a:

Skattefrie fondene finnes hos mange fremtredende investeringsselskaper. De fleste verdipapirfond tilbyr en rekke investeringstyper som passer til målene til ulike investorer. I stedet for å være en sjelden type fond, er skattefritatte midler bare sammensatt av investeringer som genererer skattefri rente.

Hva er et gjensidig fond?

Et aksjefond er en type svært likvide sikkerhet populær blant investorer. Selv om et fond er teknisk en type investeringsselskap, er termen oftest brukt til å referere til fondets portefølje.

Fondforeninger gir mange investorer mulighet til å samle sine penger, og dermed utnytte sin samlede investeringsevne. På samme måte som å kjøpe aksjer på aksjer, kjøper investorer aksjer i fondet, noe som gir dem rett til en del av inntektene. Fondet investerer aksjonærbidrag i en rekke verdipapirer, oftest aksjer, obligasjoner og kortsiktig gjeld, og distribuerer overskuddet til investorene i henhold til deres eierandel.

Typer av midler

Det er fire primære typer verdipapirfond: aksje, obligasjon, balanse og pengemarked. Som navnene innebærer, består både aksje- og obligasjonsfond av investeringer i aksje- og obligasjonsmarkeder. Obligasjonsfond, som obligasjoner selv, har en tendens til å være svært stabil og produserer langsom, men stabil inntekt over tid. Aksjemidler kan skreddersys til en rekke investeringsmål, fra en høyrisiko, høy belønningsstrategi til en diversifisert portefølje fokusert på å minimere tapspotensialet.

Balansefond inkluderer en kombinasjon av disse to verdipapirene som gir en middels risiko. Vanligvis kalt kontantekvivalenter består pengemarkedsfondene av investeringer i kortsiktige gjeldspapirer, for eksempel statsobligasjoner og regningspapir, som forfaller innen tre måneder.

Skattefrie fond

Utenlandske midler som er investert i statlige eller kommunale obligasjoner, som kalles Munis, blir ofte referert til som skattefrie eller skattefrie fond fordi renter som genereres av disse obligasjonene ikke er gjenstand for inntektsskatt. I noen tilfeller kan obligasjoner utstedt i bostedsstaten være tredobbelt skattefri, noe som betyr at interessen er unntatt fra alle statlige, lokale og føderale inntektsskatter. Men ikke alle obligasjoner er unntatt fra alle skatter. Mens renten på enkelte obligasjoner er unntatt fra statlig eller lokal inntektsskatt, kan den fortsatt være underlagt føderal inntektsskatt, slik det er tilfellet med statsobligasjoner (T-obligasjoner).

Fordi skattefrie fondene består av statsobligerte obligasjoner, har de en tendens til å ha mye lavere avkastning enn midler som inkluderer mer volatile verdipapirer. For noen, de skattefordelene av disse investeringene oppveier reduksjonen i inntjeningspotensialet. Hvorvidt denne avregningen er gunstig i stor grad avhenger av inntektsskattesatsen og hvor mye investeringen din kan tjene i et skattepliktig fond.

Når man vurderer en investering i verdipapirfond, er det viktig å vurdere de konkrete skatteimplikasjonene for hvert fond for å sikre at du ikke blindsided av en skatteregning på en investering som er annonsert som skattefri.

Kapitalgevinster

Mens renten på statsobligasjoner ofte er skattefri, er eventuelle gevinster realisert når obligasjonen selges til premie, ikke skattefrie. Fordi investorer i verdipapirfond ikke har kontroll over når obligasjoner kjøpes og selges, er det potensial for en uventet skattebyrde dersom fondet genererer fortjeneste fra gevinster i stedet for renter.