a:

Salg av en variabel livrente er regulert av Securities and Exchange Commission (SEC) og Financial Regulatory Authority (FINRA). En variabel livrente styres også av lovverket i staten der den selges.

En variabel livrente er en type hybridinvestering som inneholder forsikringsaspekter og verdipapirer. Disse investeringene gir ikke garantert avkastning. I stedet svinger de i henhold til ytelsen til de underliggende investeringene i aksjemarkedet, og de er underlagt markedets bullish og bearish trender.

Lovgivningsloven

Variable livrenter reguleres primært gjennom verdipapirloven fra 1933, verdipapirloven av 1934 og lov om investeringsselskap fra 1940. SEC er ansvarlig for forvaltningen av disse lovene, som involvere registrering av underliggende verdipapirer, avgifter, kostnader og tilleggsaspekter.

FINRA regel 2330 stiller et stort antall krav til utsatt variabel livrente. Disse kravene inkluderer styring av investeringens egnethet til investor, hovedvurdering av den variable livrentekontrakten og tilsyn med salgsprosesser. Blant annet krever denne regelen at selskaper som selger variable livrenter må sørge for at kjøperne er fullt informert om alle aspekter av kontrakten og at kundene får rimelige fordeler fra salget. Denne regelen fungerer sammen med FINRA regel 2111, som omhandler spesielt å gi kundene den mest hensiktsmessige og fordelaktige variabel livrente kontrakten.

Det finnes også FINRA regler som regulerer hvordan variable annuitetsmeglere og forhandlere kommuniserer med publikum om sine produkter. Ethvert firma som fullfører et salg av en variabel livrente, må levere og arkivere kommunikasjon, for eksempel s, med FINRA og overholde retningslinjene og reglene for slik kommunikasjon.