fire, så tre og så videre.
Morningstar
Morningstar bruker også en fem-trinns rangering, men bare topp 10% får toppscoren. På samme måte mottar bare den nederste 10% den fryktede en stjernen. De grunnleggende beregningene ligner Lipper, selv om det bør bemerkes at Morningstar endret sin tilnærming til risikovurdering etter dot-com-smeltepunktet i begynnelsen av 2000-tallet. Fra og med 2015 gir det mye mer vekt til stabilitet og konsekvent ytelse mens straffer uregelmessige svingninger.
S & P Capital IQS & P kom inn i vurderingsspillet så sent som i 2009, men har allerede steget til å bli en seriøs skuespiller i verdipapirfondet. S & P Capital IQ tar en helhetlig oversikt over midler som bruker litt forskjellige kriterier, avhengig av eiendomstypen, som S & P sier gir en mer rettferdig og nøyaktig vurdering enn en tradisjonell cookie-cutter tilnærming. De tre viktigste beregningene er ytelse, risiko og relative kostnader, sett fra ett- og treårig perspektiv. Disse blir deretter sammenlignet med en vektet gjennomsnittskala der topp 25% får "positive" ratings, den midterste 25 til 75% får "nøytrale" karakterer og bunnen 25% får "negative" karakterer.
Grunnleggende om hvordan gjensidige fond er vurdert
Lær hvordan de store vurderingsbyråene tilordner verdipapirverdier. Forstå hva disse karakterene måler og hvordan de er forskjellige fra hverandre.
Hvordan finner jeg verdipapirfond som sporer indekser?
De to beste kildene for å finne indeksfond er Fidelity Investments og Vanguard. Av de 57 indeksfondene i investeringsforskningsfirmaet Morningstars database, står to fondsselskaper for 39 av dem - 12 av Fidelity og 27 av Vanguard. Av de 18 indeksfondene som ikke er sponset av enten Fidelity eller Vanguard, er omtrent et dusin S & P 500 Indeksfond som tilbys av andre fondsselskaper.
Hvordan fungerer verdipapirfond i India?
Finne ut hvordan verdipapirforeninger jobber i India, inkludert hvilke typer midler som er tilgjengelige, hvordan de er strukturert og hvordan de reguleres.