Det er viktig å forstå prosedyren for å rulle over Roth 401 (k) kvalifiserte pensjonsordninger til en Roth IRA eller IRA, spesielt når du vurderer en karriereendring eller hvis du er i fare for mister jobben din. Som i en tradisjonell 401 (k), gir en Roth 401 (k) -plan deg mulighet til å rulle over midler til en IRA, en Roth IRA eller en ny arbeidsgiveres Roth 401 (k). For å oppnå overlasting sømløst, er det best å fullføre det direkte fra forvalter til forvalter.
Hvis du mottar de skattefrie midlene fra din tidligere Roth 401 (k) konto direkte, kan du fortsatt rulle over disse midlene til en ny Roth IRA innen 60 dager. I denne typen overgang fra arbeidsgiverens Roth 401 (k) til din individuelle Roth IRA, ruller holdetiden ikke over med midlene. Dette kan være verdifull informasjon for de som ønsker å møte femårsregelen for kvalifiserte distribusjoner, siden femårsperioden begynner på datoen da Roth IRA ble åpnet, uansett tidspunktet for bidrag til tidligere Roth 401 (k).
Du kan rulle over Roth 401 (k) direkte til en Roth IRA-skattefri, men du kan ikke rulle over Roth 401 (k) til en tradisjonell IRA. Den beste strategien for 401k rollover er å åpne en Roth IRA, hvis du ikke allerede har en, og sørge for en direkte overføring fra din gamle administrator til din nye administrator. Avhengig av megling, kan du være i stand til å fullføre overføringen online. Tatt i betraktning restriksjoner og straffer involvert, kan du returnere din Roth IRA til en tradisjonell IRA i fremtiden.
Hvis jeg har rett i henhold til skilsmissedekret mitt til en prosentandel av min tidligere manns IRA, hvordan kan jeg motta eiendelene på grunn av Jeg inn i min egen IRA uten å bli beskattet? Vil han bli beskattet når han overfører? Vil de pengene han måtte betale i skatt
For å få din del av IRA-eiendelene overført til deg (dvs. i ditt navn), bør du kontakte din manns IRA-depot / trustee og gi dem en kopi av skilsmisse dekret. Pass på å spørre vaktmesteren om andre dokumentasjonskrav.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.
Jeg har en KSOP gjennom arbeidsgiveren min som jeg har investert 100% i aksjemarkedet. Jeg er nå opptatt av at jeg ikke er diversifisert og ønsker å flytte ut av aksjeselskap og inn i fond. Er dette tillatt med midler jeg har bidratt til kontoen?
For å være sikker på alternativene dine, er det best å sjekke oppsummeringsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Alternativene kan variere for ulike planer. Dette bør inneholde en forklaring av reglene, inkludert diversifiseringsalternativer. Hvis du har online tilgang til din KSOP-konto, kan du også ha online tilgang til planens SPD.